Торгуйте уверенно с бесплатными сигналами Зарегистрироваться
image
Трейдинг портал » Форекс » Стратегии Форекс » ПАММ-счета Форекс » Инвестирование в ПАММ-счета как альтернатива банковским депозитам
Инвестирование в ПАММ-счета

Инвестирование в ПАММ-счета как альтернатива банковским депозитам

Заработать на колебаниях котировок на Форекс не так-то просто, как кажется на первый взгляд. Для успешной торговли на финансовых рынках нужно иметь знания и опыт. Что делать новичкам, у которых отсутствуют такие качества или пользователям, желающим просто получить доход?

Для решения таких проблем было разработано ПАММ инвестирование. Функциональность сервиса предоставляет возможность получения прибыли от торговли на Форекс любому человеку, зарегистрировавшемуся в нем. При этом ему не нужно тратить время на обучение и на самостоятельную торговлю, поскольку все средства передаются в управление трейдерам. Для получения доходности важно правильно выбрать счет для инвестирования средств через систему мониторинга. Несмотря на явные преимущества доверительного управления перед банками, многие пользователи задумываются о том, стоит ли инвестировать в ПАММ-счета.

Что такое ПАММ-счет?

Памм-счет – это особый механизм управления трейдером средствами инвесторов. Они пополняют собственный счет, открытый у брокера, а доступ к открытию и закрытию ордеров получает управляющий, которого они выбрали. За оказанную услугу опытный трейдер получает вознаграждение, размер которого устанавливается им самостоятельно. Полученные убытки в полном объеме высчитываются из депозита управляющего и средств вкладчиков. При этом учитывается принцип пропорциональности вкладов участников системы, формирующих единый депозит трейдера.Принцип функционирования ПАММ-счета

Рисунок 1. Принцип функционирования ПАММ-счета

Разбираясь с принципом, как работает ПАММ-счет, становится понятно, что от инвесторов требуется только правильно выбрать управляющего, а от трейдера – совершать сделки. Все остальные операции проводятся в автоматическом режиме. Узнать об их результатах и вывести деньги можно в личном кабинете ПАММ брокера.

Что такое ПАММ-портфель?

Рациональным решением инвестора является вложение средств не в один счет, а в несколько, совокупность которых формирует его ПАММ портфель. При его составлении рассматриваются предложения нескольких управляющих, между которыми вкладчик впоследствии распределит собственные средства. ПАММ портфель позволяет минимизировать его риски за счет компенсации неуспешных сделок с одних счетов прибыльными позициями других.Создание портфеля ПАММ-счетов

Рисунок 2. Создание портфеля ПАММ-счетов

Начинающие инвесторы часто задают вопрос о том, есть ли готовые решения ПАММ-портфелей, что это и как они формируются. Некоторые брокеры предлагают их своим клиентам. В каждом из них может быть включено до десятка счетов управляющих, торгующих по своей стратегии, для которой характерны различные параметры доходности и убытков. Можно отметить три типа ПАММ-портфелей:

  • агрессивный;
  • консервативный;
  • сбалансированный.

Агрессивный

Агрессивный портфель формируется за счет счетов трейдеров, предпочитающих работать по высокодоходным стратегиям, с которыми можно получить доход, позволяющий увеличить за год депозит более чем в два раза. В любом из ПАММ-счетов, формирующих агрессивный портфель, заложены высокие уровни риска и инвестор должен понимать, что сотрудничая с такими управляющими, он может, как приумножить свои доходы, так и потерять первоначальные инвестиции. Такой тип портфеля могут формировать вкладчики, которые знают, как правильно выбрать счет для инвестиции и постоянно его мониторить, чтобы в случае фиксации серии убытков или большой просадки суметь оперативно среагировать на событие внеплановым выводом своих средств, что позволит сохранить оставшуюся их часть.

Консервативный

Консервативный портфель формируется из счетов трейдеров, работающих по стратегии, подающей редкие, но точные сигналы для входа в рынок. В качестве альтернативного варианта, управляющий может торговать по аналогичным торговым системам, как и на агрессивных счетах, только с использованием минимальных объемов сделки при входе в рынок. Консервативный портфель позволяет трейдерам получать стабильный годовой доход до 120 процентов при минимальных рисках потери средств.

