Торгуйте уверенно с бесплатными сигналами Зарегистрироваться
image
Трейдинг портал » Бинарные опционы » Обзор регулятора Financial Conduct Authority (FCA)
регулятора Financial Conduct Authority

Обзор регулятора Financial Conduct Authority (FCA)

FCA – регулятор, считающийся одним из лучших в мире. В отличие от многих других организаций, которые защищают трейдеров лишь на бумаге, FCA обеспечивает реальную защиту и следит за соблюдением брокерами свои обязательства. В обзоре выясним, что из себя представляет регулятор и на что могут рассчитывать трейдеры.

История создания

С 1985 года в Великобритании вопросами регулировки отношений между участниками финансовых рынков занималась FSA (управление по финрегулированию и надзору). К работе организации особых претензий не было вплоть до кризиса 2008 года, когда она оказалась неспособной снизить удар по британской экономике.

Уже спустя несколько лет FSA была переименована в FCA (это произошло в 2013 году), но сменой названия дело не ограничилось. По сути полномочия FSA распределились между 2 новыми организациями:

  • FCA – занимается постоянным контролем деятельности финансовых организаций, следит за выполнением взятых на себя обязательств. По сути – те же полномочия, что были и у FSA;
  • PRA – орган пруденциального надзора. В область его интересов отошли вопросы, связанные со страхованием и безопасностью.регулятора Financial Conduct Authority

На сегодняшний день FCA – регулятор, считающийся едва ли не самым строгим, но при этом и самым надежным в мире.

Миссия регулятора

Коротко ее мы уже охарактеризовали, теперь остановимся подробнее на задачах, которые решает FCA:

  • защищается финансовая система Великобритании;
  • внимание акцентируется на финансовой грамотности инвесторов. Одно из требований регулятора заключается в том, что он обязан раскрывать всю информацию о предлагаемых продуктах. Клиент должен знать, во что он собирается вкладывать деньги, компания должна не только демонстрировать преимущества, но и о рисках инвестиций упомянуть;
  • контролируется деятельность всех лицензированных членов. Пресекаются любые попытки воспользоваться, например, инсайдерской информацией или обмануть клиента;
  • клиенты получают защиту в случае неправомерных действий брокера или его банкротства. Регулятор FCA может выплатить клиенту компенсацию в размере до £50000;
  • в отношении брокеров особенно строго контролируется их способность выполнять свои финансовые обязательства. От них требуют прохождения ежегодного аудита независимым аудитором, а также подачи регулярных отчетов о финансовом положении компании.

На данный момент FCA регулирует порядка 56000 инвестиционных компаний.

Структура Financial Conduct Authority

Состав регулятора следующий

  • John Griffith-Jones – председатель организации, в его ведении организационная работа, он обеспечивает регулярные заседания совета, выбор долгосрочной стратегии развития;регулятора Financial Conduct Authority
  • Andrew Bailey – исполнительный директор, назначен летом 2016 года. Также участвует в выработке стратегии развития FCA, отвечает за информационную составляющую, обеспечивая информацией председателя и членов советов;регулятора Financial Conduct Authority
  • исполнительный комитет – решает вопросы, связанные с: регулированием деятельности членов FCA, следит за выполнением рекомендаций и требований организации, мониторится использование ресурсов организации.

Помимо этого, в состав регулятора FCA входит еще несколько комитетов:

  • комитет по аудиту – занимается вопросами внутренней отчетности, ведется аудит и контроль работы самого регулятора;
  • комитет по стратегии работы и внешним рискам – производится оценка внешних факторов и их потенциальное влияние на работу организации;
  • комитет по вознаграждениям – в его ведении финансовые вопросы, распределение финансов между отдельными структурными элементами;
  • комитет по надзору – этот комитет взаимодействует с советом директоров, при необходимости может пересматривать план, порядок и бюджет, предусмотренный для компенсационных выплат.

Структура, в принципе, стандартная для любого регулятора.

Работает ли регулятор?

Часто оказывается так, что положения, записанные в уставе регулятора остаются только добрыми намерениями, а в реальности ничего подобного нет. В случае с регулятором FCA слова с делом не расходятся, многомиллионные штрафы и обязательная компенсация убытков пострадавшим инвесторам – не редкость.

Несколько примеров наложенных штрафов:

  • Tesco – оштрафована на £129 млн, причина – обман инвесторов, когда руководство компании завышало прибыль в отчетности в 2014 году;
  • после банкротства Alpari UK (из-за отмены Швейцарией фиксированного курса национальной валюты) клиенты брокера не остались без поддержки со стороны регулятора. Им тогда предложили либо финансовую компенсацию, либо перевод к другому форекс брокеру без потерь;
  • ActivTrades – брокер получил сравнительно небольшой штраф в размере £85750 всего лишь за халатное отношение к деньгам клиентов;
  • Alpari UK еще до банкротства брокер получил штраф £140000, из-за несовершенной системы контроля за торговлей клиентов. Теоретически трейдеры могли отмывать деньги.

На самом деле примеров намного больше, но и те, что мы привели в обзоре, доказывают эффективность работы FCA. Инвестор действительно получает защиту на случай нечестного поведения компании.

Заключение

Регулятор FCA вполне заслуженно считается одним из лучших в мире. Правила к членам довольно строгие, но тем, кто работает честно, особых неудобств они не доставляют. Ключевое здесь то, что каждый трейдер может рассчитывать на компенсацию до £50000 если его брокер регулируется FCA.

Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Вызывает ли торговля на рынке Форекс зависимость?

Трейдинг отличается от азартных игр, поскольку он не зависит от удачи, однако человек может стать ...

Общие правила мани-менеджмента на Форекс

Содержание1 Общие правила мани-менеджмента2 Мани-менеджмент2.1 Соблюдать правила мани-менеджмента, значит регулярно отвечать себе на такие вопросы3 ...

5 комментариев

  1. Светлана

    Мне было предложено компанией FCA написать заявление на спорную транзакцию. Действительно ли стоит этим заниматься, и нет ли в этом какого-либо очередного обмана? Через компанию, которая находится в России, с помощью “деловых” сотрудников этой компании была совершена передача моих средств в другую компанию, которая находится за границей. Я была обманута мошенниками, через неделю после транзакции деньги с моего счета исчезли. Действительно-ли ваша компания занимается возвратом денег. в случае, если деньги были переведены за пределы России?

    • Они , как говорят, занимаются, вот только получите ли Вы их? вопрос? И при получении нужно будет оплатить: все требуемые налоги.Получится, что больше налогов, чем вложенных

  2. Прекрасно…Эти сотрудники в лице Фаворского Сергея и Дмитрия Самсонова – развели на большую сумму денег. Работали с банком- РТ-банком – мошенником, как говорили: по суду были выведены средства, оказалось, чтобы забрать свои деньги они вытянули из меня все средства, оказалось, что я еще осталась и должна . и они не честны..

  3. Дмитрий

    Самсонов и на меня вышел. Сказали , что прошло три судебных слушания( доказательную базу я им представил), прислали бумагу по электронке об открытии транзитного счёта в банке HSBK для отзыва моих транзакций и говорят что нужно оплатить, какие то юридические бланки , 6 шт. по 27$ каждый. Выходит развод?!

  4. Конечно развод работал с компанией goodzgroup которая обманула на 3500$ в итоге со мной связался Дмитрий Самсонов представившись менеджером компании FCA тоже сказал что прошли мои слушания и мне готовы вернуть мои средства но я должен оплатиь сначало подготовление бланков все это развож люди не ведитесь да компания FCA существует но если вы потеряли вложения в компании которая не регулируеться то деньги вы уже не увидите если конечно не попробуете вернуть через chargeback тут какой то шанс есть но оочень маленький

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *