Трейдинг портал How to Trade Аналитический сайт о финансовых рынках и торговле на них
Bakkt – это базирующееся в Атланте дочернее предприятие Intercontinental Exchange (ICE) (американской компании, владеющей Нью-Йоркской фондовой биржей), которое в настоящее время разрабатывает открытую, бесшовную и доступную по всему миру платформу для торговли цифровыми активами.
Хотя на момент написания нашей статьи о Bakkt платформа ещё не работает, это, пожалуй, один из самых ожидаемых проектов в криптовалютной индустрии, поскольку многие надеются, что он откроет новую эру притока институциональных денег на рынки криптоактивов.
Bitcoin (BTC) и другие крупные криптовалюты на сегодняшний день вполне могут считаться законным классом активов, однако их сложная техническая природа затрудняет для многих пользователей их принятие и использование для повседневных транзакций.
Торговля криптоактивами “безопасным, простым и эффективным” способом
Чтобы помочь предприятиям и различным организациям использовать криптовалютные активы, разработчики Bakkt хотят создать платформу, которая позволит пользователям покупать, продавать, хранить и тратить валюты, основанные на блокчейне.
По словам разработчиков Bakkt, биржа будет иметь интуитивно понятный пользовательский интерфейс, который, как говорит руководство компании, позволит пользователям торговать цифровыми активами простым, безопасным и эффективным способом.
Как сказано в профиле проекта в Crunchbase, Bakkt планирует использовать существующую финансовую рыночную инфраструктуру и торговые технологии ICE.
Команда Bakkt также хочет построить максимально безопасную глобальную платформу, которая позволит потребителям, предпринимателям и инвесторам проводить криптовалютные транзакции через её сеть.
Читайте также Обзор Bithoven Exchange за 2019 год – насколько безопасна и легальна эта новая криптовалютная биржа?
Фьючерсные контракты с физическим погашением
Одним из самых интересных финансовых продуктов Bakkt, дата запуска которых откладывалась несколько раз, являются основанные на криптографии фьючерсные контракты с физической поставкой, которые будут доступны инвесторам как минимум в тридцати разных странах.
Фьючерсы на биткоин предлагаемые CME и CBOE, до сих пор (на момент написания статьи) рассчитываются наличными, а LedgerX только планирует выпустить фьючерсы с физическим урегулированием.
Физически погашаемые фьючерсы важны из-за того, что благодаря им в существующую институциональную структуру войдёт гораздо больше биткоинов, и это вдохновляет инвесторов.
Разработанные в партнерстве с принадлежащей ICE фьючерсной биржей, контракты Bakkt с физическим погашением могут быть приобретены только после того, как инвестор предоставит документы, подтверждающие законность сделки.
К ним относятся все проверки AML/KYC, которые являются частью стандартной процедуры верификации в соответствии с требованиями Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC).
В настоящее время компания Bakkt ожидает одобрения со стороны CFTC, после чего займётся внедрением своих финансовых продуктов.
Читайте также Биржа OkCoin – мошенничество или нет
Фьючерсные контракты на биткоин с ежедневным и ежемесячным расчётом
Как поясняется на сайте Bakkt, биржа предлагает фьючерсные контракты на биткоин, которые были разработаны в результате продолжительных обсуждений с заинтересованными сторонами.
Как утверждает руководство Bakkt, основанные на криптографии фьючерсы предоставляют уникальную возможность торговли, обеспечивая при этом высокий уровень безопасности и надёжные функции управления рисками.
Фирма предложит два фьючерсных контракта, в том числе “фьючерс на биткоин с ежедневным расчётом” (позволяющий пользователям проводить транзакции в течение одного дня) и “месячный фьючерсный контракт на биткоин” (для торговли на месяц вперёд через кривую форвардного ценообразования).
Читайте также Криптовалютная биржа Bitexbook.com – отзывы и обзор
Упрощение, ускорение и удешевление проведения криптотранзакций
Разработчики Bakkt намерены сделать так, чтобы приобретение, обмен и использование цифровых активов в бизнес-транзакциях стало “проще, быстрее и экономичнее“.
