Трейдинг портал » Криптовалюты » Bitcoin (BTC) » Как создать свою биткоин-биржу – руководство для начинающих

Как создать свою биткоин-биржу – руководство для начинающих

Хотите открыть свою собственную криптовалютную биржу, но не знаете, с чего начать? Вы пришли в нужное место! Эта статья призвана прояснить, какие аспекты вам нужно рассмотреть, прежде чем открывать свою собственную биржу для биткоинов/криптовалют, как должна быть структурирована внутренняя программная архитектура биржи и, самое главное, где взять программное обеспечение для биржевой платформы.

Как создать свою криптобиржу

Запуск биржи состоит из шести основных шагов

  1. Решите, где вы хотите заниматься бизнесом.
  2. Изучите соответствующие нормативные акты, которые действуют в этой области.
  3. Договоритесь о партнёрстве с банком или платёжным процессором.
  4. Создайте историю транзакций и найдите источник ликвидности для биржи.
  5. Займитесь внедрением лучших методов обеспечения безопасности.
  6. Создайте службу поддержки клиентов.

Теперь давайте рассмотрим каждый из этих шагов более подробно.

Определение операционного диапазона для вашей биржи

Независимо от того, где вы хотите работать – глобально или в конкретном регионе/стране, чтобы создать биржу с нуля, вам нужно будет получить необходимые лицензии и разрешения для компании. Законы в разных местах варьируются, поэтому проконсультируйтесь с профессиональным юристом относительно лицензирования и соблюдения местных законов и правил.

Изучение нормативных актов страны и требований к их соблюдению

Почти во всех странах правительства требуют от организаций, занимающихся обменом валюты, соблюдения правил Know Your Customer (KYC). KYC расшифровывается как “Знай своего клиента” и представляет собой процесс, посредством которого организации проверяют личность своих клиентов, при этом используются выданные государством удостоверения личности или паспорта. Главной целью здесь является предотвращение отмывания денег.

Обязательно придерживайтесь норм KYC, действующих в вашей стране, и интегрируйте процедуры верификации клиентов в свою биржу. В противном случае вы можете столкнуться с неприятным сюрпризом в виде полиции, которая внезапно появилась перед вашей дверью.

Договор о партнёрстве с банком или платёжным процессором

Вам нужно будет договориться о сотрудничестве с банком или платёжным провайдером для обработки платежей, которые проводятся с использованием фиатной валюты. Здесь стоит выбрать надёжный банк с множеством онлайн-сервисов. Этот вопрос наиболее актуален в развивающихся и слаборазвитых странах, где большинство банков не имеют возможности мгновенно проводить транзакции через интернет. Расчеты по сделкам могут занимать до двух дней.

Партнёрство с банком, который достаточно быстро проводит клиринг и расчёты по денежным средствам, обеспечит удобство для ваших клиентов. Внесение и снятие фиатных средств может быть автоматизировано с помощью платёжного шлюза или выполняться с помощью ручного перевода денежных средств.

Создание ликвидности на бирже

Любая биржа для успешной работы нуждается в ликвидности. Клиенты опасаются размещать ордера или даже вносить средства, если они не видят всю книгу ордеров и торговую активность. Новые биржи очень часто сталкиваются с проблемами ликвидности.

Существует три проверенных способа увеличения ликвидности вашей платформы

  1. Вы можете имитировать торговую активность на своей бирже, покупая и продавая с использованием двух искусственных счетов на своей бирже.
  2. Вы можете использовать API-интерфейс, который соединит вашу биржу с другой криптовалютной биржей.
  3. Вы можете присоединиться к целой сети криптовалютных бирж, такой как Trust-Deposit, которая, связывает воедино ликвидность всех бирж, входящих в её состав. Чем больше сеть, тем лучше ликвидность.

Обеспечение высокого уровня безопасности транзакций и данных клиентов

Любой бирже необходим высокий уровень защиты, чтобы средства оператора биржи и трейдеров гарантированно оставались в безопасности. Это также относится к личным данным ваших клиентов, включая их данные KYC и информацию о банковском счёте.

На некоторых биржах иногда возникают проблемы с безопасностью, например, на печально известной Mt. Gox, где уязвимость оставалась незамеченной в течение нескольких лет, в результате чего был украден почти 1% от общего количества биткоинов, находящихся в обращении в то время. Согласно отчёту Reuters, треть всех криптовалютных бирж, работавших в период с 2009 по 2015 год, становились жертвами взлома. Главный вывод: безопасность должна быть главным приоритетом вашей биржи.

Создание каналов поддержки клиентов

Наконец, ещё одним важным компонентом успешной биржи является поддержка клиентов. Вам понадобятся сотрудники для утверждения запросов на прохождение процедур KYC, ответа на жалобы клиентов, обработки операций ввода и вывода фиатной валюты и т.д. Быстрый механизм поддержки клиентов позволит вашим клиентам начать торговать и получать доход с биржи сразу после регистрации.

Архитектура программного обеспечения для криптовалютной биржи

В программном обеспечении любой биржи должно быть четыре следующих компонента

  1. Первый компонент – торговый движок. Торговый движок является ядром любой биржи. Он получает доступ к книге ордеров, сводит ордера на покупку/продажу, выполняет транзакции и вычисляет остатки средств. Без торгового движка ваша биржа не сможет функционировать. Поэтому убедитесь, что у вас есть работающий торговый движок, прежде чем создавать что-либо ещё. В противном случае у вас будет только пустая оболочка.
  2. Второй компонент – это пользовательский интерфейс (UI) или фронт-энд биржевого сайта. Пользовательский интерфейс отвечает за то, как трейдеры будут видеть вашу биржу (то есть, дизайн торговой платформы и вашего веб-сайта). Пользовательский интерфейс обязательно должен быть удобным и интуитивно понятным. Вы должны поставить себе цель предоставления клиентам замечательного опыта торговли (чем минималистичнее интерфейс, тем лучше). Пользовательский интерфейс также должен поддерживать мобильные устройства, так как число пользователей смартфонов постоянно растёт. Специальное приложение для мобильных устройств сделает биржу более доступной, что, в свою очередь, может повысить её популярность у трейдеров. В идеале пользовательский интерфейс должен позволять пользователю:
    • Регистрироваться и получать доступ к учётной записи.
    • Пополнять и поддерживать счёт, а также выводить криптовалюты и фиатные валюты.
    • Просматривать книги ордеров, записи прошлых транзакций, балансы, статистику и т. д.
    • Просматривать графики.
    • Размещать ордера на покупку и продажу.
    • Получать доступ к службе поддержки.
  1. Третий компонент – кошелёк. Кошелёк – это фоновая программа, работающая на сервере биржи. Именно в кошельке хранятся биткоины (оператора биржи и трейдеров), поэтому они должны быть максимально безопасными. В любой бирже должна быть внедрена так называемая система горячих/холодных кошельков для диверсификации рисков. Горячий кошелёк является криптовалютным шлюзом биржи и позволяет клиенту мгновенно выводить биткоины на свой внешний кошелёк, не запрашивая одобрения со стороны оператора. Горячий кошелёк должен иметь положительный баланс для мгновенного вывода средств, сумма которого чаще всего устанавливается в соответствии с оборотом биржи. Холодный кошелёк – это место, где хранятся остальные ваши биткоины. Холодный кошелёк полностью отключен от сети, и это гарантирует, что никто не сможет получить доступ к вашим биткоинам, даже если горячий кошелёк будет взломан (поэтому рекомендуется всегда откладывать определённое количество биткоинов и оставлять их в холодном кошельке). Простой кошелёк холодного хранения может выглядеть как лист бумаги или флешка, где записаны ваши личные ключи. Разделение биткоинов по кошелькам горячего и холодного типа обеспечивает идеальный баланс между безопасностью и удобством мгновенного вывода средств.

  1. Четвёртый компонент, которым должна обладать любая биржа, – это панель администратора. Панель администратора биржи является эквивалентом программного обеспечения для бизнес-аналитики и управления. Она помогает оператору биржи осуществлять контроль и управление. В ней должны быть следующие функции:
    • Возможность изменения ликвидности.
    • Редактирование спреда и торговых сборов.
    • Утверждение учётных записей пользователей после проверки KYC или выполнении других требований.
    • Управление такими валютами, как BTC, USD, ETH и т. д., а также рынками, такие как USD/BTC, BTC/ETH и т. д.
    • Зачисление фиатных депозитов или вывод фиатных денег, запрошенных пользователями.
    • Обработка запросов в службу поддержки, поступающих от пользователей.

В совокупности эти четыре компонента – торговый движок, пользовательский интерфейс, кошелёк и панель администратора – должны составлять основу программного обеспечения любой биржи (инженеры-программисты называют такую архитектуру разделения программного обеспечения микро-сервисами).

