В этой статье мы рассмотрим лучшие акции банков на 2021 год. Если хотите, можете пропустить наш подробный анализ перспектив банковской отрасли на 2021 год и некоторых основных катализаторов роста банковских акций и перейти непосредственно к рейтингу акций.
Акции банков в 2020 году сильно пострадали из-за снижения потребительских расходов, сокращения автокредитов и закрытия предприятий в связи с кризисом, вызванным коронавирусом. Компания Berkshire Hathaway “Оракула из Омахи” Уоррена Баффета сократила свои пакеты акций банков и направила деньги в секторы здравоохранения и технологий. В третьем квартале этого бурного года Berkshire Hathaway продала большую часть своих акций Wells Fargo & Co. и JPMorgan Chase.
Тем не менее, в 2021 году банковские компании должны вернуться к норме на фоне массовой доступности вакцин против коронавируса, снижения числа заражений по всему миру и пакета мер стимулирования экономики на 1,9 трлн долларов, который должен быть одобрен Палатой представителей в конце этой недели.
Большинство банков сообщили о снижении выручки в четвёртом квартале 2020 года, поскольку кредитные показатели и потребительские расходы значительно снизились. Тем не менее, акции банков демонстрируют признаки восстановления. Большинство крупных банков начали объявлять о программах выкупа акций после того, как Федеральная резервная система сняла свой запрет на это, введённый с целью защиты экономики после пандемии.
Аналитики Morgan Stanley недавно заявили, что средние ставки списания и общий уровень просроченной задолженности демонстрируют признаки улучшения. При этом они отмечают самые высокие темпы роста в годовом исчислении за последние 8 лет. Банковский индекс NASDAQ за последние 3 месяца вырос на 24%.
Тем не менее, банки будут ощущать на себе последствия коронавируса ещё несколько месяцев. В своём прогнозе по банковской отрасли агентство Deloitte заявило, что банковскому сектору США следует рассчитывать в общей сложности на 318 млрд долларов чистых убытков по кредитам с 2020 по 2022 год. В отчёте говорится, что большая часть этих потерь будет приходиться на кредитные карты, коммерческую недвижимость и кредиты для малого бизнеса.
Лучшие акции банков 2021 года. Jonathan Weiss / Shutterstock.com.
Благоразумные инвесторы понимают, что сейчас может быть самое подходящее время для покупки акций банков на 2021 год и далее. Потребительские расходы неизбежно вернутся к норме, поскольку число заражений COVID-19 падает, и люди начинают тратить деньги. Согласно статистике от правительства, розничные продажи в январе продемонстрировали самый большой скачок за семь месяцев благодаря восстановлению рабочих мест и общих потребительских расходов.
Розничные продажи за месяц подскочили на 5,3%. Аналогичным образом, WSJ сообщает, что по модели GDPNow Федерального резервного банка Атланты в первом квартале ожидается рост экономики с учётом сезонных колебаний в размере 9,5% в год. Это выше оценки в 4,5%, данной неделей ранее.
Банки – не единственная отрасль, столкнувшаяся с неопределённостью. Даже крупные инвесторы (так называемые “умные деньги“) теряют свою власть на рынках. Репутация индустрии хедж-фондов сильно испортилась за последнее десятилетие, в течение которого их доходность отставала от нехеджированной доходности рыночных индексов.
С другой стороны, исследование Трейдинг портала HowToTrade позволяет заранее определять избранную группу активов хедж-фондов, которые с марта 2017 года опережают индексные фонды на основе S&P 500 более чем на 88 процентных пунктов. В период с марта 2017 года по 5 февраля 2021 года акции из нашей ежемесячного информационной подборки выросли на 187,5% при росте индекса SPY на 75,8%. Наши акции обогнали рынок более чем на 111 процентных пунктов.
Мы также смогли заранее определить избранную группу активов хедж-фондов, которые значительно отставали от рынка. Мы отслеживаем и публикуем список этих акций с февраля 2017 года, и к 16 ноября они потеряли 13%. Именно поэтому мы считаем, что настроения хедж-фондов являются чрезвычайно полезным индикатором, на который инвесторы должны обратить внимание.
Учитывая этот контекст и перспективы отрасли, давайте перейдём непосредственно к списку лучших акций банков на бирже на 2021 год.
Читайте также 10 лучших технологических акций, которые стоит купить на 2021 год
Компания Capital One из Вирджинии специализируется на автокредитовании, кредитных картах и других банковских услугах. Аналитик Wolfe Research Билл Каркач недавно дал бычий прогноз относительно акций Capital One, сославшись на оптимистичные показатели кредитных карт за январь, свидетельствующие о продолжающемся восстановлении.
В своей заметке аналитик пишет, что он вообще не видит ухудшения ситуации в кредитных показателях, по крайней мере, до первого квартала 2022 года. В январе совет директоров Capital One одобрил программу выкупа своих обыкновенных акций на сумму до 7,5 млрд долларов.
По состоянию на конец четвёртого квартала долями в финансовой корпорации Capital One владели 56 хедж-фондов из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 42. Крупнейший акционер компании – Harris Associates, владеющий 7 млн акций на сумму 693 млн долларов.
Мичиганская компания Ally Financial занимает девятое место в нашем списке лучших банковских акций на 2021 год. Она предлагает автокредиты, страховые услуги, ипотеку и услуги корпоративного финансирования.
По результатам четвёртого квартала акции коммерческого банка превзошли прогнозы аналитиков на фоне сокращения его резервов на покрытие убытков по кредитам и роста объёмов потребительских автокредитов. В январе акции Ally Financial начали расти после того, как руководство компании объявило о программе выкупа акций на сумму 1,60 млрд долларов.
Согласно нашей базе данных, количество длинных позиций хедж-фондов по ALLY в конце четвёртого квартала 2020 года увеличилось. Акции Ally Financial Inc. держит 57 хедж-фондов, при том что в третьем квартале было 53. Крупнейшим акционером компании является Harris Associates – ей принадлежит 28,2 млн акций на сумму 1 млрд долларов.
U.S. Bancorp из Миннесоты – один из крупнейших банков страны с активами на сумму 495 млрд долларов. Родительская компания Национальной ассоциации банков США недавно получила от аналитика Citi оценку Buy, глядя на сильные прогнозы в отношении её платежного бизнеса и другие катализаторы роста.
Компания Berkshire Hathaway Уоррена Баффета, вложившая в U.S. Bancorp 6,1 млрд долларов, на конец четвёртого квартала 2020 года держит 131 млн акций компании. Наша база данных показывает, что в конце четвёртого квартала 60 хедж-фондов владели акциями U.S. Bancorp, а в третьем квартале их было 48.
US Bancorp (NYSE:USB).
American Express занимает 67-е место в списке Fortune 500. Только в США по состоянию на 2019 год у компании было более 54,7 млн активных кредитных карт. В начале февраля аналитик Baird Дэвид Джордж понизил рейтинг акций American Express с Outperform до Neutral, сославшись на опасения по поводу оценки. По состоянию на конец четвёртого квартала фонду Viking Global Андреаса Халворсена принадлежит 5,22 млн акций компании на сумму 631,6 млн долларов.
По состоянию на конец четвёртого квартала акциями American Express. владело 60 хедж-фондов из базы данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 48. Крупнейшим акционером является Berkshire Hathaway, владеющая 151,6 млн акций AXP.
Калифорнийская корпорация Charles Schwab Corporation предоставляет обычные банковские услуги, банковское обслуживание предприятий, торговую платформу и услуги по управлению активами. Банк был основан в 1971 году Чарльзом Швабом, капитал которого превышает 10 миллиардов долларов. Активы банка оцениваются более чем в 3,3 трлн долларов.
С начала года акции Charles Schwab упали более чем на 34%. Недавно рейтинг акций был повышен аналитиком Wolfe Research Стивеном Чубаком от Underperform до уровня Peer Performance.
По состоянию на конец четвёртого квартала долями в Charles Schwab Corporation владел 61 хедж-фонд из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 53. Крупнейший акционер компании – Generation Investment Management, которому принадлежит 27,9 млн акций на сумму 1,4 млрд долларов.
Читайте также Лучшие скринеры и сканеры акций на 2021 год
Jonathan Weiss / Shutterstock.com.
Итак, мы добрались до первой пятёрки списка, где перечислены банки Америки, акции которых стоит купить на 2021 год.
Имея более 60 000 сотрудников и филиалы примерно в сорока двух странах, Morgan Stanley является одной из крупнейших финансовых компаний в мире. Компания имеет несколько подразделений, включая Институциональные ценные бумаги, Управление капиталом и Управление инвестициями.
В четвёртом квартале 2020 года ValueAct Capital Джеффри Уббена сократил свою долю в компании на 28%. Однако фонду по-прежнему принадлежит 8,28 млн акций компании на сумму 567,68 млн долларов.
Согласно нашей базе данных, количество длинных позиций хедж-фондов по Morgan Stanley в конце четвёртого квартала 2020 года уменьшилось. Позиции по акциям Morgan Stanley на конец декабря держит 66 хедж-фондов, при том что в третьем квартале их было 70. Крупнейший акционер компании – принадлежащий Бойкину Карри Eagle Capital Management, которому принадлежит 13 млн акций на общую сумму 894 млн долларов.
4kclips/Shutterstock.com.
Goldman Sachs – одна из крупнейших инвестиционных банковских и финансовых компаний в мире. По состоянию на конец 2020 года активы банка оцениваются более чем в 1,3 трлн долларов. Недавно он заявил, что планирует запустить недорогую цифровую инвестиционную платформу под названием “Marcus Invest“, с помощью которой обычные люди смогут торговать и инвестировать в акции, так что покупка акций банка сейчас будет достаточно разумным шагом.
В четвёртом квартале фонд Кена Фишера Fisher Asset Management увеличил свою долю в банке на 7%, завершив период с 2,48 млн акций компании на сумму 652,9 млн долларов.
В нашей базе данных зафиксировано 76 хедж-фондов, которые владели акциями Goldman Sachs Group Inc., тогда как в третьем квартале было 70 фондов. Крупнейшим акционером компании является Eagle Capital Management.
Источник: mikewaters / 123RF Stock Photo.
На третьем месте в десятке лучших акций банков на 2021 год занимает Wells Fargo. Банк был образован в результате слияния Citicorp и финансового конгломерата Travelers Group. По состоянию на конец 2019 года совокупные активы Citigroup оцениваются в 1,95 трлн долларов. Банк имеет более 138 млн счетов с кредитными картами и 564 млрд долларов ежегодных продаж.
Глобальный сегмент потребительского банкинга Citi насчитывает около 2348 отделений и принёс в 2019 году прибыль без учёта налогов в размере 7,4 млрд долларов.
По состоянию на конец четвёртого квартала акциями Citigroup Inc. владел 61 хедж-фонд из 887 фондов в базе данных Трейдинг портала HowToTrade, при том что в третьем квартале их было 91. Harris Associates является крупнейшим акционером компании, которому принадлежит 27 млн акций на сумму 1,67 млрд долларов.
Читайте также 10 лучших акций производителей полупроводников, которые можно купить сейчас
Pixabay/Public Domain.
Второе место в списке 10 лучших банковских акций на 2021 год занимает Wells Fargo. Банк имеет активы на сумму более 1,9 трлн долларов, более 65 млн клиентов и 26 млн активных пользователей мобильного приложения. Недавно банк объявил, что намерен продать подразделение Wells Fargo Asset Management частным инвестиционным компаниям GTCR LLC и Reverence Capital Partners за 2,1 млрд долларов.
Этот шаг является частью стратегии Wells Fargo по расширению своего в сфере управления капиталом и брокерских услуг. В четвёртом квартале 2020 года фонд Berkshire Hathaway легендарного инвестора Уоррена Баффета сократил свою долю в банке на 59%, завершив период с 52,4 млн акций компании на сумму 1,58 млрд долларов.
Наша база данных показывает, что в конце декабря 99 хедж-фондов владели акциями Wells Fargo & Company, а в третьем квартале их было 90.
Bank of America, вторая по величине банковская компания в США, возглавляет список десяти лучших вариантов для инвесторов, желающих купить акции банка на 2021 год. По состоянию на конец 2020 года активы Bank of America оцениваются более чем в 2,82 трлн долларов. Он работает более чем в 35 странах и обслуживает 66 млн потребительских счетов.
В четвёртом квартале прибыль Bank of America упала на 28% до 0,59$ на акцию, но превзошла прогнозы Уолл-стрит в 0,55$. Выручка за этот период упала на 10% до 20,2 млрд долларов, что ниже прогнозов аналитиков примерно на 500 млн долларов.
В конце декабря 2020 года в общей сложности 99 хедж-фондов, отслеживаемых Трейдинг порталом HowToTrade, занимали длинные позиции по BAC, при этом кварталом ранее их было 88.
Pixabay/Public Domain.
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…