Являясь “нейтральной” торговой платформой с открытым исходным кодом, Bakkt будет придерживаться соответствующих нормативных принципов, поддерживая инновационные инициативы, связанные с криптовалютами и базовой блокчейн-технологией.
В частности, в платформу Bakkt будут интегрированы передовые инструменты кибербезопасности и программное обеспечение, аналогичные тем, что используются Нью-Йоркской фондовой биржей, рыночная капитализация которой в настоящее время составляет более 30 триллионов долларов.
Команда Bakkt подчеркивает, что платформа разрабатывается так, чтобы обеспечить самые высокие стандарты для решений по хранению цифровых активов.
Читайте также Биржа криптовалют BitMax.io. Обзор и отзывы о торговле
Средства пользователей застрахованы и хранятся в замороженных кошельках
В торговой платформе для криптоактивов будут реализованы лучшие в своём классе меры обеспечения физической и кибербезопасности, гарантирующие безопасное хранение для пользовательских средств.
Как отметили разработчики Bakkt, Bitcoin и другие цифровые активы пользователей также будут “подкреплены страхованием” и отправлены на хранение в замороженные (холодные) кошельки.
В целях дальнейшего повышения безопасности, обеспечения защиты инвесторов и соблюдения требований законов, руководство Bakkt требует, чтобы пользователи представляли документы для прохождения процедур “Знай своего клиента” (KYC)/”Борьба с отмыванием денег” (AML).
Кроме того, платформа Bakkt будет регулярно проходить проверки соответствия нормативным требованиям, а также аудиты безопасности и финансового состояния.
Все транзакции, которые проводятся на платформе цифровых активов Bakkt, отзывы о которой светятся оптимизмом, будут тщательно контролироваться.
Контроль осуществляется командой разработчиков биржи, которая будет использовать сложные инструменты анализа и мониторинга блокчейна для тщательной проверки операций ввода и вывода средств, проходящих через платформу.
Читайте также Криптовалютная биржа Kuna Exchange: полный обзор
Выход за рамки спекулятивных активов
В настоящее время существует более двух тысяч криптовалют, однако большинство инвесторов и финансовых аналитиков не считают их эффективным средством обмена (medium-of-exchange, MoE).
Основная причина, по которой криптовалюты пока не могут функционировать в качестве надёжного средства обмена, заключается в том, что их цены очень волатильны.
По мнению основателей Bakkt, криптовалюты потенциально могут развиться и выйти за рамки спекулятивного класса активов и хранилища стоимости (store of value, SoV).
В настоящее время Bakkt работает над различными инициативами совместно с известными предпринимателями, которые считают, что криптоактивы имеют шансы радикально улучшить мировую экономику.
Читайте также Криптовалютная биржа EO.Trade: полный обзор обменника
Использование проверенных практик управления рисками
Фьючерсные контракты Bakkt, маржированные ICE Clear US (сервис по управлению рисками контрагентов), будут включать в себя услуги пост-трейд, а также “сбор первоначального маржинального обеспечения и вариационной маржи” для управления рисками.
Разработчики Bakkt утверждают, что их подход к созданию соответствующих законам фьючерсных контрактов основывается на стандартных “капиталоэффективных практиках управления рисками“, которые широко используются на фьючерсных рынках по всему миру.
Например, на рынках нефти, процентных ставок, фьючерсов на фондовые индексы и золотых слитков используются аналогичные методы управления рисками.
Что касается самой биржи Bakkt – когда запуск?
После переноса этой даты в прошлом году из-за продолжения медвежьего тренда на рынке криптовалют в феврале 2019 года генеральный директор ICE Джеффри Спречер подтвердил, что сервисы Bakkt начнут работать уже в этом году.
В конце марта 2019 года бывший руководитель отдела по связям с инвесторами ICE Келли Лоффлер, которая в настоящее время является генеральным директором компании Bakkt, заявила, что был достигнут “устойчивый прогресс“, хотя фирма не может назвать точную дату запуска.
Читайте также Биржа INDX: детальный обзор платформы, анализ инвестиционных возможностей
Разработка платформы с использованием облачных решений Microsoft
Как говорится в пресс-релизе, опубликованном ICE в августе 2018 года, платформа Bakkt будет использовать решения на базе Microsoft Cloud для разработки открытой, регулируемой и доступной по всему миру экосистемы для криптовалютных активов.
Также сообщается, что в текущем развитии Bakkt участвуют гигантские многонациональные компании, включая Microsoft, Boston Consulting Group (BSG) и Starbucks.
Согласно релизу, криптовалютная платформа Bakkt будет служить “масштабируемой рампой” для институциональных клиентов и потребителей.
Bakkt – это что-то вроде “полёта на Луну“
Пользователи Bakkt получат доступ к “регулируемым на федеральном уровне рынкам“, услугам хранения и индивидуальным приложениям, предназначенным для повышения удобства пользования.
И всё-таки, Bakkt – что это? Генеральный директор ICE сравнил проект с полётом на Луну, поскольку он разрабатывается совершенно не так, чем то, как обычно работает ICE.
Создание “нового стандарта” для безопасного управления криптовалютой
29 апреля 2019 года главный операционный директор Bakkt Адам Уайт, поделился подробностями о том, как новая платформа для криптоактивов будет защищать средства клиентов.
Он также объявил (в то время), что Bakkt приобретает компанию Digital Asset Custody Company (DACC), которая помогает клиентам надежно хранить свои криптоактивы и управлять ими.
В статье, опубликованной 29 апреля 2019 года Уайтом, бывшим руководителем Coinbase, говорится, что Bakkt планирует создать “новый стандарт” для безопасного и надёжного хранения криптоактивов.
Чтобы обеспечить высокий уровень безопасности, Bakkt возьмёт на себя ответственность за хранение биткоинов своих клиентов, которые будут доставляться им при урегулировании контракта.
Кроме того, регулируемые услуги по хранению Bakkt будут созданы с соблюдением требований Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS).
Фирма подала в NYDFS заявление, в котором запрашивает разрешение на работу в качестве трастовой компании, а также в качестве сервиса по квалифицированному кастодиальному хранению криптоактивов.
Читайте также Криптовалютная биржа HitBTC: обзор, пошаговая инструкция регистрации и торговли
Использование мер безопасности он-чейн и офф-чейн для защиты средств пользователей
По словам руководства ICE, потребовалось около двух лет для разработки решений Bakkt для хранения данных, которые включают в себя безопасную архитектуру горячих (онлайн) и холодных (офлайн) кошельков для цифровых активов.
Как в холодных, так и в горячих кошельках используются различные он-чейн и офф-чейн меры безопасности для защиты криптографических ключей пользователей.
Для обеспечения безопасности средств пользователей в Bakkt используется набор автоматизированных средств управления, таких как многофакторная аутентификация, ролевые разрешения и белые списки адресов назначения.
Для дополнительной безопасности онлайн-кошельков Bakkt, как сообщается, используются аппаратные модули безопасности (HSM) FIPS-140-2 уровня 3 или выше, обеспечивающие безопасность хранения криптографических ключей пользователей.
Кроме того, руководство Bakkt объясняет, что криптографические ключи, связанные с холодными кошельками клиентов, полностью зашифрованы, разделены на сегменты, а также географически распределены с использованием архитектуры типа “m-of-n“.
Читайте также Криптовалютная биржа Coinbase: регистрация, особенности торговли
Реализация мер физической и кибернетической безопасности для защиты средств пользователей
Примечательно, что платформа Bakkt никогда не передает приватные ключи пользователей через незашифрованные каналы связи, и все её системы работают с хранилищами банковского уровня.
Центры обработки данных Bakkt также очень безопасны, поскольку они контролируются круглосуточно работающей системой “физической безопасностью“.
13 июня 2019 года Уайт сообщил в своём блоге о Bakkt новости о том, что 22 июля 2019 года платформа начнёт пользовательское тестирование своих фьючерсных контрактов на биткоин, которые будут котироваться и продаваться через ICE Futures U.S.
Расчёт по этим контрактам будет осуществляться через ICE Clear US.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Криптовалютная биржа Bitflip: полный обзор и отзывы
