Самая надежная биржа криптовалют в 2022 году

Представьте, что трейдер делает 50% прибыли на криптовалюте, а потом теряет все деньги, включая собственный капитал. И дело здесь не в излишней самоуверенности: такое может произойти с каждым, кто столкнется с банкротством криптовалютной биржи.

Надежность торговой площадки — один из главных факторов успешной торговли. Злоумышленники регулярно тестируют биржи на прочность, обеспечивая стабильный поток новостей о взломах и кражах. Владельцы торговых площадок зачастую лишь подогревают недоверие к крипторынку, отказываясь от официальной регистрации и прозрачного ведения бизнеса.

Мы расскажем, как выбрать самую надежную криптовалютную биржу в 2022 году и какие признаки отличают сервис, который заботится о безопасности своих клиентов.

Какая биржа криповалют считается надежной

Надежная биржа — довольно расплывчатая характеристика, которую каждый понимает по-своему. Начинающие трейдеры часто путают надежность с ликвидностью или популярностью торговой площадки. Такой подход имеет право на жизнь, но реальность оказывается более суровой: крупные криптобиржи фигурируют в скандалах даже чаще, чем их менее заметные конкуренты.

Самые надежные биржи криптовалют 2022 года соответствует целому ряду критериев, которые можно разделить на несколько групп

• Безопасность — надежное хранение монет, устойчивость к попыткам взлома.
• Стабильность работы — хорошие каналы связи и железо, защита от DDoS-атак, возможность быстрого масштабирования при росте нагрузки.
• Регулирование — официальная регистрация компании, требования AML/KYC и лицензирование деятельности.
• Отзывчивая техническая поддержка — чтобы быстро решить вопрос, если что-то пошло не так.
• Высокая ликвидность — косвенно говорит о том, что у площадки есть резервы на случай форс-мажора, так как доходы от комиссий довольно велики.

Отметим, что критерии отсортированы по важности. Высокая ликвидность не спасет от взлома биржу, руководство которой пренебрегает требованиями безопасности. Напротив, биржа с низкой ликвидностью вполне может считаться надежной, если ее владельцы ведут себя ответственно.

Рассмотрим подробнее каждый из перечисленных пунктов и убедимся в том, что все они в разной степени влияют на надежность торговой площадки.

Безопасность

В 2019 году взлому подверглись такие крупные площадки, как Binance, Bithumb и Cryptopia. Потери от этих инцидентов измеряются десятками миллионов долларов, а в последнем случае биржа и вовсе прекратила свое существование. Вот почему безопасность остается одним из главных критериев выбора криптобиржи.

Самые безопасные биржи криптовалют используют целый комплекс средств для защиты клиентских депозитов

• Двухфакторная аутентификация (2FA). Многократно усиливает защиту аккаунта благодаря одноразовому паролю, который генерирует приложение на Android или iOS. Двухфакторка давно превратилась в стандарт, без которого немыслима работа нормальной биржи. Отметим, что отправка кода в SMS не дает нужной защиты, так что от этого способа лучше отказаться.

• Белые списки IP-адресов. Позволяют ограничивать доступ к аккаунту, если пользователь сам того захочет.

• Хранение криптовалюты в холодных кошельках. Надежная биржа не будет держать всю криптовалюту на одном адресе, а разделит хранилище на две части: холодное и горячее. В этом случае почти все средства пользователей будут попадать в холодный кошелек, недоступный извне. Чтобы обслуживать текущую деятельность биржи, хватит и горячего кошелька, на который отправится лишь небольшая часть криптовалюты. Даже если злоумышленник взломает биржу, он получит доступ только к горячему хранилищу — такие потери площадка сможет компенсировать.
• Мультиподпись для холодных кошельков. Чтобы отправить средства с такого адреса, транзакцию должен подтвердить каждый держатель мультиподписи — например, все владельцы биржи. Мультиподпись гарантирует, что взлом или неблагонадежность одного из руководителей не позволит увести средства с кошелька.

Перечисленные меры не гарантируют сохранность средств, но самые надежные криптобиржи соответствуют этим условиям. Если двухфакторка через приложение недоступна, белые списки не настраиваются, а владельцы площадки не позаботились о надежном хранении средств в холодном кошельке, то лучше сразу отказаться от регистрации и уйти к более сознательным конкурентам.

Читайте также Семь лучших биткоин-кошельков, которые можно использовать для хранения BTC

Стабильность работы

Биржу, которая падает при любом росте нагрузки, нельзя назвать надежной. Узнать, насколько стабильна торговая площадка, можно из отзывов на сайтах, форумах и в Telegram-чатах.

Перечислим основные признаки, которые указывают на проблемы в работе биржи

• Недоступность сайта в пиковые моменты — например, во время панических распродаж или покупок.
• Проблемы с выставлением ордеров — заявки не отправляются или уходят с большой задержкой.
• Частые блокировки кошельков на ввод или вывод средств. Важна частота и продолжительность блокировок, редкие приостановки вполне допустимы.
• Задержки при вводе и выводе криптовалюты. Если пользователи регулярно бьются с техподдержкой за то, чтобы получить свои деньги, от такой биржи лучше держаться подальше.

Отметим, что в первую очередь нужно просматривать свежие отзывы. В 2022 году не стоит полагаться на сообщения трехлетней давности: за прошедшее время рынок сильно изменился. В период хайпа 2017 года даже самая надежная биржа криптовалюты могла упасть из-за резкого роста клиентской базы. Впоследствии многие площадки пересмотрели свое отношение к обеспечению стабильной работы.

Любопытно, что старые биржи сталкиваются с подобными проблемами не реже, чем молодые игроки. Например, старейшая фьючерсная биржа BitMEX все чаще становится объектом нападок из-за нестабильной работы. Напротив, биржи новой волны, такие как Ternion или Stex, демонстрируют неплохую стабильность.

Регулирование криптовалютных бирж

Несмотря на то, что криптовалютный рынок все еще остается крайне свободным, «дикий запад» постепенно уступает место разумному регулированию. В 2022 году юридическая информация о криптобирже — это уже не просто строчка на странице контактов. Наличие юридического лица и лицензий показывает, что биржа нацелена на длительную работу.

Впрочем, пока единого мнения по этому вопросу нет. Самые крупные биржи часто скрывают данные о своем юридическом статусе.

Например, на сайте Binance пользователь не найдет ни намека на то, в какой стране площадка оформила свою деятельность. В СМИ биржу часто называют гонконгской, так как ее руководитель Чанпен Чжао — выходец из Гонконга. Но в реальности никто точно не знает, где зарегистрирована Binance. При этом в криптосообществе биржу считают одной из самых надежных.

С другой стороны, юридическая чистота стала важным критерием надежности для менее известных площадок. Если криптовалютная биржа возникла недавно и еще не успела заработать репутацию, она должна предоставить подробную информацию о юридическом статусе.

При этом регистрации в офшоре недостаточно: доверять можно только тем компаниям, которые оформили свою деятельность в странах ЕС, Великобритании или другой юрисдикции со строгим регулированием.

Обратная сторона медали — введение обязательной верификации. Зарегистрированным биржам нужно выполнять требования антииотмывочных законов и другие формальные условия. В результате возникает процедура AML/KYC, которую так не любят пользователи: приходится загружать копию паспорта, а иногда и дополнительный документ для подтверждения своего адреса.

Чтобы облегчить жизнь клиентам, биржа может оформить свою деятельность сразу в двух странах. Такую схему использует, например, биржа Ternion: операции крипто-крипто проходят через компанию Ternion Ltd на острове Невис, но для сделок с фиатом используется эстонская Ternion OU с подтвержденными лицензиями.

При таком подходе клиентам нужно проходить верификацию только для работы с фиатными деньгами, а криптой можно торговать свободно. При этом пользователи получают достаточный уровень юридических гарантий и знают, что деятельность биржи находится под контролем.

Техническая поддержка

Просматривая отзывы о биржах, постарайтесь найти мнения о работе технической поддержки. Если сотрудники неделями не отвечают на сообщения — это плохой знак.

Даже на лучших биржах иногда возникают непредвиденные ситуации. Например, если пользователь забыл указать message при отправке криптовалюты XRP или XEM, средства «зависнут» в общем кошельке. Можно ли назвать надежной биржу, которая не сможет решить эту проблему в разумные сроки?

Как и в случае с отзывами о стабильности работы биржи, обращайте внимание только на свежие мнения. Если у пользователя возникли проблемы с техподдержкой в 2017 году, это не показатель: в то время с подобными трудностями сталкивались все площадки. Но если в 2022 году поддержка по-прежнему работает плохо, есть повод насторожиться.

