Трейдинг портал How to Trade Аналитический сайт о финансовых рынках и торговле на них
Чему отдать предпочтение – ПИФ Vanguard или ETF
Vanguard стал очень популярным в среде инвесторов благодаря длинному списку ПИФов с низкими расходами.
Он также предлагает обширный список из торгуемых биржевых фондов ETF. Таким образом, компания занимает лидирующие позиции по обоим инвестиционным продуктам.
Большинство индексных ПИФов Vanguard имеют соответствующие ETF.
Оба продукта схожи в стиле управления и потенциальной прибыли, однако есть некоторые отличия, которые делают их уникальными для той или иной категории инвесторов.
У продуктов компании также разное соотношение по расходам между ПИФ и ETF пар, поэтому необходимо изучать их дополнительно, чтобы принять правильное решение.
Разница между ПИФ и ETF
Самая главная разница между ПИФ и ETF заключается в торговле акциями. ПИФы предоставляют цену акций только один раз в день, в конце торговой сессии.
Инвесторы могут выставлять ордера в течение дня, но транзакции будут проводиться только в конце торгового дня.
У ETF в этом плане больше гибкости. Они торгуются как акции и могут покупаться и продаваться в течение всего дня.
Читайте также Преимущества и недостатки ETF
В большинстве случаев, у ETF меньше расходов, чем у таких же ПИФов, но работать с ними необходимо на брокерском счете.
Сделки по ETF предполагают комиссии за брокерское обслуживание. Инвесторам необходимо определиться с типом стратегии, будет ли это покупка с целью удержания или спекуляция.
На основании этой информации, можно будет сделать вывод о том, какой из продуктов несет в себе большие преимущества.
Читайте также Инвестиции в ETF могут быть безопасными, если использовать их правильно
Разница между классами Инвестор и Адмирал в Vanguard
Разница между ПИФами и ETF от компании Vanguard проявляется также и в том, сколько инвестируется в соответствующие контракты.
Большинство ПИФов этой компании можно приобрести минимум за $3 000, однако некоторые предлагаются и по $1 000.
Для акций класса Адмирал минимальные требования по инвестированию составляют $10 000.
По сути, это те же продукты, что и для класса Инвестор, однако здесь инвестор несет меньшие расходы.
Соответственно, эффективность таких ПИФов будет значительно выше, чем у класса Инвестор.
Сравнение ПИФов класса Инвестор и ETF
Популярный индексный фонд Vanguard 500 и ETF Vanguard S&P500 представляют собой типичный пример того, насколько разнится стоимость и торговля между ПИФами и ETF.
Большинство ПИФов, представленных в арсенале Vanguard, работают по одной и той же схеме.
Индексный фонд 500 имеет соотношение расходов в 0,17%, в то время как ETF S&P 500 предлагает меньшее значение в 0,05%.
При инвестировании $3 000, инвестор платит $5,10 в год при работе с ПИФами и только $1,50 в год при работе с ETF.
Конечно, общая разница в расходах меньше, однако это может представлять определенную важность для инвестора, желающего вложить деньги в фонд и оставить его до пенсии.
И наоборот, инвесторы, желающие получить больше гибкости в торговле, выберут ETF, хотя торговые комиссии за несколько сделок могут оказаться более высокими.
Поэтому выбор часто остается исключительно за инвестором и его предпочтениями.
Сравнение ПИФов класса Адмирал с ETF
Рассматривая акции ПИФов класса Адмирал индекса 500, инвестор может выбирать между ПИФами и ETF.
Соотношение расходов по этому фонду составляет 0,05%, что является идентичным соотношению расходов в ETF.
То есть ПИФы в данном случае будут представлять интерес и для инвесторов наравне с ETF для долгосрочного инвестирования.
При этом, только внутридневные трейдеры в такой ситуации будут заинтересованы в работе с ETF.
Те же инвесторы, которые стремятся торговать, но им достаточно обновления цены раз в день, предпочтут именно ПИФ такого класса, так как здесь нет комиссии за сделки, если торговля ведется через Vanguard напрямую.
Выводы
Для принятия решения по тому, инвестировать ли в ПИФы или ETF от Vanguard, необходимо обратить внимание на гибкость с точки зрения трейдинга и предполагаемой суммы инвестиций.
При этом, работа с компанией предполагает низкие расходы в сравнении с другими участниками этого рынка.
Продукты от Vanguard являются идеальным выбором для краткосрочных и долгосрочных инвестиций.
Связанные термины
Exchange Traded Fund (торгуемые на бирже фонды ETF)
К таким фондам относятся ценные бумаги, отслеживающие индекс, товар или корзину активов.
Они похожи на индексные фонды, однако торгуются как акции на биржах.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Инвестирование в ETF (SPY): основные привлекательные стороны
