Лучшие акции компаний финансового сектора на 2020 год

UNM, AMP и MKTX являются лучшими по стоимости, росту и моментуму, соответственно

Финансовый сектор состоит из компаний, которые предлагают широкий спектр услуг, связанных с предоставлением кредитов, страхованием и управлением денежными средствами для частных лиц и организаций.

В список компаний финансового сектора входят провайдеры банковских услуг для частных и коммерческих клиентов, бухгалтерские фирмы, страховщики, компании из сферы управления активами, эмитенты кредитных карт и брокерские фирмы. В число известных компаний в этом секторе входят JPMorgan Chase & Co (JPM), BlackRock Inc (BLK) и Wells Fargo & Co (WFC).

За последние 12 месяцев финансовые акции, представленные Financial Select Sector SPDR ETF (XLF), по результатам отстали от рынка в целом с общей доходностью -15,7% при общей доходности S&P 500 в 5,9%.

Акции банковских компаний в 2020 году особенно сильно пострадали из-за вызванного коронавирусом экономического кризиса и в основном пропустили весенний подъём фондового рынка. Показатели рынка и статистические данные в приведённых ниже таблицах актуальны по состоянию на 20 мая.

Ниже представлены три компании финансового сектора с лучшей стоимостью, самым быстрым ростом прибыли и наибольшим моментумом.

Купить данные акции можно у брокера Exante.

Лучшие финансовые компании из категории акций стоимости

Это акции финансового сектора с самым лучшим соотношением цены и прибыли (P/E) за 12 месяцев. Поскольку прибыль может распределяться среди акционеров в виде дивидендов и через выкуп акций, при низком соотношении P/E вы заплатите меньше за каждый доллар полученной прибыли.

Лучшие финансовые компании из категории акций стоимости
	Цена ($)	Рыночная капитализация (млрд $)	Скользящий коэффициент цена/прибыль за 12 месяцев
Unum Group (UNM)	14,47	2,9	3,1
MetLife Inc. (MET)	32,39	29,4	3,4
Synchrony Financial (SYF)	17,63	10,3	4,0

Источник: YCharts.

Подробнее

• Unum Group: предоставляет страхование на случай инвалидности, групповое страхование жизни и услуги, связанные с вычитаемыми из заработной платы добровольными страховыми взносами, главным образом для сотрудников американских корпораций. В конце января компания объявила о назначении Кристофера Пайна на должность исполнительного вице-президента по групповому страхованию.
• MetLife Inc: предлагает страхование жизни, автомобилей и домов, страховые полисы для сотрудников, а также индивидуальные банковские и другие финансовые услуги. В апреле компания объявила о приеме на работу ряда новых сотрудников, которые присоединятся к группе высшего руководства в США, а также странах Ближнего Востока и Африки (EMEA).
• Synchrony Financial – это компания из сферы потребительских финансовых услуг, предлагающая широкий спектр связанных с кредитованием сервисов, включая индивидуальные кредитные карты, кредитные продукты для малого и среднего бизнеса, а также возможность покупки товаров в рассрочку. Компания также предлагает различные продукты, связанные с депозитами, застрахованные Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC). 21 апреля, в отчёте о результатах первого квартала 2020 года “на фоне глобальной пандемии коронавируса (COVID-19)“, руководство Synchrony напомнило, что компания была основана во время Великой Депрессии. Компания сообщила о снижении разводнённой прибыли на акцию на 71,2%, в том числе из-за пополнения резерва на покрытие кредитных убытков.

Самые быстрорастущие акции финансовой отрасли

Финансовые компании с самым высоким ростом прибыли на акцию (EPS) за последний квартал по сравнению с предыдущим годом. Рост прибыли показывает, что бизнес компании развивается и генерирует всё больше денег, которые она может реинвестировать или вернуть акционерам.

Самые быстрорастущие акции финансовой отрасли
	Цена ($)	Рыночная капитализация (млрд $)	Рост прибыли на акцию (%)
Ameriprise Financial Inc. (AMP)	128,54	15,7	463,1
MetLife Inc. (MET)	32,39	29,4	239,3
American International Group Inc. (AIG)	27,63	23,8	164,0

Источник: YCharts.

Подробнее

• Ameriprise Financial Inc: компания из сферы финансового планирования и услуг. Она предлагает клиентам различные продукты и услуги, в том числе связанные с денежными средствами и ликвидностью, накоплением активов, получением дохода, защитой, а также передачей имущества и капитала.
• MetLife Inc: описание компании приведено выше.
• American International Group Inc: глобальная страховая компания, которая предоставляет услуги по страхованию имущества от несчастных случаев, страхованию жизни и связанные с пенсионным обеспечением услуги коммерческим, институциональным и индивидуальным клиентам. Во время конференции на тему финансовой деятельности компании генеральный директор Брайан Дюперро заявил, что COVID-19 “станет крупнейшей катастрофой, которую когда-либо видел финансовый рынок акций“. В марте AIG произвела частичную выборку средств в размере 1,3 млрд долларов из возобновляемой кредитной линии.

Акции финансовых компаний с наибольшим моментумом

Это акции финансового сектора США, которые имели самую высокую общую доходность за последние 12 месяцев.

Акции финансовых компаний с наибольшим моментумом
	Цена ($)	Рыночная капитализация (млрд $)	Скользящий общий доход за 12 месяцев (%)
MarketAxess Holdings Inc. (MKTX)	478,56	18,1	64,6
MSCI Inc. (MSCI)	337,53	28,2	51,6
S&P Global Inc. (SPGI)	311,09	74,9	47,5
S&P 500	Нет данных	Нет данных	5,9
Financial Select Sector SPDR ETF (XLF)	Нет данных	Нет данных	-15,7

Источник: YCharts.

Подробнее

• MarketAxess Holdings Inc: управляет платформой для торговли корпоративными ценными бумагами и облигациями развивающихся рынков. Компания ориентирована на брокеров-дилеров и предлагает услуги по обнаружению цен, исполнению сделок, а также сопутствующие услуги.
• MSCI Inc: финансовая компания, которая предлагает клиентам различные услуги, включая управление активами, банкинг и управление капиталом. Задача компании – помочь клиентам принимать ключевые финансовые решения, в том числе связанные с торговлей ценными бумагами и управлением инвестиционными портфелями. MSCI публикует длинный список известных индексов, которые отслеживают широкий ассортимент ценных бумаг.
• S&P Global Inc: предоставляет финансовые информационные услуги. Компания предлагает рейтинги, бенчмарки, аналитические материалы и данные по мировым рынкам капитала и сырьевых товаров. В апрел S&P Global объявила о назначении Дэна Дрейпера на должность генерального директора в подразделении S&P Dow Jones Indexes, начиная с 15 июня 2020 года.

Связанные термины

Розничный банкинг

Розничный банкинг заключается в предоставлении базовых финансовых услуг, таких как расчётные и сберегательные счета, которые предлагаются населению через местные банковские отделения.

Акции FAANG

FAANG – это аббревиатура для обозначения пяти самых популярных и эффективных американских технологических акций на рынке: Apple, Amazon, Netflix и Alphabet (которая ранее называлась Google).

Что всем нужно знать о финансовом секторе

Финансовый сектор состоит из компаний, предоставляющих финансовые услуги коммерческим и розничным клиентам.

Что могут делать небанковские финансовые компании (Nonbank Financial Companies, NBFC)

Небанковские финансовые компании (NBFC) являются юридическими лицами или организациями, которые предоставляют определённые банковские и финансовые услуги, но не имеют банковской лицензии и, следовательно, не регулируются финансовыми и государственными нормативными органами.

Фонды непредвиденных расходов и новые способы их создания

Фонд непредвиденных расходов – это источник денежных средств на случай появления незапланированных расходов, болезни или потери работы. Недавно появился новый способ формирования такого фонда.

Бизнес-банкинг

Бизнес-банкинг – это финансовое взаимодействие компании с организацией, предоставляющей бизнес-займы, кредиты, а также сберегательные и текущие счета.