Развитие блокчейн-технологий и криптовалютного пространства завораживает. Технические инновации и быстро развивающаяся новая торговая парадигма продолжают привлекать все больше людей, среди которых встречаются и мошенники.
Различные криптовалюты на протяжении многих лет помогали людям разбогатеть. Они приносят прибыль всем тем, кто хочет инвестировать в будущее, поэтому зарекомендовали себя очень хорошо.
Однако такой рост экономической ценности и переход на новый профиль деятельности имеют некоторые последствия. Люди с благими намерениями стремятся инвестировать в криптовалюту и получать прибыль, но преступники стараются обмануть своих инвесторов.
Потенциальные инвесторы часто воздерживаются от того, чтобы вкладывать деньги в эту растущую отрасль из-за неуклонного роста числа случаев, когда люди теряют свои криптовалюты из-за мошенников и воров. Пожилые инвесторы также избегают такого рода инвестиций.
Мы собрали вместе шесть распространённых видов мошенничества с криптовалютой и советы по поводу того, как их избежать.
Прочитав статью, вы сможете быстро определить распространённые тактики мошенничества и методы, используемые большинством преступников.
Самый простой способ совершить мошенническое действие – это разработать и внедрить мошеннический проект первичного предложения монет. Первичное предложение монет (ICO) является важным для легального бизнеса способом поиска необходимого финансирования с помощью краудфандинга.
Читайте также Как заработать на ICO – самые эффективные способы и платформы
Многие мошеннические проекты пишут официальную документацию, разрабатывают маркетинговую кампанию в социальных сетях, размещают информацию о токенах на фондовых биржах и проводят поддельную продажу токенов.
Таким образом, многие новые инвесторы обманываются обещанием заработать 1000% прибыли от этих проектов первичного предложения монет и в конечном итоге покупают бесполезные токены.
В исследовании, проведённом в 2017 году, 80% ICO были признаны мошенническими. Одним из самых популярных был Confido.
В ноябре 2017 года разработчики собрали 375 000$, а вскоре после этого исчезли. Как только новость распространилась, менее чем за 2 часа цена монеты упала с 0,60$ до 0,10$. Затем через несколько часов она изменилась до доли процента.
Ещё более крупной аферой стал проект Centra, который собрал 32 млн долларов и был поддержан несколькими знаменитостями. В апреле 2018 года оба основателя были арестованы, и, как и в случае с Confido, монета потеряла почти всю свою ценность после выхода новостей.
Это очень важно. Описанных выше мошенников можно избежать, нужно лишь немного бдительности. Однако фишинговые атаки обнаружить гораздо сложнее.
Такие сайты выглядят точно так же, как оригинальные сайты, или притворяются совершенно новым проектом. Таким образом, они захватывают вашу конфиденциальную информацию, а затем использует её для взлома других учётных записей.
Точные клоны легальных проектов, как правило, бирж или веб-сайтов ICO, используются для кражи средств и личной информации.
Всегда перепроверяйте URL-адрес и добавляйте в закладки сайты, которые вы часто посещаете. Клонированные сайты будут использовать похожие буквы в URL, чтобы на первый взгляд сделать его похожим на реальный URL, например, используя “m” вместо “n”, “0” вместо “O” и так далее.
В обоих случаях вы вводите регистрационные данные пользователя или данные для входа в систему. Эти учётные данные затем используются для доступа к другим аккаунтам, где безопасность минимальна. Учётная запись пользователя оказывается взломана.
На первый взгляд все может выглядеть нормально. Никто не обманывает вас, не заставляет перевести криптовалюту. Вас просят попробовать новый онлайн-сервис для обмена цифровых валют или дать ответ на сайте. Вы не видите ничего плохого, но в конце концов вас обманывают. Правда заключается в том, что вычислить такую аферу немного сложнее.
Ещё один тип фишинга – это когда преступники притворяются командой поддержки проекта и запрашивают личную информацию, данные по депозитам или личные пароли.
Когда у вас возникают проблемы с фондовой биржей, вы пытаетесь получить ответы на свои вопросы от их телекоммуникационных групп или администраторов. Мошенники охотятся за такими пользователями.
Мир криптовалют полон теневых бирж, которые появляются и исчезают в одночасье. Вы должны быть очень осторожны с этими биржами, потому что они могут исчезнуть с вашими монетами или деньгами. Или, как только вы внесёте деньги, некоторые из этих бирж начинают взимать возмутительно высокую комиссию или затрудняют вывод средств.
Некоторые из этих бирж кажутся очень привлекательными для новых трейдеров, потому что их платформу можно использовать без транзакционных сборов и торговых комиссий. Вместо этого они зарабатывают свой доход, взимая плату за размещение на своей платформе любых токенов (включая мошеннические ICO), не обеспечивая достаточную торговую ликвидность для трейдеров, чтобы они могли свободно покупать или продавать токены.
Некоторые из таких токенов в конечном итоге замораживаются на этих биржах, и трейдеры застревают со своими монетами, не имея возможности их вывести.
Некоторые ICO могут также использовать лазейки безопасности в бирже, что ставит под угрозу безопасность всей базы данных.
Растущая популярность облачного майнинга, обусловленная более высокой стоимостью майнингового оборудования и электроэнергии для частных лиц, дала мошенникам ещё один простой способ обманывать людей.
Хорошо известен пример MiningMax, сервиса облачного майнинга, который в течение двух лет предлагал людям инвестировать 3200$, чтобы получить ежедневную отдачу от инвестиций, а также реферальную плату в размере 200$ за каждого лично привлечённого инвестора, что делало схему привлекательной и понятной. В итоге сайт обманул инвесторов на сумму примерно в 250 млн долларов.
Любой, кто хотя бы немного интересуется криптовалютой, вероятно, слышал о майнинге. Скорее всего, если вы новичок в криптографии, вы не совсем понимаете, как работает этот процесс. Поэтому мошенники пытаются продать вам его как щедрую возможность для заработка.
Читайте также Майнинг на ноутбуке: особенности, актуальность
Читайте также Форжинг криптовалют как альтернатива майнингу
Схемы Понци или пирамиды – это инвестиционные махинации, которые предполагают выплату ожидаемой прибыли существующим инвесторам за счёт средств, внесённых новыми инвесторами.
Самой известной схемой Понци в криптовалютной сфере была Bitconnect. Она удивительным образом проработала в течение года, до момента, когда самая большая на сегодняшний день афера была раскрыта.
На момент краха рыночная капитализация Bitconnect составляла примерно 2 млрд долларов, а цена монеты – около 320$. Менее чем за 24 часа стоимость упала до 6$, а рыночная цена была снижена до 40 млн долларов.
Схема Bitconnect была чрезвычайно популярна, и маркетинг был очень хорошо организован, как это часто бывает в успешных финансовых пирамидах.
В конце концов, всегда думайте головой, и если что-то звучит слишком радужно, чтобы быть правдой, скорее всего, речь идёт о мошенничестве.
У основателей пирамиды были просто “наполеоновские” планы. Они использовали этот маркетинговый метод, чтобы представить свои продукты и услуги большому количеству клиентов, тем самым увеличивая продажи и рост своего бизнеса.
К сожалению, увидев успех этой маркетинговой техники, мошенники также использовали её в своей преступной деятельности.
В отличие от легальных компаний, которые привлекают партнёров, чтобы продавать свои продукты и платить им комиссионные от успешных продаж, мошеннические платформы используют свои сети аффилированных лиц, чтобы продавать ложные заявления и информационные вбросы ничего не подозревающим сторонам.
Большинство из этих людей просто влюбляются в ложные обещания и вкладывают в них свои деньги, в результате всё теряют. Мошенники забирают большую часть денег себе и небольшую сумму отдают своим сообщникам (аффилированным лицам).
Такие платформы легко обнаружить, так как они охотятся за наивными людьми, предлагая им быструю отдачу от инвестиций. Затем жертва сталкивается с реальностью – деньги исчезают, и вернуть их невозможно.
Внебиржевые транзакции осуществляются в правильной криптовалюте. У вас нет посредника. Сделка совершается по фиксированной цене. Мошенники могут попытаться обмануть пользователей, предоставляя невероятные цены на покупку или продажу.
Фальшивые объединения обычно организуются в Telegram или групповых чатах в Discord. Эти группы предлагают ассигнования для первичного размещения монет и просят вас отправить средства, обычно Ethereum, чтобы внести свой вклад в объединение инвесторов для получения токенов.
Хотя некоторые такие группы являются честными, в них, как правило, трудно попасть, они могут даже требовать высокой ежемесячной платы, проводят проверку благонадежности клиента и определённого набора навыков. Большинство из таких групп – просто мошенники.
Кроме того, из-за анонимного характера криптовалют, как только вы отправите деньги в фальшивое объединение, вы никоим образом не сможете вернуть их назад.
Для этих мошенников есть ещё много разных вариантов. Однажды, чтобы проверить твердость характера мошенника, мы попросили его прислать нам своё удостоверение личности. И он отправил фото своего паспорта (естественно, поддельного).
Позже он прислал данные своего банковского счёта, а также квитанцию NEFT, чтобы показать, что он осуществил платёж. Поскольку перевод занимает полчаса, такая уловка является обычным делом. Мы не стали переводить биткоины, и, в конце концов, он понял, что жертва сорвалась.
В таких схемах манипуляции происходят с ценой и объёмом криптовалюты – развод лохов обычно происходит с использованием менее известных монет. Сначала они накачивают цену за короткий период, координируя покупку больших объёмов, а затем продают её, демпингуя.
Загвоздка заключается в том, что эти группы имеют разные уровни, и более высокие сообщают более низким, цена какой монеты качается, когда уже пришла пора продавать.
Эти группы манипулируют ценами на монеты с низкими рыночными лимитами. Таким образом создаётся “фальшивый ажиотаж” вокруг цифрового токена. Это делается путем нереалистичного увеличения его стоимости и объёма торговли, прежде чем вы сможете извлечь из него хорошую прибыль.
Трейдеры, которые действуют первыми, получают прибыль, а люди, которые немного опаздывают, страдают от резкого падения цен всего за несколько минут.
Они часто работают в группах Telegram или Slack. Хотя может показаться, что это возможность быстро заработать деньги, в большинстве случаев обычные трейдеры действуют медленнее, чем группы, которые незаконно манипулируют рынком.
Во многих случаях, если обещание выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, перед вами мошенническая схема. Проще говоря, всегда подозревайте любой проект, который предлагает очень высокую отдачу от ваших инвестиций.
Сомнение и подозрение: когда вас просят пригласить других пользователей, это явный признак того, что перед вами пирамида. Имейте в виду, что партнёрские программы бывают разными, но они всегда добровольны.
Никогда не делитесь своими паролями, секретными ключами или фразами безопасности. Любой человек, проект или первичное предложение монет, которые запрашивают ваши пароли, закрытые ключи или фразы безопасности, являются мошенниками.
Мошенники неисправимы. Если проект, стартап или физическое лицо обвинялись в мошенничестве в прошлом, будьте осторожны, так как они могут снова взяться за старое.
Не доверяйте статьям или сайту проекта. Очень важно проверить, есть ли у команды профили в LinkedIn или где-то ещё, а также провести полную проверку данных с помощью Google, Twitter. Если информация о команде не является публичной, существует большая вероятность того, что это мошенники.
Итак, несмотря на многочисленные аферы, схемы и другие мошеннические действия по всему криптографическому пространству, лучшей защитой является разумный скептицизм и осторожность.
Хотя в сфере криптовалют развод встречается довольно часто, существует бесчисленное множество респектабельных и хорошо управляемых организаций и групп, которые делают инвестиции в криптовалюту выгодными.
Теперь вы знаете очень многое о различных схемах мошенничества. Предупреждён – значит вооружен. Если вас обманули, способа вернуть деньги просто не существует, поэтому будьте осторожны.
Никогда и никому не переводите деньги или криптовалюту, и вас никогда не обманут.
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…