Обзор брокера Финам (Just2Trade)

Общий рейтинг: 2,7/5.

Важные факты

• Минимальный размер счёта: минимум для открытия счёта составляет 100$, а для торговли 2500$.
• Комиссии: 2,50$ за сделку по акциям, 2,50$ за сделку по опционам, 0,50$ за контракт.
• Лучше всего подходит для: торговли с высоким объёмом.

Финам хорошо подходит для независимых инвесторов, для которых важны затраты

Компания Just2Trade была основана в 2007 году как дисконтный брокер с акцентом на очень активных трейдеров с большими объёмами.

В 2015 году Just2Trade была приобретена российской компанией WhoTrades, Inc., которая специализируется на онлайн-торговле и социальном трейдинге. В России брокер продвигается под брендом Финам.

Структура комиссий и технологические предложения Финам наиболее интересны активным опытным инвесторам.

Трейдеры, которым нужен доступ к акциям, опционам, фьючерсам, фьючерсным опционам и международным рынкам, получат больше всего пользы от счёта в Just2Trade.

Инвесторы этих типов оценят гибкость исполнения своих сделок при сравнительно низких затратах как через платформу Финам, так и через сторонние приложения.

Компания Just2Trade во многих отношениях похожа на других онлайн-брокеров, которые ориентированы на крупных трейдеров.

Однако даже совсем новые или мелкие инвесторы смогут легко ориентироваться в стандартном торговом приложении Just2Trade и в брокерских технологиях.

При наличии определённого опыта новые инвесторы смогут добавлять функционал и технологии, не переходя на другой брокерский сервис.

Этот обзор посвящён функциям Just2Trade и комиссиям для владельцев счетов из США.

Инвесторы за пределами США могут открыть счет в представительстве Just2Trade на Кипре или Финам в России, зарегистрированном компанией Just2Trade для обеспечения доступа к спотовой торговле валютой и CFD в дополнение к инструментам, предоставляемым американской фирмой.

Читайте также Обзор брокера tastyworks

Плюсы

• Акциями, ETF и ADR можно торговать с комиссией 2,50$ за сделку, а опционами – 2,50$ за сделку и 0,50$ за контракт.
• Трейдеры с большими объёмами могут совершать сделки по цене 0,001$ за акцию и 0,35$ за контракт.
• Технологическая часть Just2Trade или Финам может быть дополнена более продвинутыми сторонними приложениями.

Минусы

• Обязательным является минимальный остаток на счёте в размере 2000$, и может взиматься плата за бездействие.
• Большинство инструментов для скрининга и анализа недоступны без добавления сторонних приложений.
• Поддержка клиентов доступна не круглосуточно.

Торговый интерфейс: 4/5

Даже базовый веб-интерфейс Just2Trade обеспечивает возможность использования множества расширенных типов ордеров.

Для использования корзинных ордеров или сложных условных ордеров требуется доступ к одному из продвинутых приложений, предоставляемых Just2Trade или сторонними партнерами.

Навигация по базовым торговым приложениям (Just2Trade Lite и Just2Trade Plus) очень проста и интуитивно понятна.

Благодаря акценту на активных инвесторов, формы ввода ордера очень удобны, и можно настроить предварительное заполнение многих полей ввода по умолчанию.

В торговом приложении по умолчанию возможности кастомизации ограничены, но Just2Trade Plus является более гибким.

Инвесторы, знакомые со стандартной компоновкой платформ для активных трейдеров, таких как thinkorswim от TD Ameritrade или Interactive Brokers, без проблем смогут ориентироваться в Just2Trade Plus.

Стандартные варианты компоновки и настройки графиков легко сохранить и изменить, хотя возможности кастомизации в этих двух приложениях сильно отстают от предложений конкурентов по отрасли.

Например, торговля с графика, ордера корзинного типа и расширенные условные ордера доступны только в сторонних приложениях.

Читайте также Обзор брокера Lightspeed

Технология торговли: 2/5

Потоковая передача данных в реальном времени работает на всех торговых платформах и в списках наблюдения.

Хотя графики в торговых приложениях начального уровня имеют ограниченную функциональность, они довольно просты в использовании и имеют привлекательный чистый внешний вид.

Сторонние торговые приложения выглядят гораздо более серьёзно и наверняка покажутся знакомыми опытным инвесторам.

Например, программа, которая в Just2Trade называется “Sterling Trader“, на самом деле представляет собой MetaTrader 5 (MT5) от MetaQuotes.

OEC Trader, предназначенный для торговли фьючерсами и фьючерсными опционами, в действительности является платформой Gain Capital.

Иногда сбивает с толку, когда торговые платформы на веб-сайте имеют одно имя, а в уведомлениях по счёту пишется другое.

Just2Trade и Финам принимает оплату за поток ордеров от таких клиринговых фирм, как Speedroute LLC (которая принадлежит Overstock.com).

Оплата за поток ордеров является спорной практикой, поскольку она создает конфликт интересов – брокер несёт ответственность за поиск лучшей цены для своего клиента, в то же время стремится оптимизировать доход от потока ордеров.

Финам не раскрывает статистику по улучшению цен при маршрутизации, тем самым не давая оценить качество своих услуг в этом отношении.

Читайте также Обзор Interactive Brokers

Удобство использования: 4/5

Как и у большинства новых онлайн-брокеров, создание учётной записи занимает всего несколько минут, если вы не будете читать все страницы с дополнительной информацией и текстом соглашений.

Форма регистрации счёта содержит достаточно чёткие указания на то, что необходимо делать, если вы хотите получить разрешение на использование вашего брокерского счёта для маржинальной торговли или для участия в продаже опционов.

После настройки счёта вам будет доступно стандартное торговое веб-приложение.

После этого инвестор может подать заявку на получение доступа к одной из продвинутых платформ Just2Trade или одному из сторонних приложений.

Навигация по платформам начального уровня и брокерскому веб-сайту очень проста, и тикет размещения ордера доступен практически из любого места в любом из торговых веб-приложений.

Хотя даже в стандартные приложения Just2Trade инвесторы могут вносить некоторые изменения, продвинутые платформы являются более гибкими.

Читайте также Обзор Vanguard

Мобильные приложения и новые технологии: 2/5

Just2Trade имеет мобильные приложения, которые соответствуют обеим стандартным веб-платформам – Just2Trade Pro и Just2Trade Plus.

Интерфейс в обоих приложениях интуитивно понятен и довольно похож на их десктопные и браузерные версии.

Все активы, которыми можно торговать на десктопной и веб-платформах, также доступны и в мобильных приложениях.

Форма ввода ордера относительно интуитивно понятна, но не позволяет настраивать сложные условные ордера.

Графики в мобильном приложении Just2Trade Plus имеют больше возможностей настройки, чем графики в альтернативном варианте.

На устройствах, которые использовались для тестирования мобильных приложений Just2Trade, мы столкнулись с необычайно высоким уровнем нестабильности и сбоев.

Отзывы в Google Play Store и Apple App Store есть как хорошие, так и не очень, но многие пользователи указывают на те же самые проблемы, с которыми столкнулся наш рецензент.

Список наблюдения и информация об учётной записи в мобильных приложениях примерно соответствуют тому, что инвестор видит в своем настольном или веб-приложении; однако тестирование показало, что синхронизация работает не всегда.

Читайте также Обзор брокера Merrill Edge

Ассортимент предложений: 4/5

Just2Trade предлагает широкий выбор рынков и торговых инструментов.

Однако для того, чтобы из одного и того же торгового интерфейса управлять фьючерсами, фьючерсными опционами, акциями, ETF и опционами на акции, инвестору нужно будет использовать одно из сторонних торговых приложений.

Кроме того, инвесторы могут столкнуться с трудностями при вводе ордеров на спред по опционам, поскольку стандартные приложения поддерживают только одноэтапные ордера.

Как в случае с многоэтапными стратегиями по опционам, хотя торговать облигациями в Just2Trade можно, торговые приложения делают этот процесс не очень лёгким.

Паевые фонды в торговых платформах Just2Trade также трудно найти, и тем более торговать ими.

Тем не менее, интерфейс для торговли американскими и международными акциями и ETF является эффективным и простым.

Читайте также Обзор брокера eOption

Новости и исследования: 1,2/5

Помимо новостной ленты от Yahoo! Finance, в приложениях Just2Trade по умолчанию доступно только ограниченное количество новостных и исследовательских материалов.

Брокер сотрудничает с множеством партнеров и сторонних поставщиков, которые предлагают дополнительные новостные и аналитические материалы в качестве альтернативного источника для владельцев счетов.

Некоторые из этих сторонних ресурсов предлагают новости, рекомендации и другие материалы для проведения исследований бесплатно. Другие взимают плату за свои услуги.

Just2Trade не предлагает инструментов скрининга для акций, паевых фондов или стратегий по опционам.

Однако связь с несколькими сторонними провайдерами, которые предлагают инструменты скрининга акций и другие средства, повышающие удобство проведения исследований, позволяет заполнить пробел для инвесторов, которые не возражают против переходить из одной программы в другую.

Графики во всех приложениях Just2Trade имеют безупречный внешний вид и являются очень функциональными, хотя и не самыми современными.

Тем не менее, эти графики должны удовлетворить потребности большинства людей, которые время от времени используют технический анализ.

Читайте также Обзор брокера E*trade

Портфельный анализ и отчёты: 0,6/5

Помимо самых базовых функций отчётности по счетам и отслеживания цен, Just2Trade не предоставляет никаких дополнительных инструментов для анализа портфеля или планирования стратегий.

Например, инвесторы не могут выбирать налоговый лот при планировании выхода, а функции налогового учёта ограничиваются обязательными отчётами по итогам года.

Как обычно, инвесторы могут заполнить пробел с помощью сторонних инструментов, часть из которых доступна бесплатно, а за другие взимается плата.

Такие недостатки могут быть несущественными для трейдеров, которым важны низкие затраты и гибкий выбор торговых платформ.

Мы считаем, что многие индивидуальные инвесторы будут разочарованы отсутствующими функциями, когда эти функции им понадобятся.

Читайте также Обзор брокера Robinhood

Поддержка клиентов и справочная информация: 3,2/5

Представители службы поддержки клиентов в Just2Trade доступны не круглосуточно.

В рабочее время (с 9 утра до 6 вечера по Восточному времени США с понедельника по четверг, с 9 утра до 5 вечера в пятницу) служба поддержки клиентов Just2Trade доступна по телефону или через онлайн-чат.

В тестах, проведённых при написании данного обзора, время ожидания было средним (обычно менее пяти минут), и представители отличались очень хорошей осведомлённостью в вопросах торговли акциями и опционами.

Однако они были гораздо менее полезны при решении любых вопросов о сторонних торговых приложениях, паевых фондах, счетах IRA или спредах по опционам.

На сайте Just2Trade имеется раздел ответов на часто задаваемые вопросы, которые охватывают самые разные темы, но не отличаются особой глубиной.

Вряд ли инвестор сможет найти в нём ответы на что-то, кроме самых простых вопросов.

Некоторые инвесторы при поиске в интернете информации по Just2Trade могут запутаться из-за несоответствий между американским и европейским подразделением с одним и тем же именем.

Наш обзор показал, что объём ресурсов и справочной информации для клиентов европейской версии Just2Trade превосходит объём ресурсов для клиентов американского представительства.

Читайте также Обзор брокерской компании TD Ameritrade

Образование и безопасность: 1/5

Just2Trade не предоставляет практически никаких образовательных материалов по стратегиям торговли и инвестирования, помимо нескольких видеороликов и вебинаров за много лет на YouTube-канале Just2Trade, в которых описаны некоторые особенности торговых приложений брокера.

Хотя родительская компания Just2Trade, которая называется WhoTrades, LLC, стремится предоставлять образовательные материалы для инвесторов, большинство из них не найдёт ничего полезного бесплатно.

Инвесторам, которые нуждаются в дополнительных образовательных материалах, чтобы чувствовать себя уверенно на рынке, нужно будет найти альтернативные ресурсы, если они выберут Just2Trade в качестве своего брокера.

Мобильные платформы Just2Trade (Just2Trade Plus и Just2Trade Pro) поддерживают возможность аутентификации с помощью PIN-кода или отпечатка пальцев.

Мобильные версии сторонних приложений различаются по мерам безопасности, но все они не превышают того, что предусмотрено в пользовательских приложениях Just2Trade.

Стандартные торговые веб-приложения не обеспечивают никаких мер безопасности помимо имени пользователя и пароля.

Американское подразделение Just2Trade регулируется FINRA, а счета застрахованы SIPC.

Читайте также Обзор брокера TradeStation

Затраты: 3,6/5

В дополнение к гибкости, которую обеспечивают торговые платформы и сторонние технологии, ещё одним большим преимуществом Just2Trade является низкая стоимость сделки.

Инвесторы могут торговать акциями с комиссией 2,50$ за сделку, а для крупных трейдеров действует ставка 0,001$ за акцию.

Опционами можно торговать с комиссией 2,50$ за сделку плюс 0,50$ за контракт, а для активных инвесторов в опционы – всего $0,35 за контракт.

Тем не менее, если у инвестора на счету меньше 2500$, стоимость одной сделки увеличивается до 4,00$. Счета, на которых менее 2 000 долларов, вообще не могут торговать.

На тарифных планах с самой низкой комиссией предусмотрены ежемесячные сборы, которые взимаются, если ваша активность окажется меньше определённой суммы.

На момент этого обзора минимальная комиссия для трейдеров по плану с комиссиями за акцию составляла 333$ в месяц.

Другие комиссии по счёту примерно пропорциональны средним показателям по отрасли, за исключением платы за отсутствие активности в размере 15$ за квартал, которая применяется, если было размещено менее пяти сделок и на счёте меньше 50 000$.

Читайте также Обзор брокерской компании Charles Schwab

Что вам необходимо знать

Как и большинство брокеров, специализирующихся на трейдерах с большими объёмами, Just2Trade не имеет особого богатства предложений для частных инвесторов, которые могут нуждаться в образовательных материалах, анализе портфеля или дополнительных исследовательских инструментах, таких как биржевые скринеры.

Внутридневные трейдеры, очень активные свинг-трейдеры и профессиональные инвесторы найдут многое, что им понравится в Just2Trade, но более продвинутые сторонние торговые приложения и технологии, скорее всего, окажутся более привлекательными, чем торговые приложения, входящие в Just2Trade по умолчанию.

Just2Trade хорошо подходит для независимых инвесторов, которых интересуют низкие комиссии, и которые имеют собственные предпочтения в отношении технологий для исследований и торговли.

В частности, инвесторы, разрабатывающие собственные алгоритмические торговые стратегии, оценят, насколько легко настроить API, который будет взаимодействовать с Just2Trade для исполнения сделок.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Обзор 24Option

Обзор Ally invest

Обзор Fidelity Investments