Мошенничество с криптовалютой: как его обнаружить и избежать

Развитие блокчейн-технологий и криптовалютного пространства завораживает. Технические инновации и быстро развивающаяся новая торговая парадигма продолжают привлекать все больше людей, среди которых встречаются и мошенники.

Различные криптовалюты на протяжении многих лет помогали людям разбогатеть. Они приносят прибыль всем тем, кто хочет инвестировать в будущее, поэтому зарекомендовали себя очень хорошо.

Однако такой рост экономической ценности и переход на новый профиль деятельности имеют некоторые последствия. Люди с благими намерениями стремятся инвестировать в криптовалюту и получать прибыль, но преступники стараются обмануть своих инвесторов.

Потенциальные инвесторы часто воздерживаются от того, чтобы вкладывать деньги в эту растущую отрасль из-за неуклонного роста числа случаев, когда люди теряют свои криптовалюты из-за мошенников и воров. Пожилые инвесторы также избегают такого рода инвестиций.

Мы собрали вместе шесть распространённых видов мошенничества с криптовалютой и советы по поводу того, как их избежать.

Прочитав статью, вы сможете быстро определить распространённые тактики мошенничества и методы, используемые большинством преступников.

Мошенничество с криптовалютой – основные схемы

Поддельные ICO

Самый простой способ совершить мошенническое действие – это разработать и внедрить мошеннический проект первичного предложения монет. Первичное предложение монет (ICO) является важным для легального бизнеса способом поиска необходимого финансирования с помощью краудфандинга.

Читайте также Как заработать на ICO – самые эффективные способы и платформы

Многие мошеннические проекты пишут официальную документацию, разрабатывают маркетинговую кампанию в социальных сетях, размещают информацию о токенах на фондовых биржах и проводят поддельную продажу токенов.

Таким образом, многие новые инвесторы обманываются обещанием заработать 1000% прибыли от этих проектов первичного предложения монет и в конечном итоге покупают бесполезные токены.

В исследовании, проведённом в 2017 году, 80% ICO были признаны мошенническими. Одним из самых популярных был Confido.

В ноябре 2017 года разработчики собрали 375 000$, а вскоре после этого исчезли. Как только новость распространилась, менее чем за 2 часа цена монеты упала с 0,60$ до 0,10$. Затем через несколько часов она изменилась до доли процента.

Ещё более крупной аферой стал проект Centra, который собрал 32 млн долларов и был поддержан несколькими знаменитостями. В апреле 2018 года оба основателя были арестованы, и, как и в случае с Confido, монета потеряла почти всю свою ценность после выхода новостей.

Как работает схема

• Пользователь присоединяется к группе ICO в Telegram.
• Пользователю приходят сообщения якобы от администратора из команды ICO, но это не так.
• Мошенники предлагают пользователям приватный бонус за покупку. Например, если официальная цена в ICO составляет 1 ETH = 10 000 токенов, они предлагают 1 ETH = 30 000 токенов.
• Затем мошенники просят заинтересованных пользователей перевести ETH на так называемый “специальный адрес“.
• Как только пользователь переводит средства, мошенники исчезают.

Как этого избежать

• Проверьте качество официальной документации – не слишком ли все радужно, чтобы быть правдой? Также обратите внимание на наличие ошибок.
• Существует ли реалистичная дорожная карта для токена и доказательство концепции?
• Задавайте сложные вопросы о проекте – как будет вести себя команда, игнорировать ваши вопросы или отвечать на них?
• Проверьте биржу, на которой торгуется монета – имеет ли она значительный торговый объём?
• Поделитесь темой и обсудите это с друзьями или сообществом – спросите, не думают ли они, что это мошенники.

Клонированные фишинговые сайты

Это очень важно. Описанных выше мошенников можно избежать, нужно лишь немного бдительности. Однако фишинговые атаки обнаружить гораздо сложнее.

Такие сайты выглядят точно так же, как оригинальные сайты, или притворяются совершенно новым проектом. Таким образом, они захватывают вашу конфиденциальную информацию, а затем использует её для взлома других учётных записей.

Точные клоны легальных проектов, как правило, бирж или веб-сайтов ICO, используются для кражи средств и личной информации.

Всегда перепроверяйте URL-адрес и добавляйте в закладки сайты, которые вы часто посещаете. Клонированные сайты будут использовать похожие буквы в URL, чтобы на первый взгляд сделать его похожим на реальный URL, например, используя “m” вместо “n”, “0” вместо “O” и так далее.

Как работает схема

• Мошенник отправляет вам ссылку на сайт, связанную с контекстом разговора. Пример: он говорит, что если у вас есть проблемы с Binance, войдите в систему, используя эту ссылку. Сайт выглядит точно так же, как настоящий, но не имеет к нему никакого отношения.
• Мошенник просит пользователя попробовать новый онлайн-сервис.

В обоих случаях вы вводите регистрационные данные пользователя или данные для входа в систему. Эти учётные данные затем используются для доступа к другим аккаунтам, где безопасность минимальна. Учётная запись пользователя оказывается взломана.

Как этого избежать

На первый взгляд все может выглядеть нормально. Никто не обманывает вас, не заставляет перевести криптовалюту. Вас просят попробовать новый онлайн-сервис для обмена цифровых валют или дать ответ на сайте. Вы не видите ничего плохого, но в конце концов вас обманывают. Правда заключается в том, что вычислить такую аферу немного сложнее.

Выполните следующие действия, чтобы избежать обмана

• Не нажимайте на неизвестные ссылки.
• На всех сайтах, которые вы посещаете, проверьте ссылку в адресной строке и убедитесь, что она верна. Следите за специальными символами.

Мошеннические команды поддержки

Ещё один тип фишинга – это когда преступники притворяются командой поддержки проекта и запрашивают личную информацию, данные по депозитам или личные пароли.

Когда у вас возникают проблемы с фондовой биржей, вы пытаетесь получить ответы на свои вопросы от их телекоммуникационных групп или администраторов. Мошенники охотятся за такими пользователями.

Как работает схема

• Пользователь сталкивается с проблемами на таких сервисах, как Binance, Bitbns, Koinex, WazirX, Coindelta и другими.
• Мошенники используют совпадающие имена пользователей, одинаковое изображение и отображаемое имя администратора группы или используют логотип самого сервиса.
• Пользователи путают их с настоящими представителями сайтов и доверяют им.
• Мошенники просят пользователей отправить BTC или ETH, чтобы “исправить проблему“.
• Пользователи отправляют монеты в надежде решить проблему.
• Мошенники исчезают с этой суммой и больше никогда не появляются.

Как этого избежать

• Когда нужно обменять цифровую валюту, заходите только на сервисы Binance, Kraken, Bitfinex, Kucoin, Huobi, Bibox, Coinbase и Gemini.
• На момент написания статьи на сайте CoinMarketCap перечислено 204 биржи, и есть большая вероятность, что в их число входит и BitKRX.
• Кроме того, следите за легитимностью приложений, которые вы загружаете на свой телефон или в браузер.

Поддельные биржи и приложения

Мир криптовалют полон теневых бирж, которые появляются и исчезают в одночасье. Вы должны быть очень осторожны с этими биржами, потому что они могут исчезнуть с вашими монетами или деньгами. Или, как только вы внесёте деньги, некоторые из этих бирж начинают взимать возмутительно высокую комиссию или затрудняют вывод средств.

Некоторые из этих бирж кажутся очень привлекательными для новых трейдеров, потому что их платформу можно использовать без транзакционных сборов и торговых комиссий. Вместо этого они зарабатывают свой доход, взимая плату за размещение на своей платформе любых токенов (включая мошеннические ICO), не обеспечивая достаточную торговую ликвидность для трейдеров, чтобы они могли свободно покупать или продавать токены.

Некоторые из таких токенов в конечном итоге замораживаются на этих биржах, и трейдеры застревают со своими монетами, не имея возможности их вывести.

Некоторые ICO могут также использовать лазейки безопасности в бирже, что ставит под угрозу безопасность всей базы данных.

Как этого избежать

• Проверьте наличие юридического адреса компании, а также подтверждение подлинности контролирующими органами.
• Проверьте, нет ли нереальных скачков объёмов торгов, особенно если биржа только начала работать.
• Проверьте, есть ли информация о бирже в интернете.
• Не является ли команда биржи анонимной?
• Изучите все маркеры, перечисленные на бирже, чтобы убедиться в её надёжности.

Мошенничество с облачным майнингом

Растущая популярность облачного майнинга, обусловленная более высокой стоимостью майнингового оборудования и электроэнергии для частных лиц, дала мошенникам ещё один простой способ обманывать людей.

Хорошо известен пример MiningMax, сервиса облачного майнинга, который в течение двух лет предлагал людям инвестировать 3200$, чтобы получить ежедневную отдачу от инвестиций, а также реферальную плату в размере 200$ за каждого лично привлечённого инвестора, что делало схему привлекательной и понятной. В итоге сайт обманул инвесторов на сумму примерно в 250 млн долларов.

Любой, кто хотя бы немного интересуется криптовалютой, вероятно, слышал о майнинге. Скорее всего, если вы новичок в криптографии, вы не совсем понимаете, как работает этот процесс. Поэтому мошенники пытаются продать вам его как щедрую возможность для заработка.

Читайте также Майнинг на ноутбуке: особенности, актуальность

Как работает схема

• Мошенники спрашивают пользователей, что они знают о майнинге.
• Независимо от того, что скажут пользователи, мошенники начинают рассказывать о возможности майнинга, которая позволяет заработать много биткоинов.
• Они завоюют ваше доверие, сказав, что вы зарегистрируетесь на сайте и получите свой кошелёк. Мошенники также будут  использовать такие фразы, как “большие инвестиции в облачный майнинг“, система “подбрасывания монеты” и т. д.
• Однако кошельки генерируются компанией, которая имеет доступ к личным паролям, поэтому в тот момент, когда пользователь переводит средства, мошенник забирает их и исчезает.

Как выявить таких мошенников и избежать их

• Давайте начнём с того, что не нужно отвечать на непрошенные сообщения. Но даже если вы отвечаете кому-то, кто посылает такие сообщения, не отправляйте никому никакую информацию, связанную с криптовалютой.
• Также вы ни в коем случае не должны отправлять монеты в кошелёк, который вы не контролируете.

Читайте также Форжинг криптовалют как альтернатива майнингу

Схемы Понци, пирамиды и многоуровневый маркетинг

Схемы Понци или пирамиды – это инвестиционные махинации, которые предполагают выплату ожидаемой прибыли существующим инвесторам за счёт средств, внесённых новыми инвесторами.

Самой известной схемой Понци в криптовалютной сфере была Bitconnect. Она удивительным образом проработала в течение года, до момента, когда самая большая на сегодняшний день афера была раскрыта.

На момент краха рыночная капитализация Bitconnect составляла примерно 2 млрд долларов, а цена монеты – около 320$. Менее чем за 24 часа стоимость упала до 6$, а рыночная цена была снижена до 40 млн долларов.

Схема Bitconnect была чрезвычайно популярна, и маркетинг был очень хорошо организован, как это часто бывает в успешных финансовых пирамидах.

В конце концов, всегда думайте головой, и если что-то звучит слишком радужно, чтобы быть правдой, скорее всего, речь идёт о мошенничестве.

У основателей пирамиды были просто “наполеоновские” планы. Они использовали этот маркетинговый метод, чтобы представить свои продукты и услуги большому количеству клиентов, тем самым увеличивая продажи и рост своего бизнеса.

К сожалению, увидев успех этой маркетинговой техники, мошенники также использовали её в своей преступной деятельности.

Как работает схема

В отличие от легальных компаний, которые привлекают партнёров, чтобы продавать свои продукты и платить им комиссионные от успешных продаж, мошеннические платформы используют свои сети аффилированных лиц, чтобы продавать ложные заявления и информационные вбросы ничего не подозревающим сторонам.

Большинство из этих людей просто влюбляются в ложные обещания и вкладывают в них свои деньги, в результате всё теряют. Мошенники забирают большую часть денег себе и небольшую сумму отдают своим сообщникам (аффилированным лицам).

Такие платформы легко обнаружить, так как они охотятся за наивными людьми, предлагая им быструю отдачу от инвестиций. Затем жертва сталкивается с реальностью – деньги исчезают, и вернуть их невозможно.

Как этого избежать

• Всегда ищите информацию о собственниках платформы, прежде чем инвестировать. Задайте себе такие вопросы: заслуживает ли генеральный директор доверия? Не был ли он вовлечён в какой-либо скам криптовалюты в прошлом? Не вызывает ли его личность сомнения?
• Большинство схем Понци не раскрывают информацию о своих владельцах. Они держат информацию в недоступном для инвесторов месте. Люди часто приходят и вкладывают деньги вслепую, и когда всё рушится, никто не несёт ответственности.
• Необходимо знать базовую информацию о принадлежности платформы и прошлом опыте её основателей. Задайте следующие вопросы: кто управляет платформой? Где она базируется (где находится головной офис), и когда она была запущена?
• Проверьте юридический статус платформы. Зарегистрирована ли она надлежащим образом в соответствующих органах? Можете ли вы подать на организаторов в суд, если что-то пойдёт не так?
• Проверьте прошлые отзывы пользователей на форумах и в блогах. Что говорят предыдущие инвесторы?

Фальшивые объединения инвесторов и мошеннические OTC-платформы

Внебиржевые транзакции осуществляются в правильной криптовалюте. У вас нет посредника. Сделка совершается по фиксированной цене. Мошенники могут попытаться обмануть пользователей, предоставляя невероятные цены на покупку или продажу.

Фальшивые объединения обычно организуются в Telegram или групповых чатах в Discord. Эти группы предлагают ассигнования для первичного размещения монет и просят вас отправить средства, обычно Ethereum, чтобы внести свой вклад в объединение инвесторов для получения токенов.

Хотя некоторые такие группы являются честными, в них, как правило, трудно попасть, они могут даже требовать высокой ежемесячной платы, проводят проверку благонадежности клиента и определённого набора навыков. Большинство из таких групп – просто мошенники.

Кроме того, из-за анонимного характера криптовалют, как только вы отправите деньги в фальшивое объединение, вы никоим образом не сможете вернуть их назад.

Как работает схема

• Мошенник обращается к пользователям с предложением, связанным с торговлей биткоинами.
• Чтобы привлечь пользователей, они обычно предлагают надбавку в 5-10% к текущим ценам.
• Далее они идут двумя путями – они просят отправить криптовалюту или посылают поддельную квитанцию Национальной системы электронных платежей, чтобы подтвердить платёж, и потом просят отправить криптовалюту.
• Как только пользователь отправляет криптографические данные, мошенники удаляют учётную запись и исчезают.

Для этих мошенников есть ещё много разных вариантов. Однажды, чтобы проверить твердость характера мошенника, мы попросили его прислать нам своё удостоверение личности. И он отправил фото своего паспорта (естественно, поддельного).

Позже он прислал данные своего банковского счёта, а также квитанцию NEFT, чтобы показать, что он осуществил платёж. Поскольку перевод занимает полчаса, такая уловка является обычным делом. Мы не стали переводить биткоины, и, в конце концов, он понял, что жертва сорвалась.

Как этого избежать

• Не обменивайтесь сообщениями OTC-транзакций в Telegram или в других мессенджерах, если вы не знаете, кто этот человек.
• Существует несколько одноранговых бирж, некоторые без требований, так что торгуйте там.
• Не будьте жадными и не хватайтесь за внебиржевые сделки, когда кто-то предлагает премиальную ставку.

Мошенничество с ценными бумагами

В таких схемах манипуляции происходят с ценой и объёмом криптовалюты – развод лохов обычно происходит с использованием менее известных монет. Сначала они накачивают цену за короткий период, координируя покупку больших объёмов, а затем продают её, демпингуя.

Загвоздка заключается в том, что эти группы имеют разные уровни, и более высокие сообщают более низким, цена какой монеты качается, когда уже пришла пора продавать.

Эти группы манипулируют ценами на монеты с низкими рыночными лимитами. Таким образом создаётся “фальшивый ажиотаж” вокруг цифрового токена. Это делается путем нереалистичного увеличения его стоимости и объёма торговли, прежде чем вы сможете извлечь из него хорошую прибыль.

Трейдеры, которые действуют первыми, получают прибыль, а люди, которые немного опаздывают, страдают от резкого падения цен всего за несколько минут.

Они часто работают в группах Telegram или Slack. Хотя может показаться, что это возможность быстро заработать деньги, в большинстве случаев обычные трейдеры действуют медленнее, чем группы, которые незаконно манипулируют рынком.

Как этого избежать

• Не участвуйте в таких группах (даже если они связываются с вами через социальные сети).
• Будьте осторожны с токенами, которые отличаются внезапным и быстрым увеличением объема торговых операций.

Типичные признаки опасности

Обещание астрономических доходов

Во многих случаях, если обещание выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, перед вами мошенническая схема. Проще говоря, всегда подозревайте любой проект, который предлагает очень высокую отдачу от ваших инвестиций.

Необходимость приглашать других пользователей

Сомнение и подозрение: когда вас просят пригласить других пользователей, это явный признак того, что перед вами пирамида. Имейте в виду, что партнёрские программы бывают разными, но они всегда добровольны.

Только мошенники запрашивают ваши личные пароли

Никогда не делитесь своими паролями, секретными ключами или фразами безопасности. Любой человек, проект или первичное предложение монет, которые запрашивают ваши пароли, закрытые ключи или фразы безопасности, являются мошенниками.

Мошенничество в прошлом

Мошенники неисправимы. Если проект, стартап или физическое лицо обвинялись в мошенничестве в прошлом, будьте осторожны, так как они могут снова взяться за старое.

Команда проекта

Не доверяйте статьям или сайту проекта. Очень важно проверить, есть ли у команды профили в LinkedIn или где-то ещё, а также провести полную проверку данных с помощью Google, Twitter. Если информация о команде не является публичной, существует большая вероятность того, что это мошенники.

Как оценить легитимность первичного предложения монет

Репутация

• Представлены ли полные имена и лица людей, связанных с проектом?
• Имеются ли у них активные профили в LinkedIn или других социальных сетях?
• Документация проекта является оригинальной или копией документации другого проекта?
• Существуют ли проверенные партнёрские отношения с другими компаниями?
• Есть ли у организации план развития и рабочий продукт или это просто идея?
• Является ли компания зарегистрированной?
• Читайте честные отзывы брокеров.

Активность

• Если проект заброшен, то он не стоит вашего времени и денег.
• Что люди говорят об этой организации в различных социальных сетях?
• Общается ли команда с сообществом, и каковы их взаимоотношения?

Технологии

• Не всем нужен блокчейн.
• Нужен ли вам блокчейн, или проблема может быть решена с помощью классической базы данных?
• Решает ли проблему технология, лежащая в основе этого проекта?
• Существует ли другая организация, которая пытается решить ту же проблему?

История

• Есть ли у организации чёткая цель?
• Соблюдала ли команда в прошлом установленные сроки и достигла ли целей, поставленных в дорожной карте?
• Были ли у команды какие-то проблемы во время разработки, и как она с ними справлялась?
• Были ли зарегистрированы случаи мошенничества с монетой в прошлом?
• Происходили ли в последнее время изменения в структуре команды?

Итог

Итак, несмотря на многочисленные аферы, схемы и другие мошеннические действия по всему криптографическому пространству, лучшей защитой является разумный скептицизм и осторожность.

Хотя в сфере криптовалют развод встречается довольно часто, существует бесчисленное множество респектабельных и хорошо управляемых организаций и групп, которые делают инвестиции в криптовалюту выгодными.

Теперь вы знаете очень многое о различных схемах мошенничества. Предупреждён – значит вооружен. Если вас обманули, способа вернуть деньги просто не существует, поэтому будьте осторожны.

Никогда и никому не переводите деньги или криптовалюту, и вас никогда не обманут.