Заработать на колебаниях котировок на Форекс не так-то просто, как кажется на первый взгляд. Для успешной торговли на финансовых рынках нужно иметь знания и опыт. Что делать новичкам, у которых отсутствуют такие качества или пользователям, желающим просто получить доход?
Для решения таких проблем было разработано ПАММ инвестирование. Функциональность сервиса предоставляет возможность получения прибыли от торговли на Форекс любому человеку, зарегистрировавшемуся в нем. При этом ему не нужно тратить время на обучение и на самостоятельную торговлю, поскольку все средства передаются в управление трейдерам. Для получения доходности важно правильно выбрать счет для инвестирования средств через систему мониторинга. Несмотря на явные преимущества доверительного управления перед банками, многие пользователи задумываются о том, стоит ли инвестировать в ПАММ-счета.
Памм-счет – это особый механизм управления трейдером средствами инвесторов. Они пополняют собственный счет, открытый у брокера, а доступ к открытию и закрытию ордеров получает управляющий, которого они выбрали. За оказанную услугу опытный трейдер получает вознаграждение, размер которого устанавливается им самостоятельно. Полученные убытки в полном объеме высчитываются из депозита управляющего и средств вкладчиков. При этом учитывается принцип пропорциональности вкладов участников системы, формирующих единый депозит трейдера.
Рисунок 1. Принцип функционирования ПАММ-счета
Разбираясь с принципом, как работает ПАММ-счет, становится понятно, что от инвесторов требуется только правильно выбрать управляющего, а от трейдера – совершать сделки. Все остальные операции проводятся в автоматическом режиме. Узнать об их результатах и вывести деньги можно в личном кабинете ПАММ брокера.
Рациональным решением инвестора является вложение средств не в один счет, а в несколько, совокупность которых формирует его ПАММ портфель. При его составлении рассматриваются предложения нескольких управляющих, между которыми вкладчик впоследствии распределит собственные средства. ПАММ портфель позволяет минимизировать его риски за счет компенсации неуспешных сделок с одних счетов прибыльными позициями других.
Рисунок 2. Создание портфеля ПАММ-счетов
Начинающие инвесторы часто задают вопрос о том, есть ли готовые решения ПАММ-портфелей, что это и как они формируются. Некоторые брокеры предлагают их своим клиентам. В каждом из них может быть включено до десятка счетов управляющих, торгующих по своей стратегии, для которой характерны различные параметры доходности и убытков. Можно отметить три типа ПАММ-портфелей:
Агрессивный портфель формируется за счет счетов трейдеров, предпочитающих работать по высокодоходным стратегиям, с которыми можно получить доход, позволяющий увеличить за год депозит более чем в два раза. В любом из ПАММ-счетов, формирующих агрессивный портфель, заложены высокие уровни риска и инвестор должен понимать, что сотрудничая с такими управляющими, он может, как приумножить свои доходы, так и потерять первоначальные инвестиции. Такой тип портфеля могут формировать вкладчики, которые знают, как правильно выбрать счет для инвестиции и постоянно его мониторить, чтобы в случае фиксации серии убытков или большой просадки суметь оперативно среагировать на событие внеплановым выводом своих средств, что позволит сохранить оставшуюся их часть.
Консервативный портфель формируется из счетов трейдеров, работающих по стратегии, подающей редкие, но точные сигналы для входа в рынок. В качестве альтернативного варианта, управляющий может торговать по аналогичным торговым системам, как и на агрессивных счетах, только с использованием минимальных объемов сделки при входе в рынок. Консервативный портфель позволяет трейдерам получать стабильный годовой доход до 120 процентов при минимальных рисках потери средств.
Опытные инвесторы предпочитают формирование сбалансированного портфеля, в который включены агрессивные и консервативные счета. При их помощи можно получать при средних рисках хорошую прибыльность депозита. Лучше использовать равное количество агрессивных и консервативных счетов, чтобы сохранить общий баланс депозита при неудачных сделках трейдера на одних и получения прибыли на других счетах.
Проще всего понять механизм инвестирования в ПАММ на примере. При его рассмотрении становится понятным принцип функционирования системы и распределения прибыли и убытков. Анализ примера также позволит правильно выбрать из общего списка ПАММ-счетов оптимальный.
Трейдер, добившийся стабильных результатов торговли, открыл ПАММ счет и вложил на него 10000 долларов собственных средств. При его оформлении им было опубликовано соглашение – оферта, в котором отражены условия, на которых он готов сотрудничать с инвесторами:
Трейдером было принято решение, что 40 процентов результата торговли являются доходом партнера, за получение которого он уплачивает инвестору 60 процентов. Минимальный срок инвестирования им был принят за один месяц.