Сбалансированный

Опытные инвесторы предпочитают формирование сбалансированного портфеля, в который включены агрессивные и консервативные счета. При их помощи можно получать при средних рисках хорошую прибыльность депозита. Лучше использовать равное количество агрессивных и консервативных счетов, чтобы сохранить общий баланс депозита при неудачных сделках трейдера на одних и получения прибыли на других счетах.

Инвестирование в ПАММ на примере

Проще всего понять механизм инвестирования в ПАММ на примере. При его рассмотрении становится понятным принцип функционирования системы и распределения прибыли и убытков. Анализ примера также позволит правильно выбрать из общего списка ПАММ-счетов оптимальный.

Трейдер, добившийся стабильных результатов торговли, открыл ПАММ счет и вложил на него 10000 долларов собственных средств. При его оформлении им было опубликовано соглашение – оферта, в котором отражены условия, на которых он готов сотрудничать с инвесторами:

  • распределение прибыли и убытков;
  • минимальное время, на которое вкладываются средства;
  • штраф, удерживаемый со счета партнера в случае принятия им решения о досрочном выводе средств.

Трейдером было принято решение, что 40 процентов результата торговли являются доходом партнера, за получение которого он уплачивает инвестору 60 процентов. Минимальный срок инвестирования им был принят за один месяц.

На протяжении 6 месяцев трейдер торговал самостоятельно. По итогам каждого из них системой мониторинга было зафиксировано 30 процентов прибыли. ПАММ-счет привлек внимание двух начинающих трейдеров. Ими было вложено 4000 и 6000 долларов. В это время размер собственного депозита управляющего соответствовал 10000+10000*6*0,3=28000. В итоге счет управляющего с учетом его личных средств соответствовал 4000+6000+28000=38000 долларов.

Расчеты для удачной торговли

По итогам следующего месяца управляющим был увеличен депозит на 30 процентов. Все средства были распределены следующим образом:

  1. С собственных 28000 долларов трейдером был получена прибыль 28000*0,3=8400 долларов.
  2. 4000 долларов одного партнера им было увеличено до 4000*0,3=1200 долларов. Из этих средств вознаграждение управляющего составляет 1200*0,6=720 долларов, а инвестору полагается 1200-720=480 долларов.
  3. С 6000 долларов вклада другого партнера было заработано 6000*0,3=1800 долларов. Из них 1800*0,4=720 долларов инвестору и 1800*0,6=1080 долларов управляющему.

Благодаря вкладам в свой ПАММ-счет управляющий трейдер получил доход 720+1080=1800 долларов. Инвесторы, не прикладывая усилий, за один месяц заработали по 10 процентов к своему капиталу.

Расчеты для убыточной торговли

Если по итогам месяца был зафиксирован 10-и процентный убыток управляющего, то он в полном объеме списывается не только с его депозита, но и со счетов инвесторов. ПАММ-трейдером было потеряно 28000*0,1=2800 долларов, первым инвестором – 4000*0,1=400 долларов, а вторым инвестором 6000*0,1=600 долларов. Управляющий счетом сможет получать доход от вклада только после восстановления депозита до состояния его баланса, зафиксированного во время распределения прибыли за предыдущий период.

ПАММ инвестирование: преимущества и недостатки

ПАММ инвестирование является отличной альтернативой банковским депозитам. При правильном выборе ПАММ-счета, финансовая операция будет выгодно отличаться от низкодоходных вкладов.

Для нее характерны такие преимущественные позиции, как:

  • доходность;
  • отсутствие ограничения уровня прибыли;
  • доступ к контролю состояния собственных средств;
  • защита брокером от несанкционированного вывода средств из системы.

К недостаткам инвестирования в ПАММ можно отнести высокие риски, в результате которых инвестор может частично или полностью лишиться своего депозита. К недоработкам сервиса можно также отнести невозможность страховки рисков. Страховые компании не желают покрывать страховой защитой интересы инвестора, поскольку результат его действия напрямую зависит от опытности управляющего.

