Трейдинг портал How to Trade Аналитический сайт о финансовых рынках и торговле на них
Некий пользователь ЭПС (электронной платежной системы) решил отправить, к примеру, 1BTC другому участнику сети: транзакция занимает очередь в ожидании, когда майнеры соизволят ее обработать, записав в блок Blockchain с последующим трафиком платежки по всем активным узлам планеты. В итоге, чтобы ускорить процесс, отправитель платит повышенные комиссионные (размер устанавливает сам участник сети). Например, в пик ажиотажа вокруг криптовалют и Bitcoin в частности (конец 2017 года), комиссионный сбор не редко составлял 50USD и более. Но от того, что отправитель привлек внимание майнеров высокими комиссионными, скорость финансовой операции не стала мгновенной, как позиционируется – цепочка блоков просто перегружена. Решение проблемы – интеграция инновационного протокола Lightning Network (LN) в экосистему криптовалют. Всесторонне рассмотрим это высокотехнологичное ноу-хау.
Рисунок 1. Трафик транзакций в LN
Определение Lightning Network
Ответом на вопрос, что это такое Lightning Network, служит следующая формулировка: LN – P2P оффчейн (вне цепочки блоков) протокол для реализации повседневных (мелких по размеру переводимых сумм) транзакций. Определяющая цель новой технологии – увеличить масштабируемость финансовых операций, в первую очередь, экосистемы Bitcoin без участия третьих лиц и консолидация, по возможности, всех криптопроектов в единую виртуальную структуру с регуляторами межпользовательских взаимоотношений в виде бирж. Равно, как любая другая P2P-конструкция, LN оперирует нодами (узлами) и соединениями:
- Ноды в LN – электронные кошельки (мобильные утилиты, локальные бумажники, онлайн-хранилища), непосредственно поддерживающие технологию.
- Под термином «соединение» в протоколе подразумевается платежный канал между участниками сделки, регистрируемый в Blockchain и регулируемый умными (смарт) контрактами.
Теперь расшифруем непонятные формулировки: узлы имеют право получать, а также отправлять транзакции, играть роль проводника финансовых операций, пополняя бюджет за счет комиссионных взносов пользователей оффчейн-конструкции – это предполагает привлечение новых нод (электронные торговые площадки, хранилища токенов, другие платформы, поддерживающие LN). Касательно трафика платежки: в LN его можно осуществить только при наличии открытого платежного канала – виртуального пути между отправителем и адресатом.
Принцип функционирования Lightning Network
Для понимания, что такое Лайтнинг Нетворк, узнаем, как работает виртуальная конструкция на практике. Предположим, каждое утро пользователь перед походом на службу заходит в кафе, где заказывает чашку бодрящего напитка. Мысленно переносим взаимоотношения продавца/покупателя в Blockchain: каждая оплата напитка – транзакция, которая предусматривает комиссионный сбор несоизмеримый стоимости непосредственно самой чашки кофе. Технология, о которой идет речь, предлагает следующее: открыть платежный канал, который, по сути, является адресом с мультиподписями, между продавцом кофе и покупателем напитка. Вскрыть этот канал можно исключительно по согласию участников сделки.
Рисунок 2. Открытие платежного канала
Продолжая рассказ о том, как работает Lightning Network, обозначим: каждый участник взаимовыгодных финансовых отношений обязан внести какое-то количество средств, которые выступят инструментом для оплаты товаров, услуг – дальнейшее сотрудничество будет похоже не на традиционный оборот токен/продукт, а на трафик расписок, обеспеченных залоговым капиталом. В ситуации с покупкой кофе, «банк» пополняет любитель бодрящего напитка, например, на 0,05BTC. Таким образом, на счету покупателя отображается баланс в размере указанной суммы, а у продавца кофе – 0BTC.
Рисунок 3. Создание платежного канала
Условно, цена напитка в точке общепита стоит 0,005BTC. Покупатель, пополнив биткойн-счет Лайтнинг Нетворк, получает свою чашку кофе. В «банке» отобразится следующая картина: счет покупателя – 0,045BTC, а баланс продавца составит стоимость 1 чашки кофе. Эти взаимоотношения продолжаются до тех пор, пока на счету покупателя есть средства. Или в ситуации, когда фанат кофе захочет закрыть платежный канал с этой точкой общепита, найдя, например, кофейню, где напиток дешевле. В любом случае, распределение оставшихся средств в «банке» после ликвидации канала, происходит в таком порядке: остаток, если он есть, возвращается покупателю, а продавец остается при своих монетах за реализованное кофе.
Рисунок 4. Закрытие платежного канала
Плюсы и минусы LN
Рассмотрим позитивные и негативные стороны новой технологии в таблице.
|
Достоинства |
Недостатки |
|
Благодаря фиксации в основной цепочке блоков только открытие/закрытие платежного канала, анонимность транзакций увеличивается. |
Узлы должны быть всегда онлайн, осуществляя трафик транзакций. Теоретически, если узел «выпадает» из цепочки, другой нод может закрыть платежный канал, присвоив средства. Конечно же, в сети предусмотрено время на оспаривание операции. Однако, если «пропавший» узел не появится, время, выделенное для оспаривания, истечет со всеми вытекающими последствиями. |
|
Реализация микротранзакций. Протокол позволяет производить платежи в размере меньше одного «сатоши» (1BTC = 1 млн Сатоши). В экосистеме «битка» такая платежка нерентабельна – размер комиссии будет больше, чем сумма самой транзакция. |
Оффлайн хранение токенов в сети LN, рекомендованное пользователям для повышения безопасности, невозможно. |
|
В сети LN финансовые операции осуществляются действительно моментально. При этом увеличена на несколько порядков пропускная способность платежек без увеличения объема блока «битка». |
Сейчас LN полностью децентрализована. Однако существует опасность централизации сети: появление хабов – так называемых «платежных центров», которыми могут выступать ноды с бесчисленным количеством каналов, предлагающие пользователям осуществлять транзакции за комиссионные. |
|
Пользователь LN может зарабатывать несколькими способами: на поддержке ликвидности и создав узел. Первый вариант похож на выплату банком процентов по депозиту. Второй вариант подразумевает получение комиссионных за платежки в качестве вознаграждения за посреднические услуги. |
По заключениям некоторых аналитиков, в будущем комиссия за операции в LN могут возрасти. Дело в том, что комиссионный сбор формируется открытием/закрытием каналов, платежками между участниками сети. Последняя составляющая сегодня отсутствует, так как количество нод сравнительно небольшое. Однако взносы за транзакции внутри ЭПС «битка» вновь могут подняться и помешать развитию LN. |
Рисунок 5. Криптовалюта Syscoin, запустившая LN
Криптовалюты, кошельки поддерживающие Lightning Network
Несмотря на то, что технология была разработана специально для спасения Bitcoin – «облегчение» Blockchain экосистемы криптовалюты №1, увеличение пропускных возможностей сети, ее достоинства остались не незамеченными другими «игроками» рынка. Такие криптовалюты, как Groestlcoin, Syscoin, Ripple уже запустили Lightning Network в рамках своих виртуальных архитектур. В настоящее время идет активная интеграция протокола в экосистему Litecoin. На очереди: ViaCoin, Decred, а также Raiden, фундаментом которой является Blockchain Ethereum. Некоторые признаки LN можно идентифицировать на платформе GitHub.
Без электронного кошелька Лайтнинг Нетворк осуществлять какие-либо операции с криптовалютой невозможно. Предлагаем познакомиться с платформами, которые поддерживают инновационный протокол:
- Lightning Wallet – независимое (ключи хранятся в устройстве пользователя, а не на стороннем сервере) мобильное приложение. Отличается возможностью восстановления биткойн-счета и баланса внутри LN при утере данных вне экосистемы, например, пропажа мобильного устройства. Для восстановления доступа предусмотрена мнемоническая фраза.
- ZAP – бесплатный кошелек Лайтнинг Нетворк с интеллектуально понятным интерфейсом. Разработка электронного бумажника велась с непосредственным участием «Lightning Labs». Поддерживается macOS, Windows и Linux. Ведется активная работа над реализацией мобильной версии. Через это хранилище можно открывать/закрывать каналы, осуществлять трафик платежек, подключаться к пирам. Официальный сайт: https://zap.jackmallers.com/.
- Eclair Wallet – приложение, созданное специально для поддержки LN. С помощью этой утилиты можно хранить и осуществлять традиционные операции с «битком», а также реализовывать идею микротранзакций оффчейн.
В ближайшем будущем, по оценке аналитиков, к протоколу присоединятся еще больше платформ.
Рисунок 6. Ноды Lightning Network
Заключение
Это, в свою очередь, повлечет за собой:
- всплеск активности трейдеров, так как появится возможность получать прибыль на арбитражах;
- снижение волатильности котировок и увеличение объемов торгов из-за роста активности трейдеров.
Кроме этого, доверие между торговыми площадками теряет свою актуальность, так как механизм платежных каналов имеет в своем фундаменте умные контракты.
