Общий рейтинг: 3,5/5,
Ellevest представляет собой первого робота советника, разработанного специально для женского пола.
Создатели продукта отмечают, что 86% всех советников по торговле являются представителями мужского пола в возрасте 50+.
Соответственно, в индустрии инвестиции большие зарплаты, карьерный рост свойственны именно мужчинам.
Разработчики Ellevest в корне не согласным с этим и они решили изменить правила игры.
Таким образом, Ellvest стремится заполнить эту пропасть между доходами мужчин и женщин, особенно в период рождения ребенка и создания семьи.
Продукт также рассчитывает портфель ожидаемых доходов исходя из того, что в среднем, представительницы женского пола живут дольше, чем мужчины и у них, соответственно, дольше идет пенсионный период.
Несмотря на то, что основной целевой аудиторией продукта являются женщины, среди клиентов Ellvest встречаются и мужчины.
Для удовлетворения своих нужд, они используют классический подход, который исключает из расчета период беременности и ухода за ребенком.
Это особенно важно для тех семей, которые решаются на совместные инвестиции.
Кроме половой специфики, продукт предоставляет широкие возможности для создания личных портфелей полностью в соответствии с современными подходами к этому вопросу.
Базовый тарифный план взимает только 0,25% в год со всех активов в управлении на сумму от $1 до $50000.
Если инвестор вкладывает больше, можно переключиться на тарифный план Премиум со ставкой 0,50% в год.
Здесь пользователи получают доступ к CFP (финансовый планировщик для личного планирования стратегий, а также для возможности работы с опытными специалистами).
Для клиентов, которые готовы инвестировать более $1 000 000 предлагается специальный тарифный план Ellevest Private Wealth.
В отличие от большинства конкурентов, Ellevest не предлагает сервисы, помогающие снижать налоговые выплаты.
Здесь используются специальные стратегии на базе ребалансировки портфеля.
Читайте также Обзор брокера AvaTrade
Продукт включает в себя ряд функций, способствующих повышению уровня безопасности и защиты персональных данных.
На сайте используются передовые технологии шифрования данных.
В дополнение, предусмотрено несколько слоев защиты от мошенничества, такие как верификация по ID, двухфакторная авторизация при съеме средств и транзакциях.
Ellvest заявляет, что никогда не продает или делится личными данными клиентов с третьими сторонами, которые могут предлагать рекламу продуктов клиентам.
В дополнение, активы хранятся у Folio, брокера, зарегистрированного в SEC.
Folio является членом Корпорации защиты интересов инвесторов и аккаунт каждого клиента застрахован на $500 000.
Читайте также Обзор брокера Firstrade
Программа не только разработана для женского пола, она также помогает женщинам. Каким образом?
В портфеле встречаются компании, которые способствуют изменению к лучшей ситуации с продвижением представительниц женского пола по карьерной лестнице.
Компания также предлагает клиентам разный уровень доступа к советникам.
Владельцы любых типов счетов могут пообщаться с так называемым консьержем, дающим практические рекомендации по основным проблемам.
Инвесторы с $50 000 и более получают доступ к сертифицированным финансовым специалистам, предоставляющим индивидуальные консультации.
У таких клиентов также есть доступ к эксклюзивной программе обучения и команде, способствующей росту заработной платы и предоставлению компенсационных пакетов, поиску новой работы или возвращению на рабочее место после перерыва.
Компания не имеет высокого рейтинга с точки зрения возможностей, так как они ограничены по сравнению с другими робо-советниками.
Однако для клиентов, желающих индивидуальный подход возможности Ellvest могут показаться привлекательными.
Читайте также Обзор City Index
Компания Ellevest не предлагает аналитику по экономическим или финансовым ценным бумагам в дополнение к рекомендациям. Которые дают советники.
Блог продукта – Ellevest Magazine предлагает обучающие материалы, взгляд на рынок и экономические новости в простом и доступном формате по таким направлениям, как инвестирование, деньги и жизнь, а также ряд статей, связанных с построением карьеры.
Компания предлагает только личные и традиционные аккаунты. Поддержка объединенных или трастовых счетов не осуществляется.
Также здесь нет пенсионных счетов или аккаунтов для студентов. В соответствии с методологией инвестирования, портфели создаются посредством проприетарных алгоритмов компании.
Ellevest концентрирует внимание на активы с высокой стоимостью и предпочитает их растущим компаниям. При составлении портфеля преимущество отдается американским акциям.
В дополнение к пассивным стратегиям, Ellvest предлагает также одну интересную функцию. Инвестирование в ETF или ПИФы, способствующие усилению роли женщины в обществе и на работе.
Читайте также Обзор eToro
Минимального размера инвестиции здесь не предусмотрено. Комиссия за год составляет 0,25% при управлении активами.
Если на счете больше $50 000, пользователь может выбрать премиальный сервис с комиссией 0,50% и получает доступ к специальному обучению и финансовому планированию.
Это уникальный случай для такой индустрии, так как обычно по мере роста объема инвестиций комиссия снижается.
Ellevest не взимает дополнительные комиссии за вывод или перевод средств. Более того, комиссии не взимаются и за распределение средств в портфеле.
Компания взимает комиссии за управление ETF и ПИФами, которые взимаются в свою очередь поставщиками фондов за владение долями.
Эта комиссия не относится к Ellevest и вычитается не напрямую. Она добавляется к стоимости ETF.
Аналитики компании стараются выбирать только фонды с низкой стоимостью.
Читайте также Обзор брокера Markets.com
Компания предлагает поддержку по телефонной линии, но она доступна только в период активности рынка с 9 до 18 по Восточному времени.
При этом, иногда время ожидания может быть довольно большим. Пользователям предлагается также адрес электронной почты для отправки заявок.
Для действующих и потенциальных клиентов доступна служба поддержки через онлайн чат. Обратиться в службу поддержки можно также через сервис обмена сообщениями.
На сайте доступен раздел FAQ и глоссарий с основными терминами по инвестициям и рынкам.
Продукт специализируется именно на представительницах женского рода и социально ориентированном инвестировании, стимулирующем равенство полов.
Это идеальная программа для женщин, позволяющая автоматизировать и оптимизировать их портфели с помощью робо-советника.
Сервис предлагает конкурентные комиссии и не требует минимального депозита. То есть начать можно даже новичкам.
Инвесторы с большими объемами получают возможность работы с финансовыми советниками и коучами.
Конечно, работать с сервисом могут и мужчины, но он оптимизирован именно для женщин и предлагает им построить свой собственный карьерный путь.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…