ПАММ брокеры на Форексе

Изначально ПАММ сервис предоставлялся ограниченным количеством брокеров, однако по мере роста популярности услуги инвестирования, она стала внедряться в перечень функционала большинства брокерских компаний. Лидерами на рынке Форекс-инвестирования являются брокеры, осуществляющие деятельность ранее 2000 года и зарекомендовавшие себя как добросовестные партнеры. К их категории относят Alpari и Forex Club. Изучив рейтинг управляющих, можно отметить брокеров, в которых открыты успешные счета:

Список лучших ПАММ-счетов

Для оценки ПАММ-счетов по всем брокерам лучше воспользоваться сторонними независимыми сервисами, на которых формируются рейтинги по результатам торговли. Прежде чем оформить партнерские отношения с управляющим, следует разобраться, как выбрать ПАММ-счет.Лучшие ПАММ-счета

Рисунок 3. Лучшие ПАММ-счета

Мониторинги по ПАММ-счетам

После открытия ПАММ счета и его пополнения, трейдер автоматически заносится в список управляющих брокеров, мониторинг деятельности которых отражается на его официальном сайте и становится публичной информацией. В собственных настройках трейдер может только скрыть от показа всем пользователям открытые операции, а также ограничить доступ к их истории. Эта информация может быть открыта для просмотра инвесторами, с которыми оформлено сотрудничество. Для привлечения внимания потенциальных вкладчиков, владелец счета доверительного управления может зарегистрироваться на независимых специализированных площадках и подключить к своему аккаунту счет брокера, подлежащий отображению в рейтинге в общем списке.Независимый мониторинг ПАММ-счетов на сторонних сервисах

Рисунок 4. Независимый мониторинг ПАММ-счетов на сторонних сервисах

Мониторинг формируется обычно в онлайн-режиме, однако на некоторых сторонних сервисах возможно ежедневное обновление данных. В рейтинге отображается информация, проанализировав которую, пользователь может принять решение о целесообразности инвестирования в проект:

  • доходность;
  • дата создания счета;
  • максимальная просадка;
  • минимальные инвестиции;
  • порядок распределение прибыли;
  • наличие штрафных санкций за досрочный вывод средств.

Мониторинг ПАММ-счетов отображен в виде графической интерпретации результатов торговли трейдеров.Графическое отображение результатов торговли трейдера

Рисунок 5. Графическое отображение результатов торговли трейдера

Система функционирует по паевой схеме. Пай идентифицируется как доля средств инвестора в общем составе ПАММ-счета. Его стоимость определяется изменением средств на торговом счете управляющего трейдера, учитывающем только его закрытые ордера. Для всех участников ПАММ-счета стоимость пая одинакова. Она определяется как отношение величины общего депозита к количеству паев и пересчитывается после каждого ролловера. Эта информация может быть получена инвестором в личном кабинете брокерской компании. По параметру можно оценить динамику востребованности счета управляющего.

Риски и диверсификация

Инвестирование в ПАММ проекты непосредственно связано с вероятными рисками потери средств. Для сведения их к минимуму необходимо разбить свой капитал на несколько составляющих и каждую его часть вложить в отдельный счет, формируя таким образом оптимальный инвестиционный портфель. Диверсифицируя риски ПАММ инвестирования, не стоит стремиться к сверхдоходности. Чем выше показатель прибыли по счету, тем больше вероятности потери средств в результате неуспешного входа трейдера в рынок. При выборе счетов следует изучать их мониторинг, обращая внимание не только на итоговые результаты, но и на показатели, характеризующие риски. К ним относятся параметры, для которых характерны максимальные величины:

  • просадки;
  • зафиксированных убытков;
  • соотношения убыточных сделок к прибыльным.

Выводы

Функционал системы доверительного управления позволяет заработать на ПАММ-счетах всем участникам системы. Для минимизации рисков инвестору не рекомендуется вкладывать все средства в один проект, следует распределить их на несколько счетов. Для пользователей, не умеющих опыта и знаний в выборе управляющих, рекомендуется воспользоваться предложениями брокеров с готовыми ПАММ-портфелями.
Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Как определить направление тренда на рынке Форекс

Если ваша стратегия трейдинга хорошо сочетается с методами торговли по тренду, из нашей статьи вы ...

Как создать форекс-брокера шаг за шагом

Форекс-трейдинг – это большой бизнес. Ежедневно на рынке Форекс совершаются сделки на 5,3 трлн долларов, ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *