Общие правила мани-менеджмента на Форекс

Общие правила мани-менеджмента

Торговля на Форекс связана со значительными финансовыми рисками. Во многом это обусловлено непредсказуемостью рынка, но есть и другие факторы, влияющие на размер убытков, которые несет трейдер. Интересно, что зачастую в своих неудачах трейдер виноват сам, хотя и склонен винить в этом обстоятельства.

На поверку же выясняется, что основная проблема – несоблюдение элементарных правил мани-менеджмента. Более того, некоторые даже не знают, что это, и для чего нужно что-то соблюдать. Поговорим об этом подробнее.

Мани-менеджмент

Под понятием мани-менеджмента скрывается контроль над капиталом, управление рисками и своим депозитом.

Соблюдать правила мани-менеджмента, значит регулярно отвечать себе на такие вопросы

•  Какой убыток за день я готов допустить?
•  Что я буду делать, если мой прогноз не оправдается?
•  С какой частью депозита я готов расстаться в случае неудачной сделки?

Другими словами, мани-менеджмент позволяет сохранять холодную голову во время очень горячей торговли на рынке. Имея четкое понимание того, как следует себя вести, трейдер имеет намного больше шансов стабильно зарабатывать на Форекс. Все правила мани-менеджмента можно разделить на общие и те, которые направлены на минимизирование убытков по конкретной сделке. Рассмотрим их подробнее.

Общие правила мани-менеджмента

Общие правила мани-менеджмента касаются вопросов организации самого процесса торговли.

К ним относятся следующие

•  Торговля должна вестись с использованием разных торговых инструментов.

Часто можно услышать рекомендацию о том, что трейдеру следует выбрать одну «любимую» пару, и все сделки заключать по ней. Но проблема в том, что рынок очень волатилен и переменчив, а делать ставку на один торговый инструмент, все равно, что хранить все яйца в одной корзине. В один момент вы можете лишиться всего. Чтобы хеджировать риски, опытные трейдеры предпочитают выбрать для работы несколько торговых инструментов.

•  Следует использовать разные торговые стратегии.

Возвращаясь к особенностям рынка, не стоит уповать и на одну торговую стратегию. Она должна учитывать характер валютной пары и общее настроение рынка. Часто бывает, что некогда точная ТС в какой-то момент начинает давать сбой. Именно поэтому появляются новые стратегии, которые лучше соответствуют текущим особенностям рынка.

•  Торговать нужно только тогда, когда у вас есть четкий торговый план.

Желая поторговать «от скуки» вы, конечно, можете заработать, но также велика вероятность потерять. В трейдинге как нигде нужно четко понимать, для чего вы открываете ту или иную торговую позицию, сколько вы готовы потерять, какова ожидаемая прибыль, а главное – что вы будете делать, если ваш прогноз не оправдается. Без ответов на эти вопросы, не стоит открывать позиции, чтобы в дальнейшем не пожалеть о необдуманном решении.

•  Если вы столкнулись с чередой убытков, прекращайте торговлю.

Здесь в дело вступает элементарная психология. Череда отрицательных сделок способна выбить землю из-под ног даже опытных гуру рынка. Редко кому удается сохранять в этой ситуации железное спокойствие. Поэтому велика вероятность того, что вы неверно оцените ситуацию на рынке и откроете неправильную позицию, что еще больше усугубит проблему.

Читайте также Волатильность валютных пар. Самые высоковолатильные валютные пары

Правила минимизации убытков по сделке

Невозможно сделать прибыльной каждую сделку, но вполне реально максимально снизить риски по каждой из них.

Чтобы этого добиться, нужно следовать нескольким простым правилам

•  Начинать торговать следует небольшими суммами, постепенно увеличивая их. Это помогает «привыкнуть» к торговле и лучше оценивать потенциал той или иной сделки.
•  Не нужно спешить как можно скорее вернуть потери по сделке – то есть отыграться. Эмоции редко бывают хорошим советчиком, поэтому лучше вовремя остановиться, чем получить еще больший минус на своем депозите.
•  Помните о размере кредитного плеча, которое должно соотноситься с размером депозита, а также о размере используемого для сделки лота.
•  Не открывайте одновременно много позиций. Во-первых, вы не сможете вести каждую из них и пропустите важный момент, а во-вторых ваши эмоции снова возьмут верх над разумом, поскольку риск растет вместе с числом открытых сделок.
•  Соотносите размер потенциального убытка с размером потенциальной прибыли. Вполне может оказаться, что одно другого не стоит, и в сделку лучше не входить.
•  Обязательно используйте отложенный ордер Stop Loss для ограничения потенциального убытка. Иногда ситуация на рынке меняется столь стремительно, что даже человек с молниеносной реакцией не успеет закрыть сделку.
•  Использование trailing stop также помогает минимизировать убытки в случае резкого разворота рынка. С помощью этой функции можно переносить SL в безубыток и не волноваться о возможной смене тренда.
•  Важно установить для себя максимально допустимый риск по сделке и не превышать его ни при каких обстоятельствах.

Допустимый риск по сделке

Большинство сходятся во мнении, что потенциальный риск по сделке должен быть минимальным. Однако, как рассчитать эту величину? Начнем с того, что риск напрямую связан с размером вашего депозита. Очевидно, что большой депозит дает возможность рисковать большими суммами, но при этом меньшим процентом по сравнению с объемом депозита.

Например, большой депозит позволяет установить процент риска в 0,5%, в то время как на небольшом депозите эта сумма слишком мала, чтобы можно было заключить сделку. В этом случае речь идет уже о 5% депозита. Золотое правило сохранения любого депозита состоит в том, чтобы потенциальный риск по сделке не превышал 2-5% от объема депозита.

И еще, для трейдинга мы рекомендуем выбрать брокера, у которого есть технология исполнения сделок ECN. Она нужна для того, чтобы использовать минимальные рыночные спреды! Например, у брокера AMarkets ECN счета со спредами от 0 пунктов, что поможет начать торговать с наименьшими потерями.

Как видно мани-менеджмент не является чем-то экстраординарным. Это всего лишь система простых правил, позволяющая трейдерам минимизировать убытки и стабилизировать торговлю. Соблюдение этих правил сродни соблюдению правил дорожного движения. Вам придется следовать им, если вы хотите выжить в условиях активного трафика, в противном случае рано или поздно вы сойдете с дистанции.