Как рассчитывается процентный прирост или убыток по инвестициям?

Как рассчитывается процентный прирост или убыток по инвестициям

Расчёт процентного прироста инвестиций довольно прост и является важным элементом любой стратегии инвестирования.

Инвестору важно следить за своим брокерским счётом и понимать, как у него дела в финансовом плане.

Всё, что для этого потребуется, это немного бухгалтерии и простой калькулятор или блокнот для выполнения расчётов.

Читайте также Как процентные ставки влияют на рынок акций

Определение процентного прироста или убытка

• Возьмите сумму, которую вы получили от инвестиций, и разделите её на сумму вашего вклада. Чтобы рассчитать прирост, возьмите цену, за которую вы продали инвестиции, и вычтите из неё цену, которую вы первоначально заплатили.
• Вычислив размер прироста, разделите его на первоначальную сумму инвестиций.
• Наконец, умножьте результат на 100, чтобы получить процентное изменение инвестиций.

Если процент получится отрицательным, так как рыночная стоимость ниже балансовой, инвестиции являются убыточными.

Если процент получится положительным, так как рыночная стоимость выше балансовой, инвестиции принесли прибыль.

Вот как выглядит эта формула:

(Цена продажи – Цена покупки) ÷ (Цена покупки)

Например, если 18 мая 2016 года вы купили 100 акций корпорации Intel (INTC) по 30$ за акцию, общая стоимость ваших инвестиций составит 3 000$.

Если бы 17 мая 2017 года вы продали эти 100 акций по цене 38$ за штуку, ваша выручка от продажи составила бы 3800$.

Ваша реализованная прибыль рассчитывается следующим образом:

(3800$ – 3000$) / 3000$ = 26,67%.

В качестве альтернативы, вы можете вычислить свою прибыль, используя цену за акцию, при этом расчёты будут выглядеть так:

(38$ – 30$) / 30$ = 26,67%.

Если вы просто хотите знать, какой убыток или какую прибыль вы имеете к текущему моменту без продажи, используется тот же процесс, и вместо цены продажи вы можете использовать текущую рыночную стоимость, однако рассчитанная прибыль (или убыток), будет нереализованной.

Эта базовая формула используется каждый день, чтобы точно выяснить, на сколько процентных пунктов переместились индексы, акции, процентные ставки и так далее за рассматриваемый период времени.

Например, если Dow Jones Industrial Average (DJIA) сегодня открывается на уровне 24 000 и закрывается на уровне 24 480, по этой формуле мы выясним, что процентное изменение за день составило 2,00% [(24 480 – 24 000) / (24 000)].

Читайте также Дивиденды

Добавление в формулу затрат и любых доходов или распределений

Инвестирование не бывает без затрат, и это необходимо отразить в расчёте вашей процентной прибыли или убытка. Выше приведён пример расчёта без учёта затрат, таких как комиссии и налоги.

Чтобы включить в формулу затраты, нужно вычесть из прибыли  (рыночная цена – цена покупки) размер затрат на инвестиции.

Включив эти затраты, вы получите более точное представление о своей прибыли или убытке.

Кроме того, если по вашим инвестициям осуществляются какие-либо выплаты, например, дивиденды, вам нужно будет добавить эту сумму к прибыли.

Вот более детальный способ расчёта прибыли или убытка:

[(Сумма продажи – Сумма покупки) + Прирост – Затраты] ÷ Сумму покупки

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Преференциальные и обычные акции

Прямые инвестиции

Лучшие акции компаний из сферы солнечной энергетики на январь 2019 года