Трейдинг портал » Форекс » Обучение торговле на Форекс » Статьи Форекс для начинающих » Стоит ли инвестировать в ETF или индексные фонды?

Стоит ли инвестировать в ETF или индексные фонды?

Стоит ли инвестировать в ETF или индексные фонды

Торгуемые на бирже фонды или ETF, а также индексные фонды, в настоящее время пользуются большой популярностью у инвесторов.

Оба эти варианта имеют преимущества перед активно управляемыми паевыми инвестиционными фондами.

Вопрос о целесообразности их включения в ваш инвестиционный портфель, во многом зависит от того, подходят ли они для вашего личного инвестиционного стиля, стратегии и цели.

Что такое индексный фонд

Индексные фонды представляют собой паевые инвестиционные фонды, предназначенные для отражения динамики определённого рыночного индекса, такого как S&P 500.

Читайте также Фундаментальный анализ финансового рынка

Поскольку индексный фонд, по сути, дублирует движения индекса, им можно управлять пассивно. То есть, менеджер фонда не будет принимать активные решения касательно того, куда и как инвестировать.

Два основных преимущества пассивно управляемых индексных фондов по сравнению с активно управляемыми паевыми фондами – это (1) более низкий процент издержек за управление, которые, как правило, наполовину или на две трети меньше, чем сборы за управление в обычных фондах, и (2) тот факт, что индексные фонды исторически превосходят по прибыли большинство активно управляемых фондов.

Тем не менее, существуют и активно управляемые фонды, которые генерируют гораздо более высокую прибыль от инвестиций, чем индексные.

Основным недостатком индексных фондов является отсутствие гибкости, что автоматически лишает их возможности получать значительную прибыль, превышающую средние рыночные показатели.

Что такое торгуемый на бирже фонд или ETF

ETF – это инвестирование в акции.

Эти фонды отслеживают товарные активы, индексы, рыночные сектора или корзины активов, причём они торгуются так же, как и отдельные акции, то есть цена меняется в течение дня по мере покупки и продажи акций.

Для сравнения, цена акций паевых инвестиционных фондов устанавливается один раз в день. Популярность ETF у инвесторов значительно выросла с момента их появления на инвестиционной арене в 1990-х годах.

Сравнение ETF с паевыми инвестиционными фондами включает в себя несколько факторов, но среди заметных преимуществ ETF следует отметить следующее

  • Поскольку ими можно торговать как акциями, ETF имеют преимущество более высокой ликвидности. Их можно купить или продать в любое время в течение рабочего дня. Они более гибкие. По ним можно открывать короткие позиции. ETF даже освобождаются от правила увеличения продажной цены при шорт-селлинге, которое применяется к акциям. Их также можно покупать с кредитным плечом, покупать с помощью лимитных ордеров и хеджировать опционами.
  • У ETF меньше комиссия за управление.
  • Они более выгодны в плане налогов; покупая и продавая на “биржах равноценного обмена“, ETF избегают наступления налогооблагаемого события, что позволяет избежать ежедневных затрат на погашение, которые оплачивают другие фонды, и минимизировать налог на прирост капитала.
  • ETF являются более доступными для мелких инвесторов, поскольку они позволяют покупать отдельные акции, в то время как во многих паевых фондах минимальный размер инвестиций составляет 2 500$ или более. Однако это может быть недостатком с точки зрения транзакционных издержек, поскольку покупка ETF подразумевает оплату брокерской комиссии.
  • ETF обеспечивают более легкий доступ к альтернативным вариантам инвестиций, создавая довольно широкий ассортимент инвестиционных возможностей. Существуют ETF, которые занимаются инвестициями в товарные активы и иностранную валюту, а также предлагают возможность инвестирования в международные и развивающиеся рынки.

Один из недостатков ETF заключается в том, что они не позволяют реинвестировать дивиденды, как это можно сделать в паевых фондах.

Сравнение ETF и индексных фондов

Индексные фонды, как правило, больше подходят для менее искушённых и менее склонных к риску инвесторов, которые имеют достаточно долгосрочные инвестиционные горизонты.

Например, для тех, кто использует инвестиции в акционерный капитал как часть пенсионного плана и предпочитает сохранять простоту, минимизировать инвестиционные затраты и получать разумную прибыль за счёт исторического тренда к увеличению стоимости акций с течением времени.

ETF особенно привлекательны для инвесторов с более практичными стилями инвестирования, для тех, кто настойчиво ищет высокую краткосрочную прибыль от инвестиций, а также для опытных инвесторов, которые хотят получить более широкий доступ к альтернативным вариантам инвестиций, таким как валютный рынок и фьючерсы.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Stop Out на Форекс: определение, расчет уровня риска

Диверсификация рисков при торговле на Форекс: практические рекомендации

Dark Pool: зона теневой ликвидности рынка

Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Лучшие активы для торговли на финансовых рынках весной 2021 года

В статье представлен обзор прибыльных активов на весенний период 2021 года. Рекомендованным брокером для торговли ...

Основные тренды для спекуляций и инвестирования. Обзор от компании NPBFX

На каких трендах можно заработать в 2021 году? В этой статье рассмотрим перспективные торговые инструменты ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.