Обзор платформы eToro

Общий рейтинг: 2,8/5.

Важные факты

• Минимальный размер счёта: 200$.
• Комиссии: минимум 3,0 пипса по EUR/USD.
• Лучше всего подходит для: социального трейдинга.

eToro – отличный вариант для не очень опытных трейдеров с ограниченным количеством времени

Прежде чем вы решите заняться трейдингом, вам стоит обратиться за советом к независимому и должным образом лицензированному финансовому консультанту и убедиться, что у вас достаточно устойчивости к риску, соответствующего опыта и знаний.

Ни при каких обстоятельствах компания не несёт ответственности перед любым лицом или организацией за (а) любые убытки, целиком или частично вызванные любыми операциями, связанными с CFD, а также являющиеся результатом таких операций или имеющие к ним отношение, или (b) за любой прямой, косвенный, специальный, последовательный или случайный ущерб.

Брокер eToro был основан на Кипре в 2007 году, и его узкая ориентация на социальную торговлю и копи-трейдинг стала основой быстрого роста, который позволил ему привлечь более 6 000 000 клиентов по всему миру.

Уникальная фирменная платформа позволяет владельцам счетов автоматически и в режиме реального времени имитировать торговые стратегии самых успешных трейдеров.

В этом есть преимущества и недостатки, потому что, по сути, это система “чёрного ящика“, в которой человек, копирующий сделку, может не понимать, на каких факторах она основана, что повышает вероятность больших потерь.

Брокер не очень хорош в плане других функций: образовательные ресурсы скудные, торговые затраты выше среднего уровня, а портал поддержки клиентов плохо спроектирован и не имеет телефонных номеров или системы онлайн-чата.

В результате клиенты вынуждены использовать устаревшую систему тикетов для исправления торговых проблем, решения вопросов по ведению счетов и других трудностей.

Отличная база данных со справочной информацией и раздел часто задаваемых вопросов помогают в этом, но не могут заменить контакт с человеком, о чем свидетельствуют жалобы клиентов по всему интернету.

Для открытия счёта клиентам из Великобритании требуется всего 200$, но комиссия за вывод средств выше среднего уровня и составляет 25$ плюс банковские расходы.

Скидок  на объём нет, но многоуровневая бонусная программа предоставляет дополнительные преимущества для владельцев крупных счетов.

Более продвинутые трейдеры не могут подключить к потоку данных стороннее программное обеспечение или алгоритмы, потому что интерфейса API или хостинга VPS нет.

Отсутствие возможностей кастомизации в сочетании с большими спредами и относительно небольшим каталогом продуктов может привести к тому, что более квалифицированная клиентура отправится в другие брокерские конторы.

Читайте также Обзор брокера eOption

Плюсы

• Платформа для копи-трейдинга/социальной торговли.
• Качественные графики.
• Впечатляющий каталог криптовалют.

Минусы

• Нет автономной версии платформы.
• Мало возможностей кастомизации.
• Нет потоковых новостей.

Безопасность: 4/5

Брокер имеет лицензии кипрской Комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC) и соблюдает правила Европейского управления по ценным бумагам и рынкам (ESMA), но кипрский юридический адрес вызывает озабоченность из-за не очень хорошей репутации этого места.

Кроме того, у брокера есть лицензия от Управления финансового надзора Великобритании (FCA), для получения которой требуется более подробное раскрытие информации о рисках.

Мелким шрифтом написано, что брокер может хранить клиентские средства в банках за пределами Европейской экономической зоны, увеличивая риски, связанные с дефолтом банка.

Тем не менее, клиентам брокера по умолчанию предоставляется защита согласно правилам ЕС и Великобритании в размере до 20 000€ или 50 000£.

Гарантированных стоп-лоссов или дополнительного покрытия от частных страховщиков не предоставляется, а в не самом удачном интерфейсе ввода ордеров нет других функций управления рисками, кроме стопов и трейлинг-стопов.

Стоп-лоссы по криптовалютам нельзя опускать ниже 25% от размера позиции, что ещё больше ограничивает гибкость торговли, одновременно увеличивая риски для инвесторов.

Правила ESMA, вступившие в силу в августе 2018 года, диктуют защиту от отрицательного баланса, поэтому клиенты не могут потерять более 100% от стоимости своего счёта.

В число функций безопасности входит двухуровневая аутентификация с использованием телефона и стандартное шифрование SSL.

Обширная документация по наилучшей политике исполнения ордеров и решения конфликта интересов укрепляет доверие к брокеру, хотя он выступает в качестве маркет-мейкера и контрагента во всех сделках.

Раскрытие информации о комиссиях довольно обширное и легко читается, что повышает прозрачность, однако невнятное маркетинговое заявление о том, что средства клиентов хранятся только в учреждениях первого уровня, представляется не вполне достоверным, если учесть то, что написано мелким шрифтом.

Читайте также Обзор брокера E*trade

Работа на десктопных компьютерах: 2,6/5

Платформа социальной торговли eToro представлена в виде веб-интерфейса и ориентирована на неопытных клиентов, отдельной версии нет.

Модуль графиков на удивление полнофункциональный – 66 индикаторов и множество инструментов рисования – но в программе нет функции тестирования на истории, не считая возможности отслеживания производительности CopyTrader и CopyPortfolios.

Ссылка News вызывает разочарование, так как при переходе по ней открывается социальный форум с сообщениями клиентов, но без потоковых новостей.

Списки наблюдения можно настраивать и сохранять, а вот в форме ввода ордера нет возможности управления рисками. Брокер не предлагает MetaTrader или другие сторонние альтернативы.

Для каждой записи в списке наблюдения показан процент покупки и продажи в режиме реального времени, что позволяет быстро анализировать настроения.

В 2017 году к программе CopyTrader добавилась функция CopyPortfolios, и оба сервиса могут быть настроены для автоматизированного отражения позиций в режиме реального времени.

Программа портфелей похожа на список торгуемых на бирже фондов (ETF), но брокер настаивает на том, что это не так, возможно, чтобы избежать проблем с лицензированием.

Читайте также Обзор брокера Robinhood

Работа на мобильных устройствах: 3,6/5

Мобильные версии eToro для iOS и Android позволяют с лёгкостью производить синхронизацию между платформами.

Меню хорошо организовано, а вот функций построения и анализа графиков, а также возможностей кастомизации мало.

Меню индикаторов сокращено до пяти основных типов, а система ввода ордеров идентична веб-версии.

Список наблюдения не содержит данных о позиционировании клиента, в отличие от веб-версии – довольно странное упущение, учитывая направленность eToro на бизнес.

Пользователи могут настраивать оповещения о ценах, а также получать push-уведомления о рыночных событиях и проблемах со счётом.

Читайте также Обзор брокерской компании TD Ameritrade

Исследовательские возможности: 1,6/5

Исследовательские материалы очень базовые и плохо организованные, доступ к ним осуществляется через блог, в котором встречается много устаревших статей и материалов начального уровня.

Например, последняя запись по ссылке “Latest News” была опубликована более чем за три месяца до написания данного обзора.

В блоге используется система тегов и нет функции поиска, поэтому пользователям приходится постоянно прокручивать старые сообщения.

Кнопка Research в мобильном приложении выдаёт сообщение о том, что аналитические исследования доступны только на финансируемых счетах.

Некоторые из тем блога, например, криптовалюты, рассматриваются более подробно, чем Forex или фондовый рынок.

При этом ажиотаж 2017 года освещается больше, чем текущие события, и лишь немногие из статей касаются фундаментального или технического анализа инструментов.

Читайте также Обзор брокерской компании Charles Schwab

Образование: 2,1/5

Непонятно почему, но ссылка на Trading Academy размещена в нижнем колонтитуле, а не в верхнем меню.

Ссылка на вебинар, также размещённая внизу, ведёт на страницу ошибки, где нет никаких программ или архивов.

Портал образования вызвал разочарование – в нём только 11 базовых программ в виде презентаций PowerPoint.

Курс “Advanced Technical Analysis” представляет собой список простых свечных паттернов с обозначением их “бычьего” и “медвежьего” характера.

На сайте нет никаких печатных учебных материалов, кроме описаний платформ и инструментов в базах часто задаваемых вопросов и справочной информации.

eToro поддерживает библиотеку видеороликов в YouTube, но в учебном разделе вы найдёте только инструкции по работе с платформой.

Читайте также Обзор Fidelity Investments

Особые характеристики: 2,5/5

eToro фокусируется на социальной торговле и копи-трейдинге, а также на предоставлении данных о социальных настроениях в платформе и автоматизированном копировании сделок и портфелей других клиентов.

В качестве жеста доброй воли они предоставляют защиту от отрицательного баланса для профессиональных клиентов, хотя это не требуется по правилам ESMA, но отсутствие программы скидок за объём перевешивает это преимущество.

Слабое управление ордерами и отсутствие гарантированных стоп-лоссов увеличивает риск больших потерь, особенно при торговле криптовалютами, на которых функциональность стоп-лосса ограничена.

Брокер не предлагает API-интерфейса, VPS-хостинга или альтернативных платформ, полагаясь прежде всего на не очень опытных трейдеров, которых интересует возможность использовать портфели продвинутых клиентов в программе CopyTrader или фирменные алгоритмы (роботов-советников) в программе CopyPortfolios.

7 марта 2019 года, команда eToro представила собственный блокчейн-кошелёк для Android и iOS, который теперь доступен в 31 штате США.

Платформа предлагает до 13 различных криптовалют, начиная от Bitcoin (BTC) и заканчивая Stellar Lumens (XLM).

Эта новая функция расширяет предложение для американских трейдеров, но делает очевидным акцент на криптовалюту.

Читайте также Обзор Ally invest

Инвестиционные продукты: 3,4/5

Каталог продуктов брокера относительно невелик: 47 валютных пар и 19 CFD на товарные активы и индексы.

В него также входят сотни акций и целых 30 криптовалютных CFD.

По всем инструментам можно открывать как длинные, так и короткие позиции, но всегда читайте то, что написано мелким шрифтом, так как для каждой торговой площадки и типа ордера характерны разные расходы за удержание позиции овернайт и в выходные дни.

Функция CopyPortfolios расширяет каталог продуктов, поскольку её алгоритмы позволяют получить доступ к рынкам, недоступным напрямую в качестве CFD.

Брокер поддерживает довольно эффективную программу, чтобы избежать конфликта интересов, однако он выступает в качестве контрагента, устанавливая цены спроса и предложения, которые могут не совпадать с ценами в консолидированных потоках рыночных данных.

Читайте также Обзор 24Option

Комиссии и сборы: 1,9/5

Минимальные спреды по валютным парам, товарным активам и индексам довольно высоки – 3,0 пипса для EUR/USD и 75 пипсов для SP 500.

Мелким шрифтом также указывается, что при изменении рыночных условий спреды могут значительно увеличиваться.

Расходы на удержание позиции овернайт и в выходные дни также превышают средний уровень, и могут значительно снизить рентабельность.

Спреды по акциям зафиксированы на конкурентоспособном уровне 0,09% на одну сторону, но ставка за овернайт по будням в настоящее время составляет 24 цента на 1000$ в случае длинных позиций с использованием заёмных средств.

Эта плата устраивается в выходные дни, но комиссия за овернайт в случае длинной позиции без кредитного плеча не взимается.

Брокер взимает комиссию за снятие средств в размере 25$ в дополнение ко всем возможным сборам банков или операторов кредитных карт, что является одним из самых высоких показателей среди европейских брокеров.

Не допускается снятие средств на сумму менее 50$.

Информация о комиссии за вывод и другие сборы практически полностью раскрывается на легко читаемой специализированной странице – пропусков очень мало.

Сбор за бездействие быстро съест остаток счёта, так как после 12 месяцев отсутствия торговой активности взимается по 10$ в месяц.

Читайте также Обзор брокера Just2Trade

Поддержка клиентов: 2,1/5

На странице “Контакты” говорится о поддержке в режиме 24/5, но на ней нет номеров телефонов, кроме австралийского филиала.

Ссылка на справочный центр ведёт к разделу часто задаваемых вопросов и базе данных справочной информации, а также на страницу с устаревшей системы тикетов, которая никак не изменилась за последнее десятилетие.

Ссылка на номер телефона, размещённая на этой странице, ведёт обратно на страницу контактов, вызывая разочарование клиента.

Онлайн-чата для потенциальных или существующих клиентов нет, а ссылка на службу поддержки клиентов в платформе приводит обратно к тикету и меню баз данных.

У брокера eToro имеются активные аккаунты в Twitter, которые используются в основном для маркетинговых и аналитических записей.

Читайте также Обзор брокера ChoiceTrade

Что вам необходимо знать

eToro является хорошим вариантом для не очень опытных и ограниченных во времени трейдеров, которые получают возможность скопировать производительность робота-советника или самых успешных клиентов брокера.

Но это предприятие может быть рискованным, потому что мало какие из стратегий работают при любых рыночных условиях.

С другой стороны, более продвинутые трейдеры и профессионалы, желающие выделить ресурсы на альтернативные стратегии копи-трейдинга, обычно хорошо понимают риски и принимают защитные меры, когда это необходимо.

Розничные трейдеры и профессиональные клиенты, которым нужен более широкий выбор брокерских услуг, быстрая поддержка и конкурентоспособные комиссии, вероятно, должны поискать где-нибудь в другом месте.

Сравнение eToro с конкурентами

Трейдеры, которым интересен большой выбор криптовалют, могут найти в eToro то, что им нужно.

Посмотрите, как этот брокер показывает себя в сравнении с другими онлайн-брокерами, обзоры которых мы опубликовали ранее.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Обзор City Index

Обзор брокера Firstrade

Обзор брокера AvaTrade