Хорошая техподдержка встречается как на крупных, так и на сравнительно небольших криптобиржах. Binance, HitBTC, Ternion — все эти биржи отвечают на запросы пользователей в режиме 24/7, хотя довольно сильно отличаются по объемам торгов.

Ликвидность криптовалютной биржи

Пользователи, которые ставят знак равенства между надежностью и популярностью биржи, по-своему правы. Чем известнее площадка, тем выше ликвидность. Большие объемы торгов позволяют бирже получать хороший доход от комиссий, и часть этих средств уходит на формирование страховых резервов.

Самый известный пример — фонд SAFU от биржи Binance. В него направляются 10% прибыли от торговых комиссий. Клиенты биржи знают, что в случае кражи потери будут компенсированы из фонда SAFU.

Еще один показательный случай произошел с популярной японской биржей Coincheck. В 2018 году злоумышленники вывели с нее токены XEM на сумму 3 млн. Несмотря на огромный размер ущерба, уже через два месяца площадка возместила клиентам 80% потерь.

Впрочем, высокая ликвидность — не панацея. Если биржа не соблюдает базовые правила безопасности, любая атака может оказаться фатальной. Хорошая новость в том, что практически все биржи с высокой ликвидностью стали уделять защите средств намного больше внимания, чем еще пару лет назад.

Самые безопасные криптовалютные биржи

Чтобы узнать, какая биржа криптовалют самая надежная, обратимся к исследованию портала ICORating.

В декабре 2018 года он проанализировал 135 торговых площадок по четырем критериям

1. Защита аккаунта. В достоинства записали наличие двухфакторной аутентификации, подтверждение важных действий по E-mail и отсутствие ошибок в коде страниц. Возможность создать слабый пароль рассматривалась как недостаток.
2. Безопасность домена, на котором расположена биржа. Аналитики проверили, насколько хорошо защищено доменное имя от несанкционированного перехвата. Защита от подмены DNS с помощью протокола DNSSEC повышала итоговую оценку.
3. Безопасность при работе с сайтом. Защита от атак, с которыми может столкнуться пользователь биржи, проверялась по 10 критериям.
4. Защита от DoS-атак.

Как видно из списка, портал ICORating заострил внимание на проблемах безопасности. Перечень критериев далеко не исчерпывающий, но он учитывает базовые показатели защиты.

Отметим, что исследование ICORating не учитывает результаты тестирования современных сервисов, так как было опубликовано больше двух лет назад. Например, биржа Ternion, возникшая в 2018 году, создана в ответ на недостатки старых торговых площадок и гораздо надежнее защищена от атак. Чтобы рейтинг получился более объективным, мы включили в итоговый список результаты собственных тестов.

В таблице представлен рейтинг надежности 15 популярных криптовалютных бирж, основанный на выводах ICORating и исследованиях нашей редакции.

Биржа	Общий балл («A» – высшая оценка)
Ternion	A
Kraken	A
Poloniex	A-
BitMEX	A-
Bitfinex	A-
Livecoin	A-
HitBTC	A-
Kucoin	A-
Cex.io	B+
Binance	B+
Bittrex	B+
YoBit	B
Exmo	B-
Bitstamp	C+

На первом месте расположились биржи Ternion и Kraken. Последняя не слишком популярна в России, так как работает в юрисдикции США и требует крайне сложной верификации. Для русскоязычных пользователей лучшим выбором оказывается Ternion Exchange, лицензированная в Евросоюзе. Пройти верификацию на этой площадке довольно легко, причем для обмена крипты на крипту процедура AML/KYC не обязательна.

Любопытно, что в список ICORating попали и довольно мелкие биржи — такие, как Livecoin или YoBit. Но безоговорочно назвать их надежными довольно трудно: сказывается непрозрачность юридической информации, низкая ликвидность и довольно частые проблемы с зачислением средств. Напомним, что исследование ICORating не учитывало эти факторы.

Нагляднее всего несовершенство методики проявилось с биржей Cryptopia. В 2018 году ICORating присвоил ей более высокую оценку, чем бирже Bitstamp, которую нередко упоминают как эталон надежности. Однако, спустя полгода Cryptopia была взломана и не смогла оправиться от нанесенного ущерба. В 2022 году биржа все еще находится в стадии банкротства, а ее клиенты не знают, смогут ли они получить хотя бы часть утерянных средств.

Тем не менее, исследование помогает составить общее представление о надежности торговых площадок. В сочетании с другими факторами высокий балл можно рассматривать как дополнительный аргумент в пользу выбранной биржи.

Читайте также Лучшие криптовалютные биржи на 2020 год

Как взламывают криптовалютные биржи — история и последствия крупнейших атак

Это может показаться странным, но взлом криптовалютной биржи еще не означает, что от ее услуг нужно отказаться. Гораздо важнее то, насколько успешно компания справилась с последствиями атаки. Если криптобиржа продолжила свою работу и компенсировала убытки клиентам, то это хороший знак.

В первые годы существования биткоина криптобиржи не слишком заботились о безопасности. Печально известная биржа Mt.Gox несколько раз подвергалась взлому с 2011 по 2014 год, пока наконец не объявила о банкротстве. С ее кошельков хакеры вывели более 700 тысяч биткоинов.

Любопытно, что в большинстве эпизодов биржа пыталась снять с себя ответственность, оправдывая потери ошибками в протоколе Bitcoin. Однако, довольно скоро выяснилось, что проблема крылась в механизме защиты Mt.Gox, тогда как с биткоином все было в порядке. В 2022 году пользователи до сих пор не получили свою криптовалюту обратно, но есть надежда на частичный возврат средств.

Судьба Mt.Gox тесно переплелась с деятельностью биржи BTC-E, владельцем которой был россиянин Александр Винник. В 2017 году его арестовали по запросу американского суда. Виннику предъявили обвинение в отмывании средств через BTC-E.

По версии следствия, именно на этой бирже осела значительная часть средств, украденных с Mt.Gox. В 2017 году ФБР изъяла серверы BTC-E и отправила запрос на блокировку домена btc-e.com. Бывшие сотрудники площадки сохранили доступ к старым кошелькам, так что спустя несколько месяцев биржа была запущена на новом домене wex.nz. Но уже в середине 2018 года сервис вновь прекратил работу — теперь уже навсегда. Тем, кто не успел вывести средства, пришлось с ними распрощаться.

Отметим, что в первые годы существования биткоина взлом биржи обычно приводил к фатальным последствиям. BitFloor, YouBit, и другие мелкие проекты хранили средства пользователей на горячих кошельках. При таком подходе успешная атака означала вывод значительной части средств, после которого криптобиржа не могла продолжать работу.

С другой стороны, можно вспомнить несколько торговых площадок, которые успешно пережили атаки злоумышленников.

Перечислим самые громкие случаи

• Взлом Poloniex в 2014 году. Хакеры вывели 97 BTC, воспользовавшись ошибкой при обработке запросов на вывод средств. Poloniex компенсировала потери пользователям.
• Кража средств с Bitstamp в 2015 году. Злоумышленники не взламывали сервис напрямую, а воспользовались доверчивостью его сотрудников. Один из администраторов Bitstamp открыл сообщение хакера, содержавшее вирус для кражи приватных ключей. Потери составили млн., но пользователи не пострадали. После этого случая Bitstamp стала использовать кошельки с мультиподписью, что исключает повторение подобных атак в будущем.
• Атака на Bitfinex в 2016 году. Хакеры взломали защиту и вывели 120 000 BTC на сумму млн. Пользователи получили компенсацию, но расчеты производились в долларах по курсу на момент кражи. С учетом роста биткоина, клиенты фактически понесли убытки.
• Атака на японскую биржу Coincheck в 2018 году. Трейдеры похитили токены XEM на сумму 3 млн. — рекордная сумма по состоянию на 2021 год. Биржа вернула пользователям 5 млн. и продолжила работу, расследование продолжается.
• Взлом Binance в 2019 году. Похищено 7 000 BTC. Клиенты получили полное возмещение.

Несмотря на явный прогресс в обеспечении безопасности, хакерские атаки все еще приводят к банкротствам бирж. Последний случай — взлом новозеландской Cryptopia в мае 2019 года. Злоумышленники вывели токены ETH и CENNZ на общую сумму 7 млн. долларов, после чего площадка не смогла продолжить работу. Процедура банкротства все еще далека от завершения, а пользователи остаются в неведении по поводу судьбы своих депозитов.

Самая надежная криптобиржа по версии трейдеров

Криптобиржа	Достоинства	Недостатки	Базовая торговая комиссия*
Ternion	+ Лицензирована в Евросоюзе (Эстония) + Ни одного взлома за всю историю + Биржа новой волны, изначально ориентированная на безопасность и скорость работы + Основную часть средств хранит на холодных кошельках с мультиподписью + Хранит фиатные депозиты на отдельном счете, который не используется для операционной деятельности + Быстрая работа техподдержки 24/7	– Основана сравнительно недавно (2018 год)	Maker получает 0,03% за создание ордера Taker платит комиссию 0,08%
Bittrex	+ Ни одной атаки за всю историю + Деятельность лицензирована в Лихтенштейне и США + Стабильная работа	– О руководстве почти ничего не известно	Maker – 0,2% Taker – 0,2%
Poloniex	+ Единственная атака в 2014 году, средства вернули клиентам + Безопасность и стабильность на хорошем уровне	– Зарегистрирована на Сейшелах – Мало информации о собственниках	Maker – 0,09% Taker – 0,09%
Binance	+ Высокая ликвидность + Взломана в 2019 году, но потери невелики и полностью компенсированы + Страховой фонд SAFU + Исполнительный директор биржи — публичная фигура, известная в сообществе + Сравнительно быстрая работа технической поддержки	– Непрозрачный юридический статус	Maker – 0,1% Taker – 0,1%
Bitstamp	+ Зарегистрирована в ЕС и США + Максимальная прозрачность + Взломана в 2015 году, но пользователи не пострадали	– Сложно зарегистрироваться и пройти верификацию – Низкая оценка ICORating	Maker – 0,5% Taker – 0,5%

*Термин Maker обзоначает того, кто создает новый ордер, а Taker — того, кто отвечает на чужую заявку.

История банкротств криптовалютных площадок показывает, что доверять можно только тем биржам, которые ничего не скрывают от своих клиентов. В этом смысле Ternion показывает пример юридической прозрачности: информацию о компании легко найти на сайте в разделе «Регулирование».

Отметим, что эти данные можно проверить на сайте эстонского регистра хозяйственной деятельности, так как номера лицензий опубликованы в открытом доступе. Проверка подтвердила: информация соответствует действительности.

Криптобиржа Ternion в эстонском регистре хозяйственной деятельности.

Открывшись во время затяжного спада на рынке, Ternion предложила клиентам низкие комиссии, отличную защиту аккаунтов и быструю техническую поддержку. В результате трейдеры все чаще выбирают эту биржу в качестве основной торговой площадки.

Старожилы рынка, такие как Bittrex и Poloniex, менее охотно делятся информацией о своем юридическом статусе. Binance показывает себя еще хуже: на сайте нет данных о компании, а исполнительный директор биржи однажды заявил в своем твиттере, что «офисы и штаб-квартиры устарели». Звучит красиво, но серьезным трейдерам хотелось бы иметь более надежные юридические гарантии.

Замыкает список биржа Bitstamp. Европейские трейдеры считают ее весьма надежной, но портал ICORating указывает на некоторые проблемы с безопасностью сайта.

Заключение

Исследование показывает, что критерии поиска надежной площадки не так очевидны, как может показаться на первый взгляд. Старые биржи часто оказываются не самым удачным выбором, тогда как молодые игроки делают все для того, чтобы обеспечить максимальную безопасность.

В лидеры нашего исследования вышла криптобиржа Ternion. Компания ведет прозрачную деятельность на территории ЕС, заботится о сохранности депозитов и защищает аккаунты клиентов всеми доступными способами. Не будем забывать и о торговых возможностях: на Ternion трейдеры могут заключать сделки с низкими комиссиями, а за создание новых заявок даже получают небольшой бонус.

В результате Ternion Exchange становится лучшим вариантом как для активных трейдеров, так и для консервативных инвесторов.

Сделать выбор среди старых площадок гораздо сложнее. На их стороне — многолетняя репутация и история успешного преодоления последствий хакерских атак. Однако, большинству старых бирж недостает прозрачности. И хотя крипторынок буквально пропитан духом свободы, при возникновении серьезных проблем большинство трейдеров предпочтет иметь надежные юридические гарантии.

Независимо от выбранной криптобиржи, всегда используйте максимальный набор средств обеспечения безопасности. Создайте сложный пароль, включите 2FA сразу после регистрации и не передавайте данные для доступа даже самым близким людям.