Доступные варианты: где взять программное обеспечение для биржи

Когда речь заходит о приобретении (и обслуживании) программного обеспечения для криптовалютной биржи, доступно три варианта:

Самостоятельное создание программного обеспечения с нуля: соберите команду разработчиков (друзей, фрилансеров) для создания (и поддержания) программного ода своей платформы. Убедитесь, что они понимают, как работают биржи в целом, как работают криптовалюты и блокчейн-технологии, и как внедрить упомянутые выше компоненты.

С точки зрения языка программирования выбор подходящего варианта также может варьироваться в зависимости от того, какую криптовалюту вы хотите использовать в своей бирже. Кроме того, убедитесь, что ваше программное обеспечение совместимо с различными платформами обработки платежей или банковскими системами, чтобы с вашей биржи можно было проводить платёжные транзакции.

Самое главное (ничего особенного, но некоторые люди, похоже, имеют нереалистичные ожидания), вам нужно оценить затраты и время, которые потребуются для разработки, обслуживания и постоянного обновления программного обеспечения своими силами. Из-за своей внутренней сложности разработка программного обеспечения для бирж с нуля будет довольно дорогостоящей и может занять 1-2 года (в зависимости от опыта ваших разработчиков), прежде чем вы заставите его работать должным образом.

С учётом от зарплаты ваших разработчиков, их опыта и того, какие функциональные возможности вы хотите включить в свою биржу (поддержка нескольких языков, валют, мобильное приложение и т. д.), затраты на разработку могут колебаться в пределах 300 000–400 000 евро. Однако имейте в виду, что эти цифры являются всего лишь приблизительной оценкой, основанной на нашем личном опыте, поскольку необходимо учитывать очень много различных факторов.

Использование бесплатных скриптов с открытым исходным кодом: на GitHub и разных тематических форумах можно найти довольно много бесплатных скриптов для криптовалютных бирж. Самое большое их преимущество, очевидно, заключается в том, что они доступны бесплатно.

Тем не менее, необходимо учитывать ряд рисков

  • Вам всё равно понадобится человек с техническими знаниями, который сможет понять программные строки в скрипте с открытым исходным кодом и заставить их работать в вашей платформе. Для ознакомления с особенностями работы скриптов и внесения изменений потребуется время, а также дополнительные затраты.
  • Нет никакой гарантии, что скрипт будет безопасным и надёжным. Он может быть глючным, уязвимым для попыток взлома или, в худшем случае, включать вредоносные строки кода, которые будут медленно и незаметно воровать ваши биткоины.
  • Объём поддержки со стороны разработчиков в системах с открытым исходным кодом обычно довольно скуден. Большую часть времени вашей команде разработчиков придётся самостоятельно разбираться, как исправить ошибки или улучшить производительность. В худшем случае проект будет заброшен и вы останетесь вообще без поддержки.

Программное обеспечение White Label: по принципу White Label реализуется программное обеспечение, которое уже было тщательно протестировано и доказало свою работоспособность (что особенно важно для торгового движка), при этом вы можете настраивать и изменять его в соответствии со своими индивидуальными требованиями (например, в плане дизайна, бренда, языков, валют, графиков и так далее).

Главное преимущество использования программного обеспечения типа White Label заключается в том, что вы освобождаетесь от хлопот, связанных с техническими требованиями, внедрением и текущим обслуживанием. Поскольку основные компоненты (торговый движок, кошелёк, пользовательский интерфейс и панель администратора) уже разработаны и протестированы, вам остаётся только настроить программное обеспечение по своему вкусу.

Вы экономите свое время, потому что настройка выполняется гораздо быстрее (обычно за несколько месяцев), и вы экономите много денег, потому что значительно меньше платите за лицензию на программное обеспечение, распространяемое по принципу White Label, по сравнению с разработкой его с нуля самостоятельно.

Читайте также Самая надежная биржа криптовалют в 2020 году

Теперь слово читателям

У нас на этом всё. Это было наше руководство для начинающих на тему “как создать свою криптобиржу с нуля“.

Мы надеемся, что эта статья поможет вам лучше понять структуру криптовалютных бирж и избавит от некоторых заблуждений.

В любом случае, если у вас есть какие-либо вопросы, мнения или даже неприятные факты, которыми вы хотите поделиться, обязательно напишите комментарий ниже!

Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Что такое DeFi (децентрализованные финансы)?

Децентрализованные финансы (DeFi) – это сочетание традиционных банковских сервисов с децентрализованными технологиями, такими как блокчейн. ...

8 лучших криптовалютных торговых ботов на рынке

Хотя мы все можем оценить эмоции, связанные с ежедневным наблюдением за крипторынками, надо также признать, ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *