Торгуйте уверенно с бесплатными сигналами Зарегистрироваться
image
Трейдинг портал » Форекс » Обучение торговле на Форекс » Что такое кредитное плечо на Форекс? Какое выбрать?
Кредитное плечо Форекс

Что такое кредитное плечо на Форекс? Какое выбрать?

Частный инвестор работает на Форекс при посредничестве специализированного брокера. Для этого трейдер заключает стандартный договор с брокерской компанией. Кроме того, открывается торговый депозит, минимальный размер которого предусматривается условиями соглашения. Сделки на Форекс легко совершаются через онлайн-платформу для трейдинга. Однако типичный объем одной такой сделки, как правило, многократно превышает реальную величину средств, находящихся на торговом счете инвестора. Чтобы открыть обычную позицию, спекулянту Форекс потребуется сумма денежного обеспечения, которая во много раз меньше торгового лота. Такая возможность создается брокером путем предоставления клиенту кредитного плеча, или финансового рычага.

Кредитное плечо: что это такое, в чем заключается его смысл

Для начала следует понять, что кредитное плечо, предоставляемое брокером трейдеру Форекс, нельзя считать кредитом в привычном смысле этого слова. Частный инвестор, использующий такое плечо для трейдинга, вовсе не занимает средства у брокерской компании. Соответственно, речь не идет о возврате кредитору суммы привлеченных денег с процентами. Средства финансового рычага не зачисляются спекулянту Форекс на торговый счет. Трейдер не может присвоить себе эти деньги. Кредитное плечо представляет собой удобную опцию, доступную для клиента, пользующегося услугами брокера. Финансовый (кредитный) рычаг позволяет инвестору торговать на Форекс стандартными лотами, то есть суммами, существенно превышающими необходимую величину средств на депозите.

Кредитное плечо

Рисунок 1. Плечо, предоставляемое брокером, расширяет возможности трейдера

Как действует финансовый рычаг на Форекс

Как работает кредитное плечо в условиях Форекс? К примеру, на торговом счете частного спекулянта имеется денежная сумма в размере 100 USD. Брокер обеспечивает финансовый рычаг 1:100 («один к ста»). Это означает, что трейдер вправе совершить сделку объемом 10 000 USD. Если инвестор открывает такую позицию, средства, находящиеся на его депозите (100 USD), удерживаются брокером в качестве необходимого залога. Оставшаяся сумма (9 900 USD) предоставляется клиенту в порядке кредитного плеча. При данном соотношении финансового рычага спекулянт Форекс может работать с торговыми объемами, превышающими реальный размер его депозита в сто раз.

Суть финансового рычага для трейдера Форекс

Рисунок 2. Суть финансового рычага для трейдера Форекс

Если же сумма, фактически находящаяся на Форекс-депозите, составляет 100 000 USD, а трейдер открывает сделку объемом 10 000 USD, то в этом случае торговля будет осуществляться исключительно средствами инвестора – без применения кредитного плеча. Между тем, сложно не признать тот факт, что трейдинг финансовыми активами обязан своей популярностью именно кредитному плечу. Если бы не было этого инструмента, подавляющее большинство частных инвесторов не смогли бы заниматься спекулятивной торговлей на Форекс и других рынках. Финансовый рычаг позволяет трейдеру в кратчайшие сроки зарабатывать суммы, многократно превышающие размер стартового капитала.

Особенности практического применения

Для понимания того, что значит плечо в Форексе, трейдеру важно прояснить одну существенную деталь – сопутствующие риски. У частного спекулянта, использующего финансовый рычаг при совершении Форекс-сделок, отсутствует угроза возникновения задолженности перед брокером. Актуальное состояние клиентских позиций регулярно отслеживается каждой брокерской компанией. Торговая сделка завершится автоматически, если величина плавающего убытка достигнет уровня залоговой суммы. Такая практика не позволит разориться ни брокеру, ни его клиенту.

Брокерская организация, заинтересованная в успешном сотрудничестве со своими клиентами, всегда обеспечивает трейдерам дополнительную страховку. Речь идет об установлении автоматического ордера stop-out для любой позиции, открываемой клиентом на Форекс. Действие этого механизма заключается в том, что сделка клиента принудительно завершается, если размер плавающего убытка по ней становится равным критическому уровню, определяемому как некий процент от суммы необходимого залога. Уровень stop-out не позволит спекулянту потерять все свои деньги за одну Форекс-сделку. Таким образом, даже крайне неблагоприятная динамика курса не сможет привести к утрате всех имеющихся средств. Баланс торгового депозита инвестора всегда останется положительным, что позволит спекулянту продолжать работу.

Размер плеча и сопутствующие риски: есть ли связь

Как правило, инвестор самостоятельно определяет для себя удобное значение финансового рычага. Обычно это происходит непосредственно при открытии торгового депозита. Брокерская компания просто устанавливает максимальный лимит по размеру плеча. Стандартным считается соотношение 1:100 («один к ста»), которое очень часто рекомендуется новичкам. Считается, что именно такое плечо обеспечивает спекулянту благоприятные торговые возможности и ощутимо сдерживает риски. Однако подобное утверждение отчасти является спорным. По мнению большинства экспертов, уровень рисков трейдера Форекс не зависит от размера финансового рычага, предоставляемого брокером.

Чем объяснить тот факт, что начинающих инвесторов зачастую отговаривают от работы с кредитным плечом крупной величины? Почему же тогда некоторые брокеры убежденно предлагают своим клиентам финансовый рычаг в размере 1:500, а иногда и 1:1000? Так или иначе, следует разобраться в возможностях и угрозах, подразумеваемых использованием большого плеча в Форекс-трейдинге.

Крупный финансовый рычаг (например, 1:500 или, как вариант, 1:1000) позволяет частному трейдеру совершать на Форекс стандартные сделки большим количеством лотов. Как правило, объем открываемых позиций существенно превышает реальную величину средств на торговом депозите. Если инвестор строго следует определенной стратегии и осознает сопутствующие риски, большое плечо может эффективно способствовать получению значительного дохода, нередко превышающего сумму торгового счета.

Опасность возникает, если трейдер неразумно распоряжается своим капиталом. Пример необдуманных действий – открытие торговой позиции максимальным лотом с вложением в сделку всех средств, находящихся на Форекс-депозите. При таких обстоятельствах активный рынок за считанные минуты способен как разорить агрессивного спекулянта, так и существенно улучшить его благосостояние. Однако это уже будет больше похоже не на Форекс-трейдинг, а на банальную игру в монетку.

Еще один фактор риска при спекулятивной торговле с большим плечом возникает, если инвестор не закрывает свои сделки на выходные дни. Крупный финансовый рычаг в сочетании с полной загрузкой торгового счета подвергает открытые позиции трейдера опасности ценового разрыва – гэпа. Если такая угроза все же оправдается, новая неделя для спекулянта может начаться с констатации разорения рабочего депозита. Из-за такого гэпа потери инвестора могут ощутимо превысить денежную сумму, изначально находившуюся на его торговом счете. Многие брокерские компании, обычно выводящие клиентские сделки на межбанковский уровень, требуют в этом случае от трейдера погасить потери торгового депозита. Данное условие, как правило, отражается в заключенном договоре. Брокеры, которые не практикуют выведение клиентских позиций на внешний рынок, зачастую компенсируют инвестору негативный баланс с доведением его значения до нулевой отметки.

Как выбрать подходящий размер кредитного плеча

Досконально разобравшись с особенностями применения финансового рычага, его возможностями и рисками, трейдер закономерно задается вопросом о том, какое кредитное плечо лучше выбрать для совершения Форекс-сделок. Чтобы основательно ответить на этот вопрос, необходимо уточнить суть кредитного плеча – понять, что это значит для Форекс. Оно подразумевает механизм автоматического привлечения трейдером заемных средств, выделяемых брокером для открытия Форекс-позиций. Такая опция предусматривается стандартными условиями Форекс-трейдинга. Размер финансового рычага у некоторых брокерских компаний может варьироваться в достаточно широком диапазоне значений – 1:5, 1:10, 1:50, 1:100, 1:500 и даже 1:1000.

Как выбрать кредитное плечо

Рисунок 3. Выбор финансового рычага является ответственным шагом для инвестора

Начинающие инвесторы часто интересуются, например, что такое кредитное плечо 1 к 100. Это означает, что брокер предоставляет трейдеру Форекс возможность совершать сделки, объем которых в 100 (сто) раз превышает реальную сумму средств, находящихся на торговом депозите клиента. Примечательно, однако, что наибольшие размеры финансового рычага чаще всего предлагаются инвесторам, открывающим депозиты малой величины. С относительно небольшой суммой торгового счета спекулянт может спокойно рассчитывать на плечо, составляющее 1:100. Некоторые брокеры предлагают таким клиентам соотношения 1:500, 1:1000, 1:5000. Если же трейдер открывает более крупный депозит или существенно увеличивает сумму своего торгового счета, он вправе претендовать на меньший размер плеча – 1:20, 1:10, 1:5.

Суть финансового рычага для трейдера Форекс

Рисунок 4. Финансовый рычаг повышает рентабельность торгового депозита

Чтобы выбрать подходящее соотношение между собственными средствами и деньгами брокера, трейдеры иногда используют калькулятор кредитного плеча. Данный инструмент позволяет предварительно оценить взаимосвязь между величиной финансового рычага и получаемыми результатами. Тем не менее, вопрос о том, как рассчитать кредитное плечо на Форекс, очень часто становится актуальным. Опытные инвесторы и квалифицированные эксперты рекомендуют придерживаться в этой ситуации следующих принципов:

  1. При умеренном подходе к трейдингу лучше всего выбирать соотношение, равное 1:100. Такой вариант считается оптимальным с точки зрения торговых возможностей и сопутствующих рисков.
  2. Если спекулянт предпочитает агрессивную торговлю, при которой большие доходы неизбежно сопровождаются столь же значительными рисками, он может попробовать плечо большего размера – 1:500, 1:1000. Трейдинг такого рода, конечно, уместно сравнить с какой-нибудь азартной игрой (например, рулеткой).
  3. Имеет смысл учесть размер торгового депозита. Чем больше его величина, тем меньшим значением плеча можно обойтись.
  4. Следует принимать во внимание актуальные лимиты доступных значений финансового рычага, которые устанавливаются брокерскими компаниями. Таким образом, выбор может существенно ограничиваться.
  5. Если условия трейдинга позволяют, инвестор может изменить соотношение используемого плеча. Изначально данный параметр определяется трейдером при открытии депозита. Некоторые брокеры разрешают изменить кредитное плечо в MT4 – популярной платформе для онлайн-трейдинга. Если же этой возможности нет, у трейдера остается еще один вариант – обращение в сервисную службу Форекс-брокера.

Как быстро рассчитать соотношение используемого плеча

Чтобы полностью разобраться в том, как работает кредитное плечо на Форекс, необходимо понять приблизительную схему быстрого расчета используемого соотношения. Она заключается в следующих моментах:

  1. Один стандартный Форекс-лот составляет 100 000 (сто тысяч) валютных единиц.
  2. Сделка, эквивалентная 0.1 лота, имеет объем 10 000 (десять тысяч) валютных единиц.
  3. Позиция, составляющая 0.01 лота, равняется 1000 (одной тысяче) валютных единиц.

Зная вышеперечисленные размеры сделок, учитывая величину собственного депозита, трейдер может определить значение плеча в каждой конкретной ситуации. К примеру, если на торговом счете инвестора находится 1000 USD, а он открывает Форекс-позицию объемом 0.01 лота, финансовый рычаг, используемый в этом случае, составит 1:1 («один к одному»). Если совершается сделка объемом 0.05 лота, соотношение будет на уровне 1:5 («один к пяти»). Так или иначе, трейдеру совсем не обязательно постоянно пользоваться исключительно максимальным значением доступного рычага.

Как выбрать кредитное плечо

Рисунок 5. К выбору плеча на Форекс следует подходить крайне осмотрительно

Заключение

Таким образом, понятие кредитного плеча имеет большое значение в Форекс-трейдинге. Этот механизм позволяет частному инвестору совершать спекулятивные сделки на Форекс стандартными лотами. Преимущество данного инструмента заключается в том, что такая возможность предоставляется спекулянту, обладающему торговым капиталом сравнительно небольшого размера. Иначе говоря, средства, предоставляемые брокером, во много раз превышают величину собственных денег трейдера. Такая опция делает Форекс-трейдинг доступным широкому кругу инвесторов. К выбору подходящего соотношения между собственными деньгами трейдера и заемными средствами брокера следует подходить осознанно, учитывая общепринятые правила и рекомендации.
Поделиться с друзьями:

Читайте также:

Как определить направление тренда на рынке Форекс

Если ваша стратегия трейдинга хорошо сочетается с методами торговли по тренду, из нашей статьи вы ...

Как создать форекс-брокера шаг за шагом

Форекс-трейдинг – это большой бизнес. Ежедневно на рынке Форекс совершаются сделки на 5,3 трлн долларов, ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *