Трейдинг портал » Криптовалюты » Что собой представляет мошенничество с криптовалютами?
мошенничество с криптовалютами

Что собой представляет мошенничество с криптовалютами?

Многие в последние несколько лет, восторгаясь успешностью биткоина, также как и их знакомые (друзья) хотят улучшить свое финансовое положение с помощью криптовалют. Но, в гонке за богатством некоторые не замечают, как становятся жертвами мошеннических схем, ведь их количество увеличилось, а обман с криптовалютой становится все более трудно раскрываемым. В этой статье хотелось бы показать основные виды мошенничества с криптовалютами, чтобы, прочитав информацию, вы не стали жертвами обмана.

Поддельные кошельки

Для возможности использования криптовалют в обмене, оплате, для длительного их хранения каждый пользователь системы должен создать свой персональный кошелек. Выделяют несколько видов кошельков:

  • аппаратные;
  • веб-кошельки;
  • мобильные;
  • десктопные кошельки.

Наиболее подверженным мошенничеству считается мобильный кошелек для криптовалюты, так как проще всего создать фейковое приложение с поддельными кошельками. Для того чтобы еще больше запутать пользователя, фейк внешне очень сильно похож на официальный сервис, да и логотип чаще всего схож с оригиналом так, что отличить их при беглом рассмотрении практически невозможно. При установке приложения новичок в мире криптовалюты может не заметить незначительной разницы в написании и логотипе и, устанавливая фейковую программу, принять ее за оригинал. Особенно такой вид мошенничества популярен при установке контента не из официального магазина компаний Apple или Google Play, а из стороннего источника.

Еще одним способом привлечения большого количества клиентов к использованию «непроверенных» кошельков является обещание потенциальным пользователям большой анонимности операций с криптовалютой, а также расширенного перечня допуслуг. Здесь мошенники полностью гарантируют выполнение заявленных обязательств вплоть до момента, когда у пользователя скапливается определенная сумма, которая автоматически переводится на кошелек мошенника.

Совет: Пользуйтесь только кошельками с прямых ссылок сайта криптовалют либо же пользуйтесь иными официальными ресурсами.

Мошенничество при облачной майнинге

Облачный майнинг криптовалюты предполагает деятельность определенных компаний, которые за комиссионный процент предоставляют мощности для майнинга биткоинов от имени клиента. Таким образом, люди получают прибыль от добычи валюты, не тратя деньги на покупку собственного дорогого оборудования.

Мошенничество в части майнинга криптовалюты встречается довольно часто. Обман здесь заключается в создании веб-сайта, где пользователю предлагается воспользоваться фермой майнинга по привлекательной цене. Принцип действия фейковых веб-страниц заключается в предоставлении пользователю на первое время мощностей для работы, а в последующем, до окончания срока действия контракта компания перестает платить и вложенные деньги просто пропадают. Сервис работает, пока пользователи привлекают других людей к участию именно на этом портале. Как только приток людей прекращается, ферма перестает работать. Деятельность в данном случае крайне схожа с финансовой пирамидой, когда выплаты производятся за счет новых участников.

Мошенничество при облачной майнинге

 

Рисунок 1. Облачный майнинг практически всегда предполагает обман

Совет: вы можете избежать участи попасться на мошенническую уловку только в том случае, если будете соблюдать некоторые правила:

  • тщательно исследуйте отзывы о той или иной компании, чьими услугами хотите воспользоваться;
  • обращайтесь только к проверенным сервисам;
  • изучайте информацию о создателях сайта, используемых доменах, месте регистрации и т.д. Если данные прозрачны, легко обнаруживаются в интернете и как минимум на нескольких ресурсах, такой компании можно доверять.

Обман при помощи электронных рассылок

Схемы обмана с использованием криптовалют постоянно обновляются и совершенствуются. Совсем недавно людям стали приходить электронные рассылки. Одним из наиболее часто встречаемых отправителей является MyEtherWallet. В своем письме организатор просит пройти авторизацию в проекте. Если вы это сделаете, то мошенники получат доступ к вашим персональным данным.

Очень часто в рассылке упоминается, что к адресату обращается непосредственно техподдержка проекта для уточнения каких-либо данных. В ходе обмена сообщениями пользователи выдают мошенникам персональные ключи от своего аккаунта.

Обман при помощи электронных рассылок

Рисунок 2. Не распространяйте свои персональные данные, особенно используемые для входа в аккаунт, ни под каким предлогом.

Совет: Не открывайте электронное письмо, если отправитель вам не известен.

Финансовая пирамида

Наиболее известной финансовой криптовалютной пирамидой можно считать схемы Понци. Создатели таких пирамид – настоящие психологи, так как они зарабатывают на жадности и жажде нажиться. Если в интернете вы обнаружили красивый сайт, гарантирующий в сжатые сроки прибыль небывалого размера (от 100% и более годовых) либо же вам часто приходят сообщения от разных лиц о возможностях и преимуществах именно этого сайта, будьте уверены, это очередная финансовая пирамида.

Мошенничество в сфере криптовалют в этом случае чаще всего представлено в виде возможности получить неплохие дивиденды за хранение биткоин-депозита либо пассивный доход от размещения своих сбережений в хранилище на фейковом сервисе. Во втором случае ваши вложения замораживаются на тот период, на который производится вклад (вы видите, как начисляются проценты, но забрать их не можете), а в какой-то момент работа сайта прекращается и все, что вы вложили, теряется на просторах интернета.

Финансовые пирамиды

Рисунок 3. Финансовые пирамиды гарантируют возможность получить слишком высокий доход в минимальные сроки

Совет: Не поддавайтесь на слишком заманчивые предложения, которые сулят большие богатства. Даже если вам активно рекламируют деятельность какой-либо компании ваши знакомые, не стоит торопиться, так как не всегда люди понимают, во что они ввязались.

Фальшивые обменники и биржи криптовалют

Обменники предназначены для обмена одной валюты на другую по фиксированной ставке. Биржа предлагает торговаться и, зачастую, заключать более выгодные сделки. Если пользователь попадает на торги фейковой биржи либо же заходит в созданный мошенниками обменник, то после осуществления перевода валюты с его стороны обратного результата не последует. Чаще всего на такие обменники и биржи приходят новички, которые ведутся на более низкую комиссию, большое разнообразие платежных систем для вывода средств.

Совет: Пользуйтесь услугами проверенных серверов, а прежде чем вводить в работу большую сумму, сделайте пробный обмен.

Фишинговые схемы

Фишинг криптовалюты предполагает попытки мошенников получить доступ к личной информации держателей биткоинов с использованием обманных схем. Чаще всего для этого используются интернет-рассылки, звонки по телефону, отправка СМС-сообщений, в том числе и в социальных сетях и мессенджерах, с указанием на то, что вы выиграли какой-то приз и чтобы получить его, необходимо перейти по ссылке либо же войти в свой кошелек, указать какую-то информацию и забрать свои деньги. Как только пользователь это делает, он теряет контроль над своими кошельками, так как мошенники данные уже своровали и модифицировали под себя.

Фишинговые схемы

Рисунок 4. Сайт, замаскированный под известный ресурс ShapeShift.io

Советы:

  1. Осуществляйте переход только по знакомым ссылкам от людей, которым вы доверяете;
  2. Проверяйте правильность написания адреса, а также защищенность перехода SSL-сертификатом.

Как не попасть на мошенников

Операции с криптовалютой – это всегда довольно высокий риск, так как на сегодняшний день законодательное урегулирования действий с криптовалютами на просторах интернета, в том числе и деятельность злоумышленников как мошенничество, предусмотрено в считанных странах мирового сообщества. Все это развязывает руки тем, кто хочет заработать деньги (криптовалюту), воспользовавшись доверчивостью, алчностью и жадностью людей.

Инвестор самостоятельно несет ответственность за то, что он делает, каким образом исследует понравившееся предложение, откуда берет данные, как он действует в сложившейся ситуации.

Список тревожных сигналов к тому, что вас могут «кинуть» выглядит следующим образом:

  1. Предложение слишком заманчивое, чтобы быть правдой.
  2. Сжатые сроки для получения высокой прибыли.
  3. Деятельность компании осуществляется за пределами страны.
  4. Активно работает в сторону привлечения новых участников (инвесторов).
  5. Нет информации о руководителях проекта, адресе его создания.
  6. Нет возможности осуществить обмен криптовалюты на другую или реальные деньги.
  7. Обещается карьерный рост, т.е. при выполнении определенных условий гарантированы бонусы и привилегии.
  8. Сервис не прошел верификацию в сети интернет.

Для того чтобы обезопасить участников проекта от возможных негативных последствий необходимо пользоваться рядом инструментов для полного анализа возможностей на общем рынке валют того или иного сайта (Smith and Crown, Token Market) либо же позволяющих отслеживать судьбу отправлений, в том числе и пришедших в ваш адрес от подозрительных людей.

Итоги

Прежде чем полностью окунуться в работу с криптовалютой и получать от этого прибыль, всегда помните о том, что за каждым углом вас ожидают толпы мошенников, которые только и ждут промаха, чтобы обогатиться за ваш счет.

Прежде чем вкладывать деньги в сомнительное мероприятие, заблаговременно позаботьтесь о защите вашего аккаунта и кошелька от несанкционированных посягательств. В работе с биткоинами используйте только проверенные временем кошельки, обменники и биржи.

мошенничество с криптовалютами

Рисунок 5. При обнаружении скама старайтесь уведомить как можно большее количество пользователей.

Еще одним важным моментом взаимопомощи является уведомление на форумах в случае обнаружения вами определенного скама иных пользователей криптовалюты. Так, такая бдительность и добропорядочность помогут не только сохранить деньги, но и сохранить уверенность в успешном будущем, что ждет криптовалюты.

Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Yearn Finance: трёхминутное руководство по токену YFI – информация о криптовалюте. Новости мира криптовалют

Yearn Finance рассматривается большинством инвесторов как один из крупнейших источников пассивного дохода. Он привлёк к ...

Чем торговать на Форекс?

На вопрос «чем стоит торговать на Форекс?» большинство, не задумываясь, отвечают «валютами, конечно». Новички рынков ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *