Обзор брокера Firstrade

Общий рейтинг: 3/5.

Важные факты

• Минимальный размер счёта: 500$.
• Комиссии: 0$ для большинства сделок с акциями, опционами и ETF.
• Лучше всего подходит для: сделок с низкими затратами.

Низкие затраты и торговые платформы выше среднего уровня

Компания Firstrade Securities была основана в 1985 году в районе Флашинг Куинс штата Нью-Йорк.

Она ориентировалась на потребности местной общины, особенно этнических китайских иммигрантов.

Традиционно являясь одним из лидеров по низким ценам, Firstrade остается верным своим корням, предоставляя торговые инструменты и поддержку на традиционном и упрощённом китайском, а также на английском языке.

Недавно Firstrade переключился на нулевые комиссии по сделкам с акциями и опционами, но для этого пришлось пожертвовать некоторыми ограничениями в инструментах, исследованиях и ассортименте продуктов.

Тем не менее, в отличие от многих других брокеров с нулевыми комиссиями, Firstrade по-прежнему является адекватным выбором для активных трейдеров по акциям и опционам, которым нужны хорошие условия размещения ордеров, а также расширенные ордера по опционам и фиксированные сборы.

Помимо низких затрат, Firstrade также выделяется уникальной программой заимствования ценных бумаг для инвесторов, заинтересованных в получении дополнительного дохода за счёт передачи своих акций в долг разным финансовым учреждениям.

Программа заимствования  ценных бумаг не налагает никаких ограничений на владельца счёта, который может продать свои акции в любой момент.

Это может быть значительным преимуществом для независимых инвесторов с крупными счетами.

Читайте также Обзор брокера eOption

Плюсы

• Торговля акциями и опционами без комиссии, а также множество ETF и паевых фондов без платы за транзакцию.
• Оптимизированный торговый интерфейс, согласованный в веб-версии и мобильных платформах.
• Поддержка традиционного и упрощённого китайского, а также английского языка.

Минусы

• Ограниченная функциональность в веб-версии и мобильной платформе –только ввод ордеров и рудиментарный модуль построения графиков.
• Отсутствие торговли валютными парами, криптовалютами, фьючерсами или опционами на фьючерсы.
• Поддержка клиентов доступна не круглосуточно.

Торговый интерфейс: 2,1/5

Если сравнивать с другими онлайн-брокерами, платформы Firstrade являются базовыми, но вполне функциональными.

Форма ввода ордера выглядит интуитивно понятно и привычно, даже для сложных ордеров по спредам на опционы.

Этапы спредов вводятся вручную, а интегрированный список цепочек делает процесс лёгким.

Маржа рассчитывается при построении сделки, но потоковые котировки в форме ввода ордера доступны не всегда.

Для того, чтобы узнать цену, нужно обновить страницу. Очень активные трейдеры могут найти процесс ручного ввода ордеров утомительным и повторяющимся.

Открытие или закрытие ордеров сложных типов, таких как OCO или OCA, недоступно в мобильной и веб-платформе, но поддерживается в расширенном приложении Navigator.

Создать ордер из большинства инструментов скрининга для акций, ETF или паевых фондов очень просто, однако интерфейс ввода ордера может меняться от одного типа продукта к другому.

Функций торговли с графиков или создания корзинных и ступенчатых ордеров нет.

Читайте также Обзор брокера E*trade

Технология торговли: 1,5/5

Недавно компания Firstrade представила собственную универсальную торговую платформу Firstrade Navigator, предназначенную для активных трейдеров и основанную на одностраничном макете с модулями.

Однако Navigator доступен только для пользователей десктопных компьютеров после подачи заявки на него по электронной почте.

Процесс установки платформы довольно запутанный, но пользователи на iPad могут найти его в Appstore без каких-либо проблем.

Потоковые котировки и данные в режиме реального времени доступны в веб-версии Navigator и мобильных платформах.

Для более мелких трейдеров Firstrade, вероятно, будет отличным выбором, если основной задачей является сохранение комиссионных расходов на как можно более низком уровне.

Более продвинутые или крупные трейдеры должны рассмотреть несколько дополнительных факторов, прежде чем выбрать Firstrade в качестве брокера.

Firstrade не предлагает распределённую маршрутизацию и не предоставляет данных об улучшении цен по ордерам.

Firstrade направляет ордера в основном двум клиринговым фирмам – Apex и Credit Suisse – и принимает платежи за этот поток ордеров.

Хотя это обычное дело среди дисконтных брокеров, данная практика является спорной и ставит брокера в неловкое положение, так как он должен найти лучшую цену для своих клиентов и одновременно оптимизировать доход от потока ордеров.

Читайте также Обзор брокера Robinhood

Удобство использования: 3,4/5

Процесс открытия счёта очень простой и удобный. Хотя трейдер должен прочитать и понять всю информацию в форме, большинство полей формы заполнено автоматически.

Для среднего трейдера подтверждение счёта и маржи происходит довольно быстро.

Для трейдеров из США или с ряда одобренных зарубежных рынков поддержка счетов доступна на традиционном или упрощённом китайском языке.

Навигация по страницам торговли и управления счетами очень проста, и ордера можно вводить практически из любого места на сайте, в мобильном приложении или в платформе Navigator.

Меню интуитивно понятны и выглядят одинаково независимо от того, где именно вы находитесь на платформе или сайте.

Платформа Navigator поддерживает некоторые возможности кастомизации, позволяя добавлять или удалять модули, а также перетаскивать их в другие места на экране.

Графики в Navigator и мобильных платформах предоставлены MultiCharts (TradingView), поэтому их функциональность очень хорошая.

Однако интеграция графиков с формой ввода ордеров и управлением счетами довольно слабая.

Читайте также Обзор брокерской компании TD Ameritrade

Мобильные приложения и новые технологии: 4,4/5

Подобно веб-версии и платформе Navigator, мобильное приложение Firstrade является интуитивно понятным и простым в использовании.

На форме ввода ордера вы найдёте полный спектр стоп-лоссов, а также лимитных и рыночных ордеров, но расширенные типы ордеров, такие как OCO или OCA, доступны только в приложении Navigator для iPad.

В мобильном приложении используются графики из MultiCharts (TradingView), которые являются быстрыми и надёжными, но не поддерживают ввод сделки прямо из графика.

Функции списка наблюдения и ввода ордеров в мобильном приложении интегрированы с аналогичными функциями в веб-платформе и платформе Navigator, что обеспечивает возможность комфортной работы из любого места.

Потоковые новости и аналитические материалы от Morningstar, Briefing.com и Benzinga в мобильном приложении недоступны, и других инструментов для исследований или скрининга тоже нет.

Читайте также Обзор брокера TradeStation

Ассортимент предложений: 3,2/5

Firstrade предлагает доступ к торговле по акциям, опционам, фондам и инструментам с фиксированным доходом, что, скорее всего, полностью покрывает потребности большинства мелких розничных трейдеров.

Ассортимент паевых инвестиционных фондов и ETF без комиссий достаточно широк, чтобы охватить большинство классов активов.

В отличие от большинства дисконтных брокеров, формы размещения ордеров по инструментам с фиксированным доходом и средства скрининга просты в использовании и легко доступны через веб-платформу.

Более продвинутые трейдеры могут обнаружить, что некоторые ключевые функции в Firstrade недоступны.

Торговля валютными парами или криптовалютами не предлагается, фьючерсы и фьючерсные опционы также недоступны.

Хотя команда Firstrade объявила о планах создания службы роботов-советников, на момент проведения этого обзора их ещё не было.

Форма ввода ордера на спред для продвинутых и активных трейдеров по опционам выглядит достаточно просто и поддерживает до четырёх этапов.

Читайте также Обзор брокерской компании Charles Schwab

Новости и исследования: 4,1/5

Firstrade имеет удивительно большое количество скрининговых и исследовательских инструментов, разбросанных по всем торговым платформам.

Хотя скринер по акциям и фондам прост в использовании, его функциональность ограничена и не совсем интуитивно понятна.

Тем не менее, если требования трейдера к скринингу не очень продвинуты, вход в сделку со страницы скринера осуществляется  быстро и легко.

Трейдерам предоставляется доступ к новостям и аналитическим материалам Morningstar и Briefing.com – оба источника являются весьма ценными.

Также доступны новостные потоки более низкого качества от Benzinga.com.

Трейдеры могут использовать инструмент OptionPlay для генерации идей и анализа сделок и спредов по опционам в режиме реального времени.

Хотя эта функция полезна, её довольно трудно найти – доступ к ней можно получить только из таблиц цепочек опционов.

Качество графиков в Firstrade варьируется в зависимости от платформы.

На веб-платформе есть только рудиментарные графики, трудные в использовании и не поддерживающие возможности кастомизации.

В Navigator и мобильных торговых платформах используются графики, предоставляемые MultiCharts (TradingView), и они очень хороши.

Читайте также Обзор Fidelity Investments

Портфельный анализ и отчёты: 2/5

Большая часть функций портфельного анализа и учёта на платформах Firstrade недоступна.

Тем не менее, инвесторы могут видеть маржинальные требования по каждой сделке, а также отслеживать открытые позиции и списки мониторинга в режиме реального времени.

