Обзор регулятора финансовых рынков CySEC

Еще каких-то 20 лет назад о регуляторах никто и не слышал, а трейдер был фактически беззащитным и полностью зависел от добропорядочности брокера. В то время работа на форекс немного напоминала Дикий Запад. С тех пор ситуация изменилась кардинально, во многом благодаря работе регуляторов, а CySEC – один из самых известных контролирующих органов в Европе.

История создания и руководящий состав

Официальный сайт CySEC для людей, не владеющих английским языком, будет не слишком удобным, информация отображается только на английском и греческом. Поэтом в обзоре мы остановимся на всех важных моментах.

Создан регулятор в 2001 году и изначально он имел право регулировать взаимоотношения между трейдерами и брокерами только на Кипре, но ситуация кардинально изменилась в 2004 году. После того как Кипр стал членом ЕС CySEC автоматически вошел в число европейских регуляторов, а значит его решения имеют юридическую силу во всех странах ЕС.

Брокеры с лицензией CySEC смотрятся предпочтительнее на фоне коллег, не имеющих соответствующего сертификата. Это, конечно, не дает клиентам 100%-ной гарантии того, что компания не будет мошенничать, но у трейдера есть хотя бы возможность подать жалобу регулятору.

Что касается руководства, то оно состоит из 5 членов, которых назначает Совет Министров на 5 лет. После истечения 5-летнего срока они могут быть переизбраны на следующий срок. Если правительство внесет соответствующее ходатайство, то этот срок может быть и увеличен. Глава кипрского ЦБ участвует в обсуждении кандидатур и может выдвигать дополнительные предложения хотя сам не имеет права голоса.

На данный момент CySEC управляется:

• Demetra Kalogerou;
• Andreas Andreou;
• Anastasia Anastasiadi;
• Nicole Phinopoulou;
• John Georgoulas.

Иметь лицензию CySEC считается престижным и автоматически повышает уровень доверия к брокеру. Доходит до того, что некоторые нечистые на руку компании даже подделывают сертификаты. Убедиться в том, что ваш брокер прошел сертификацию можно просто введя название компании в строку поиска на сайте регулятора.

Структура CySEC

В организации выделяют 11 департаментов, которые занимаются вопросами:

• стратегического планирования и развития организации;
• надзора за деятельностью компаний, выпустивших/собирающихся выпустить ценные бумаги;
• рассмотрения заявок на получение сертификата от компаний;
• контроля соблюдения лицензированными компаниями своих обязательств. Попытки нарушения правил строго пресекаются штрафами и возможным отзывом лицензии. Этими вопросами занимаются 2 отдельных департамента;
• рассмотрения жалоб от клиентов и вынесения решений по каждому обращению. Позже мы расмотрим список компаний, которые CySEC оштрафовал на немалые деньги. Так что эта функция – не фикция;
• в правовой сфере – постоянно мониторится правовая составляющая и при необходимости подготавливаются предложения по изменению в правилах;
• бухгалтерского учета, работы с трудовым коллективом регулятора;
• информационных технологий, этот департамент отвечает за беспроблемную работу сайта CySEC, добавление актуальной информации и т. д.;
• статистики и управления рисками;
• внутреннего аудита. Представляются консалтинговые услуги, что в теории должно повысить авторитет компании.

В перечень контролируемых организаций попадают:

• рынки, работающие с ценными бумагами;
• различные биржи;
• брокеры и ДЦ;
• все организации, деятельность которых связана с финансовой сферой, инвестиционными консультациями;
• клиринговые центры.

Трейдеров из всего этого изобилия больше всего интересует рассмотрение жалоб на неправомерные действия брокеров. Хотя процесс разбирательства коротким назвать нельзя, но есть реальный шанс получить компенсацию потерь.

Требования к кандидатам и размер штрафов

CySEC Corporation выдвигает довольно жесткие требования к кандидатам на получение сертификата. Из основных выделим:

• компания должна разместить головной офис на Кипре;
• для каждой категории компаний устанавливается определенный размер взноса, который кандидат обязан выплатить для получения сертификата;
• обязательно должен быть проект развития компании;
• обязателен штат квалифицированных сотрудников;
• доходы компании должны быть легальны, источники их получения обязательно подтверждаются;
• должен проводиться внутренний аудит претендента.

Сертификат выдается на ограниченное время, когда остается месяц до истечения его срока действия на почту компании приходит уведомление с предложением продления лицензии CySEC.

Как видим, требования жесткие, поэтому получение сертификата CySEC простым нельзя. С другой стороны, если компания его все-таки получает, это говорит хотя бы о том, что настроена она серьезно.

Что касается штрафов, то они как минимум существенные:

• за несвоевременное предоставление отчетности, нефиксацию транзакций организацию штрафуют на 5000 евро;
• во столько же оценивается нарушение правил собственного же устава, нарушение сроков вывода средств клиентам, а также сокрытие информации о проф. квалификации;
• если не ведется учет торговых счетов, то выплатить придется уже 10000 евро.

Эти штрафы касаются мелких нарушений, за более серьезные проступки суммарный штраф может достигать сотен тысяч евро.

Как подать жалобу в CySEC

Этот процесс в последние пару лет серьезно усложнился. Перед тем как обращаться непосредственно к регулятору трейдер обязан попытаться решить проблему с брокером напрямую. Он обращается с описанием проблемы, обязательно фиксируется id code обращения, его должен выдать брокер.

Переходить к обращению в CySEC Corporation можно только если ответ брокера вас не удовлетворил или ответ не был получен в течение 3 месяцев. Действует трейдер в таком порядке:

• сперва он обращается к финансовому омбудсмену. Сделать это нужно в течение 4 месяцев после ответа от брокера;
• если и решение омбудсмена вас не устроит, то остается только судиться с брокером.

Нужно заполнить форму, в которой указывается:

• личная информация;
• суть проблемы, в том числе указывается и код, который брокер присвоил вашему обращению. Выбирается нужный брокер из выпадающего списка компаний, регулируемых CySEC, выбирается причина обращения и тип инструмента.

И самое главное – не ждите мгновенного решения от регулятора. Процесс этот небыстрый, да и нет гарантии, что брокер вообще исполнит решение CySEC, даже если оно будет в вашу пользу.

На этом, кстати, спекулируют некоторые мошенники – они предлагают за небольшое вознаграждение гарантировать, что CySEC Corporation вернут деньги. Таким «решалам» не доверяйте.

Рекордные штрафы от CySEC

Примерно 1,5 года назад киприотов буквально прорвало, сразу несколько нечестных на руку брокеров получили не самые малые штрафы. Пару примеров мы приведем:

• Banc de Binary – на данный момент рекордсмен, выплатить пришлось 350000€, правда, регулятор не дал подробных пояснений, за что именно такой штраф был выписан. Дошло до того, что брокер решил больше не лицензироваться у CySEC, очевидно для того, чтобы не нарваться в будущем на еще одно взыскание. Кстати, условия торговли после штрафа не изменились в лучшую сторону. Отметим, что компания выплатила деньги без единого возражения;
• WGM Services Ltd – компания владеет такими брендами как Global Option, EZTrader, EZInvest. Размер штрафа составил 340000€;
• Iron FX – 335000€;
• Pegase Capital Ltd – штраф 300000€;
• Depaho Ltd – 233000€;

Это лишь часть примеров, причем работать более жестко регулятор стал не так давно – примерно с конца 2015 года.

Что касается отзывов о CySEC, то создается впечатление, что трейдеры не до конца понимают назначение регулятора. Это не страховая компания, которая в случае мошенничества со стороны брокера тут же выплатит вам все убытки + компенсацию морального ущерба.

Заключение