Что такое дивидендные акции?

Инвестирование в акции, по которым выплачиваются дивиденды, является отличным способом долгосрочного увеличения капитала.

Ниже вы найдёте вводную информацию, связанную с дивидендными акциями.

В следующих разделах мы рассмотрим более продвинутые темы, такие как дивидендная доходность и программы реинвестирования дивидендов.

Купить дивидендные акции вы можете купить у брокера Финам или Тинькофф Инвестиции.

Читайте также Дивиденды

Как работают дивиденды

По сути, за каждую дивидендную акцию из пакета, которым вы владеете, вам выплачивается часть прибыли компании. Вам платят просто за владение акциями!

Например, возьмём компанию X, которая выплачивает ежегодные дивиденды в размере 20 центов на акцию.

Большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально (четыре раза в год), то есть, в конце каждого квартала компания отправляет чек на 1/4 от 20 центов (или 5 центов) на каждую вашу акцию.

Вам может показаться, что это не очень много, но если вы соберёте портфель из тысяч акций и будете использовать дивиденды для того, чтобы купить ещё больше акций выбранной компании, за годы вы можете заработать много денег.

Главное – реинвестируйте дивиденды!

Читайте также Почему одни компании платят дивиденды, а другие нет

Что такое денежные дивиденды и разовые дивиденды

Денежные дивиденды

Обычные денежные дивиденды – это дивиденды, выплачиваемые владельцам бизнеса (акционерам) из прибыли компании.

Компании, у которых есть привилегированные акции, сначала выплачивают дивиденды по этим акциям, и только потом переходят к выплатам для обычных акционеров.

Особые разовые дивиденды

В дополнение к обычным дивидендам, иногда компания может выплачивать особые разовые дивиденды.

Они выплачиваются довольно редко и по различным причинам, таким как крупная победа в судебном процессе, продажа предприятия или ликвидация инвестиций.

Они могут выплачиваться в форме денежных средств, акций или имущества.

Читайте также Как дивиденды влияют на цену акций

В каких случаях выплачиваются дивиденды

Дивиденды каждый раз одобряются Советом директоров компании, и только потом выплачиваются акционерам.

Существует четыре важных связанных с дивидендами даты, которые нужно помнить

1. Дата объявления (Declaration date). Дата объявления – это день, в который Совет директоров объявляет о своём намерении выплатить дивиденды. В этот день компания создаёт обязательство в своих бухгалтерских книгах; и теперь она должна деньги акционерам. В дату объявления Совет директоров также объявляет дату регистрации и дату платежа.
2. Дата регистрации (Date of record). Дата регистрации – это день, когда компания просматривает свои записи, чтобы точно определить, сколько у неё акционеров. Инвестор должен быть включён в списки акционеров до этой даты, чтобы получить выплату дивидендов. Экс-дивидендная дата почти всегда наступает за два рабочих дня до даты регистрации. Другими словами, дивиденды получат только люди, владеющие акциями в экс-дивидендную дату или ранее. Если вы приобретаете акции Coca-Cola в экс-дивидендную дату или после неё, вы не получите предстоящих дивидендов; их получит инвестор, у которого вы приобрели свои акции.
3. Экс-дивидендная дата. Экс-дивидендная дата акции является наиболее важной датой, которую должны рассматривать инвесторы. Чтобы получить объявленные дивиденды, инвестор должен приобрести акции до экс-дивидендной даты.
4. Дата выплаты. Это дата, в которую дивиденды фактически переводятся акционерам компании.

Инвесторы могут использовать инструмент Ex-Dividend Date Search для отслеживания акций, у которых экс-дивидендная дата наступает в течение определенного диапазона.

Экс-дивидендные даты крайне важны при инвестировании с целью получения дивидендов, так как вы должны купить акции до их экс-дивидендной даты, чтобы к вам перешло право на получение следующего дивиденда.

Ниже приведён скриншот с данными по акциям, у которых экс-дивиденд наступает 30 октября 2018 года.

Читайте также Топ 3 растущих акций в 2019 году

Как часто выплачиваются дивиденды

Подавляющее большинство дивидендов выплачивается четыре раза в год поквартально, но некоторые компании выплачивают свои дивиденды раз в полгода (два раза в год), ежегодно (один раз в год), ежемесячно или с другой периодичностью, а также они могут не иметь какого-либо установленного графика (так называемые “нерегулярные” дивиденды).

В частности для американских акций нет твёрдых правил, определяющих периодичность выплаты дивидендов.

Иными словами, корпорации могут свободно устанавливать свою собственную политику в отношении как размера дивидендов, так и сроков их распределения.

Однако существует традиция, согласно которой большинство корпораций выплачивают дивиденды своим акционерам раз в квартал, что хорошо согласуется с юридическим требованием сообщать о доходах на ежеквартальной основе.

В конечном счёте, решение о том, как часто будут выплачиваться дивиденды, остаётся за советом директоров компании.

Во многих странах за пределами США корпорации несколько раз выплачивают дивиденды один раз в год или два раза в год.

Как упоминалось ранее, есть также ряд американских компаний, которые не следуют традиции выплат раз в квартал, а тоже осуществляют ежегодные или полугодовые выплаты акционерам.

Есть и другие случаи, когда ценные бумаги не придерживаются ежеквартального плана выплаты дивидендов.

Чаще всего компании, которые юридически структурированы так, что обязаны обеспечивать последовательное распределение доходов среди акционеров, выплачивают дивиденды ежемесячно; в частности, к этой категории относятся многие, но не все, инвестиционные трасты из сферы недвижимости, а также централизованные товарищества с ограниченной ответственностью.

Эти компании будут привлекательны для инвесторов, которым требуется более частое поступление доходов.

Читайте также Три акции нефтегазового сектора, готовые к отскоку

Что же такое дивиденды в форме акций

Дивиденды в форме акций – это пропорциональное распределение дополнительных акций компании среди владельцев обыкновенных акций.

Другими словами, когда компания объявит о дивидендах в виде акций, вы получите дополнительные акции, а не денежные дивиденды.

Компания может выбрать дивиденды в виде акций по ряду причин, включая недостаточный объём свободных денежных средств или желание снизить цену каждой отдельной акции, чтобы стимулировать торговлю и увеличить ликвидность.

Термин “дробление акций” также связан с дивидендами в виде акций.

Читайте также Лучшие по производительности акции производителей товаров массового потребления за 2019 год

Основные выводы из этой статьи

• Дивиденды являются способом вознаграждения акционеров компании за владение акциями, обычно в форме денежной выплаты.
• Как правило, компании выплачивают денежные дивиденды на регулярной основе (чаще всего ежеквартально). Иногда они также выплачивают разовые дивиденды.
• Дивиденды в виде акций – это ещё один вид стимулирующих выплат, в котором вместо наличных используются дополнительные акции. Их также называют “дроблением акций“.

В списке рекомендуемых акций представлены самые ценные дивидендные акции Dividend.com, ориентированные на традиционных долгосрочных инвесторов.

Все акции в этом списке оцениваются с использованием фирменной системы Dividend Advantage Rating System – DARS™.

Ниже показан скриншот части списка, который обновляется каждую неделю.

Еженедельно формируется отчёт по списку лучших дивидендных акций.

Ознакомьтесь с бесплатным примером отчёта по Johnson & Johnson (JNJ ), где показываются результаты работы JNJ с использованием пяти метриками фирменной рейтинговой системы Dividend Advantage Rating System – DARS™.

Инструменты Dividend.com помогают инвесторам принимать взвешенные инвестиционные решения.

Инвесторы могут сузить свой поиск вариантов инвестиций в акции путём скрининга, сравнения и анализа огромного количества компаний, выплачивающих дивиденды.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Пять лучших по производительности акций энергетических компаний за 2019 год

Топ акций Dow за 2019 год по результативности

Сравнение трёх стратегий развития облачных технологий: Amazon, Microsoft, Google