Балансы и история счетов также доступны в режиме реального времени, и все транзакции легко можно скачать на компьютер для анализа с помощью внешних инструментов.

Хотя процесс загрузки данных об активности счёта во внешние программы, такие как Quicken, Microsoft Money или Excel, достаточно прост, на платформах Firstrade практически нет функций налогового планирования или управления счётом.

Имеется несколько простых калькуляторов для расчёта распределения активов, цен опционов и взносов в IRA, но их полезность ограничена, и они не интегрируются с учётной записью для предоставления рекомендаций и анализа.

Читайте также Обзор Ally invest

Поддержка клиентов и справочная информация: 4,8/5

Хотя Firstrade не предлагает круглосуточную поддержку, у этого брокера есть два качества, которые отличают его от большинства конкурентов в своей категории.

А именно

1. Во-первых, они обеспечивают полную поддержку на упрощённом и традиционном китайском языке.
2. Во-вторых, в часы работы рынка телефонная служба поддержки клиентов Firstrade реагирует быстро и демонстрирует хороший уровень осведомлённости.

В периоды большого количества звонков можно отправить запрос на обратный звонок, и в наших тестах нам перезвонили очень быстро.

Ответы в чате оказались менее удовлетворительными, многие из них генерируются автоматически со ссылками на часто задаваемые вопросы, которые иногда вообще никак не связаны с интересующим вас вопросом.

Помимо низких затрат и хорошей телефонной поддержки, Firstrade также позволяет владельцам счетов получать доход от своих акций через программу заимствования ценных бумаг.

Трейдеры могут одалживать свои акции через Firstrade различным институциональным инвесторам для получения ежедневного дохода.

Акции, которые участвуют в программе заимствования, ничем не ограничены, и инвесторы могут покупать или продавать их, как обычно.

Образование: 2,5/5

На сайте Firstrade доступны статьи и видеоролики, охватывающие широкий спектр рынков и торговых стратегий.

Для новых инвесторов материал обеспечивает введение в большинство тем, но не больше.

Многие из статей и видеороликов были опубликованы сторонними фирмами или организациями, такими как Options Industry Council, поэтому они не дают информацию, которую можно было бы назвать своевременной или как-то связанной с платформами и инструментами Firstrade.

Во время нашего обзора мы нашли много мертвых ссылок в образовательном контенте, большая часть которого устарела.

Хотя вводное образование может быть полезным для новых инвесторов, оно практически никак не связано с текущими рыночными условиями и новыми торговыми инновациями.

Также не проводятся никакие вебинары или физические  мероприятия, которые могли бы заполнить многие пробелы в категории образования.

Хотя доступны подкасты, они в основном предоставляются теми же сторонними провайдерами и не связаны с реальной рыночной конъюнктурой.

Читайте также Обзор 24Option

Затраты: 3,8/5

На наш взгляд, трейдеры, которые рассматривают Firstrade, наверняка заняты поиском брокера с низкими комиссиями и минимальным уровнем торговой функциональности.

Большинство сделок по акциям, опционам и фондам осуществляется с нулевой комиссией.

Программа заимствования ценных бумаг даже позволяет снизить стоимость торговли ещё больше, так как держателям счетов выплачиваются вознаграждения за то, что они одалживают свои акции для коротких продаж.

Помимо ограниченной функциональности и услуг, большинство дисконтных брокеров взимает повышенные сборы в других областях, чтобы восполнить отсутствие комиссий.

У брокера Firstrade довольно высокие маржинальные ставки для инвесторов с маржинальным счётом.

Комиссии за некоторые операции по счёту, такие как банковские переводы и переводы ACAT, также выше среднего, но здесь нет ничего особенного.

Читайте также Обзор брокера Just2Trade

Что вам необходимо знать

По нашему мнению, решение в пользу Firstrade можно принять в том случае, если инвестор ищет самые низкие торговые издержки.

Хотя торговля валютными парами, фьючерсами и криптовалютами недоступна, инвесторы, которых интересуют акции, опционы, фонды и ETF, не должны разочароваться.

В отличие от многих других брокеров с низкими и нулевыми комиссиями, Firstrade выделяется за счёт отличных торговых платформ, потоковых котировок и расширенных возможностей торговли опционами.

Поддержка клиентов работает хорошо, но только в часы работы рынка, поэтому трейдерам, живущим за пределами США или новым инвесторам может быть трудно связаться с брокером в рабочее время своего часового пояса.

Новые инвесторы, которые нуждаются в образовании, найдут большое количество материалов вводного уровня, собранных из внутренних и сторонних источников, но не очень много продвинутых образовательных материалов или руководств, связанных с текущей рыночной конъюнктурой.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Обзор брокера AvaTrade

Обзор брокера ChoiceTrade