На протяжении 6 месяцев трейдер торговал самостоятельно. По итогам каждого из них системой мониторинга было зафиксировано 30 процентов прибыли. ПАММ-счет привлек внимание двух начинающих трейдеров. Ими было вложено 4000 и 6000 долларов. В это время размер собственного депозита управляющего соответствовал 10000+10000*6*0,3=28000. В итоге счет управляющего с учетом его личных средств соответствовал 4000+6000+28000=38000 долларов.
По итогам следующего месяца управляющим был увеличен депозит на 30 процентов. Все средства были распределены следующим образом:
Благодаря вкладам в свой ПАММ-счет управляющий трейдер получил доход 720+1080=1800 долларов. Инвесторы, не прикладывая усилий, за один месяц заработали по 10 процентов к своему капиталу.
Если по итогам месяца был зафиксирован 10-и процентный убыток управляющего, то он в полном объеме списывается не только с его депозита, но и со счетов инвесторов. ПАММ-трейдером было потеряно 28000*0,1=2800 долларов, первым инвестором – 4000*0,1=400 долларов, а вторым инвестором 6000*0,1=600 долларов. Управляющий счетом сможет получать доход от вклада только после восстановления депозита до состояния его баланса, зафиксированного во время распределения прибыли за предыдущий период.
ПАММ инвестирование является отличной альтернативой банковским депозитам. При правильном выборе ПАММ-счета, финансовая операция будет выгодно отличаться от низкодоходных вкладов.
Для нее характерны такие преимущественные позиции, как:
К недостаткам инвестирования в ПАММ можно отнести высокие риски, в результате которых инвестор может частично или полностью лишиться своего депозита. К недоработкам сервиса можно также отнести невозможность страховки рисков. Страховые компании не желают покрывать страховой защитой интересы инвестора, поскольку результат его действия напрямую зависит от опытности управляющего.
Изначально ПАММ сервис предоставлялся ограниченным количеством брокеров, однако по мере роста популярности услуги инвестирования, она стала внедряться в перечень функционала большинства брокерских компаний. Лидерами на рынке Форекс-инвестирования являются брокеры, осуществляющие деятельность ранее 2000 года и зарекомендовавшие себя как добросовестные партнеры. К их категории относят Alpari и Forex Club. Изучив рейтинг управляющих, можно отметить брокеров, в которых открыты успешные счета:
Для оценки ПАММ-счетов по всем брокерам лучше воспользоваться сторонними независимыми сервисами, на которых формируются рейтинги по результатам торговли. Прежде чем оформить партнерские отношения с управляющим, следует разобраться, как выбрать ПАММ-счет.
Рисунок 3. Лучшие ПАММ-счета
После открытия ПАММ счета и его пополнения, трейдер автоматически заносится в список управляющих брокеров, мониторинг деятельности которых отражается на его официальном сайте и становится публичной информацией. В собственных настройках трейдер может только скрыть от показа всем пользователям открытые операции, а также ограничить доступ к их истории. Эта информация может быть открыта для просмотра инвесторами, с которыми оформлено сотрудничество. Для привлечения внимания потенциальных вкладчиков, владелец счета доверительного управления может зарегистрироваться на независимых специализированных площадках и подключить к своему аккаунту счет брокера, подлежащий отображению в рейтинге в общем списке.
Рисунок 4. Независимый мониторинг ПАММ-счетов на сторонних сервисах
Мониторинг формируется обычно в онлайн-режиме, однако на некоторых сторонних сервисах возможно ежедневное обновление данных. В рейтинге отображается информация, проанализировав которую, пользователь может принять решение о целесообразности инвестирования в проект:
Мониторинг ПАММ-счетов отображен в виде графической интерпретации результатов торговли трейдеров.
Рисунок 5. Графическое отображение результатов торговли трейдера
Система функционирует по паевой схеме. Пай идентифицируется как доля средств инвестора в общем составе ПАММ-счета. Его стоимость определяется изменением средств на торговом счете управляющего трейдера, учитывающем только его закрытые ордера. Для всех участников ПАММ-счета стоимость пая одинакова. Она определяется как отношение величины общего депозита к количеству паев и пересчитывается после каждого ролловера. Эта информация может быть получена инвестором в личном кабинете брокерской компании. По параметру можно оценить динамику востребованности счета управляющего.
Инвестирование в ПАММ проекты непосредственно связано с вероятными рисками потери средств. Для сведения их к минимуму необходимо разбить свой капитал на несколько составляющих и каждую его часть вложить в отдельный счет, формируя таким образом оптимальный инвестиционный портфель. Диверсифицируя риски ПАММ инвестирования, не стоит стремиться к сверхдоходности. Чем выше показатель прибыли по счету, тем больше вероятности потери средств в результате неуспешного входа трейдера в рынок. При выборе счетов следует изучать их мониторинг, обращая внимание не только на итоговые результаты, но и на показатели, характеризующие риски. К ним относятся параметры, для которых характерны максимальные величины:
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…
