Трейдинг портал How to Trade Аналитический сайт о финансовых рынках и торговле на них
Yearn Finance рассматривается большинством инвесторов как один из крупнейших источников пассивного дохода. Он привлёк к себе внимание благодаря довольно высокой потенциальной доходности. В настоящее время в его платформе заблокированы активы на сумму более чем 113 миллионов долларов.
Yearn Finance часто называют одним из самых децентрализованных проектов в криптовалютной сфере.
В этой статье мы предоставим подробную информацию о проекте Yearn Finance и его общих аспектах. Теперь перейдём к подробному обзору Yearn Finance.
Справочная информация
Проект Yearn Finance был основан Андре Кронье. Ранее он назывался iEarn. Довольно давно Кронье понял, что криптофарминг с каждым днём становится всё более сложным. Он также предвидел, что с течением времени сложность продолжит увеличиваться.
Чтобы накопить больше прибыли, люди пытались объединить несколько кредитных платформ. Это оказалось трудно из-за недостаточной доступности. Поэтому Кронье решил создать продукт, который упростит этот процесс. И это привело к разработке проекта Yearn Finance, описание которого вы найдёте ниже.
Что такое Yearn Finance
Yearn Finance, по сути, представляет собой платформу, состоящую из нескольких протоколов на базе блокчейна Ethereum. Это увеличивает ежегодную процентную доходность (APY) криптовалют, которые депонируются в систему DeFi.
yEarn предлагает децентрализованную платформу для криптофарминга. Комбинируя различные платформы, проект помогает пользователям оптимизировать свои результаты от этого вида деятельности. Когда пользователь вносит на платформы свои токены, они преобразуются в y-токены (yTokens).
Ведущим интегратором y-токенов является компания Curve, которая создала систему автоматизированного маркет-мейкинга (AMM) между yUSDT, yUSDC, yTUSD, yDAI.
Продукты Yearn
Ниже перечислены 5 основных типов предлагаемых Yearn продуктов
- Ytrade.finance: позволяет использовать в торговле кредитное плечо до 1000x с начальным взносом и 250x без всяких сборов. В число поддерживаемых валютных токенов входят $DAI, $USDC, $USDT, $TUSD и $sUSD.
- Yearn.finance: позволяет автоматически переключаться между различными Defi-платформами, такими как Aave, Compound, Curve и т. д.
- Yliquidate.finance: предлагает автоматизированный механизм ликвидации Aave. На приоритетной основе YLiquidate допускает ликвидацию капитала до нуля.
- Yswap.exchange: биржа Yswap предлагает стабильный механизм AMM, который обеспечивает предоставление ликвидности в одном направлении.
- Yleverage.finance: позволяет создавать хранилища Dai с кредитным плечом 5x с помощью USDC.
Как работает Yearn Finance
Принципы работы Yearn Finance понять достаточно легко по сравнению с другими проектами Defi. Он осуществляет перемещение фондов “стабильных монет” между различными проектами, такими как Aave, Compound и DyDx.
Движение происходит в сторону той “стабильной монеты“, которая генерирует самый высокий APY. Валютами, которые в настоящее время поддерживает Yearn Finance, являются DAI, USDC, USDT, TUSD и sUSD. Поддерживаемые валюты, вероятно, со временем будут меняться, поскольку протокол управляется сообществом.
Всякий раз, когда пользователь изначально вкладывает “стейблкоины” в Yearn Finance, они автоматически конвертируются в аналогичную сумму токенов. Их также называют “оптимизированные по доходности токены” (yield optimized tokens). Их можно использовать для получения токенов YFI.
Токен YFI
Токен YFI – это действующая внутри сети Yearn Finance криптовалюта. Ранее он назывался iEarn. Пользователи или держатели токенов имеют доступ к голосованиям за принятие управленческих решений в сети. К ним относятся решения по таким вопросам, как поставка и распределение токенов среди пользователей. Токен не имеет внутренней ценности.
Пользователи, которые предоставляют ликвидность для любой из платформ, могут получать токены YFI. Этот токен выделяется из числа других, поскольку при его создании не было раундов пре-сейла, пре-майнинга или даже выделения доли для основателя. Он также считается одним из самых децентрализованных токенов, которые когда-либо выпускались.
Где купить токены YFI
Заработать токены YFI можно тремя основными способами, которые кратко объясняются ниже
- Первый метод подразумевает внесение комбинации DAI и YFI в пропорции 98-2% в протокол Balancer. Потом они обмениваются на токены BAL (Balancer protocol). Затем токены BAL переводятся в yGov в обмен на YFI.
- Второй способ подразумевает внесение “стабильных монет” в Yearn Finance. При этом “стейблкоины” автоматически преобразуются в аналогичное количество токенов, которые могут быть использованы для получения токенов YFI.
- Третий метод подразумевает внесение комбинации YFI и yCRV на биржу Balancer. Там они обмениваются на токены BPT (Balancer pool). Потом эти токены переводятся в YGov с целью получения токенов YFI.
Децентрализованные биржи считаются лучшим местом для покупки токенов YFI.
Если рассматривать централизованные биржи, то в настоящее время торговые пары с токенами YFI предлагаются только на Poloniex и CoinEx. Следует отметить, что эти биржи предлагают крайне ограниченный объём торговли.
Читайте также Обзор криптовалютной биржи CoinEx
Криптовалютные кошельки для YFI
Токен YFI представляет собой токен ERC-20, основанный на блокчейне Ethereum. Это позволяет хранить токен во всех кошельках, поддерживающих сеть Etherum. В число кошельков, которые можно использовать для безопасного хранения токенов YFI, входят такие кошельки, как Keepkey, Ledger или Trezor.
Если вы рассматриваете возможность перемещения токенов YFI, то идеальным вариантом являются программные кошельки. Достойными вариантами программных кошельков для криптовалюты YFI являются Coinomi (мобильный) Exodus Wallet (мобильный/десктопный) и Atomic Wallet (мобильный/десктопный).
Как использовать токены YFI для стекинга
- Перейдите на официальный сайт. Переключите ликвидность на YPool Curve.
- Теперь подключите свой кошелёк web3.
- Закончив с этим, вы сможете получить Y-токены.
- После этого появится новая кнопка “Stake unstaked“. Нажмите на неё, а затем на “Подтвердить“, чтобы потратить свои Y-токены.
- Чтобы просмотреть свою долю, вы можете перейти на страницу своего профиля, где она будет показана.
Управление Yearn Finance
Одна из главных интересных особенностей управления проекта заключается в том, что держатели могут сжечь свои токены YFI и получить в обмен сумму средств, которая была заблокирована в пуле. Систему управления проекта часто называют “мета-управлением“.
Она связана с повышенным риском, поскольку активы используются всеми протоколами Defi, которые взаимодействуют с Yearn Finance. Право отдать свои голоса за принятие решений по платформе Yearn Finance имеют пользователи, депонировавшие свои токены BPT в пул управления YGov.
Анализ цены криптовалюты YFI
С момента своего запуска токен Yearn демонстрировал значительный рост и к настоящему времени достиг невероятной цены в 4900$. Рост цены продолжался в течение долгого времени. Цена росла даже после того, как все токены были выпущены и уже находились в обращении.
Одна из отличительных особенностей проекта заключается в том, что количество YFI в обращении практически равно всему объёму предложения. Данные о рыночной капитализации говорят о том, что только 51 токен YFi в настоящее время не находится в обращении. Таким образом, мы видим, что токен YFI начал расти в момент запуска и продолжает демонстрировать быстрый рост.
Заключение
Проект Yearn Finance предлагает инновационную платформу и продвигает технологии Defi на достаточно высокий уровень. Он нацелен на эффективную работу с другими протоколами Defi. Поэтому он считается одним из самых передовых децентрализованных проектов, существующих на сегодняшний день.
Defi-платформы Yearn Finance в первую очередь предназначены для того, чтобы токены использовались крипто-фермерами с максимальной пользой. Команда предоставляет пользователям доступ к нескольким платформам одновременно, не ограничивая выбор какой-либо одной платформой.
Вопросы и ответы
Что такое Yearn Finance
Yearn Finance – это экосистема протоколов на основе сети Ethereum, которая нацелена на упрощение взаимодействия пользователей с популярными протоколами DeFi и максимального увеличения годовой процентной доходности (APY) от криптовалют, депонированных в DeFi-проекты.
Что представляет собой токен YFI
YFI – это токен ERC-20, используемый для управления протоколами в рамках экосистемы Yearn Finance. Токены YFI можно заработать, взаимодействуя с этими протоколами.
Где купить токены YFI
Децентрализованные биржи считаются лучшим местом для покупки токенов YFI.
Если рассматривать централизованные биржи, то в настоящее время торговые пары с токенами YFI предлагаются только на Poloniex и CoinEx.
Какие криптовалютные кошельки подходят для YFI
Достойными вариантами программных кошельков для криптовалюты YFI являются Coinomi (мобильный) Exodus Wallet (мобильный/десктопный) и Atomic Wallet (мобильный/десктопный).
