Как собрать портфель ETF

Как собрать портфель ETF

Даже если не думать конкретно о  том, “как собрать портфель ETF“, просто создание хорошего инвестиционного портфеля требует много размышлений и планирования.

Вам потребуется время, чтобы портфель принял хорошую форму и обеспечивал стабильную доходность.

Для мелких инвесторов актуальна проблема откладывания и накопления достаточных сумм денег, чтобы можно было диверсифицировать активы по классам.

С другой стороны, для крупных инвесторов ключевой задачей является размещение инвестиций по правильным направлениям в соответствии с их требованиями и аппетитом к риску.

До недавнего времени мы слышали о создании портфеля с использованием методов подбора акций и специализированных фондов, позволяющих получить доступ к долговым ценным бумагам.

Сегодня, помимо этих традиционных инструментов, существует ещё много вариантов выбора.

Например, торгуемые на бирже фонды (ETF) могут стать неотъемлемой частью большинства портфелей. Да, можно собрать портфель только из ETF и вот как это делается мы вам расскажем.

Читайте также Пять советов по инвестированию в IPO

Что такое ETF? Как они работают

ETF – это ценные бумаги, которые отслеживают и отражают динамику индекса, товара или сектора и торгуются на бирже в виде долей (как акции предприятий).

По сути, ETF является своего рода паевым фондом, доли или единицы которого торгуются в течение всего дня как акции. Стоимость ETF связана со стоимостью отслеживаемого им актива.

Например, ETF Nifty торгуется за 540 индийских рупий, когда индекс Nifty находится на уровне 5 440.

Если мистер Мурали покупает одну единицу ETF Nifty (например, Nifty Bees, которым управляет паевой фонд Benchmark), он должен будет отдать 540 индийских рупий.

Покупка одной единицы дает Мурали возможность разом диверсифицировать свои деньги по всем акциям Nifty 50.

Если Nifty растёт, ETF Nifty также движется вверх на пропорциональное значение, потому что портфель ETF Nifty реплицирует индекс Nifty аналогично индексным фондам.

В случае индивидуального подбора акций вы можете ошибиться в своем выборе или не успеете вовремя отреагировать на новости или события, и ваш портфель потеряет ценность.

Аналогичным образом в случае паевых фондов ваши инвестиции зависят от управляющего фондом, который также может совершать ошибки.

Однако если вы инвестируете в Nifty ETF, ваш единственный риск – это риск падения уровня индекса, но даже это не драматично, потому что Nifty диверсифицирован по нескольким секторам экономики, поэтому обеспечивает хороший контроль рисков и разумную прибыль.

Читайте также Четыре шага к созданию прибыльного портфеля

Создание портфеля

Формирование инвестиционного портфеля требует времени. Даже если у вас есть достаточно сбережений и ресурсов, важно планировать всё заранее и действовать осторожно.

Для планирования инвестиций или финансов в целом нужно выполнить следующие шаги

• Определите свои финансовые цели.
• Выясните, какие варианты инвестиций помогут вам достичь ваших целей.
• Контролируйте и анализируйте свои действия.

Звучит просто? Конечно, но это всего лишь общий взгляд на финансовое планирование, тогда как детали могут оказаться довольно сложными.

Именно здесь вам будет нужна помощь финансового планировщика или консультанта, чтобы грамотно выстроить  планирование и реализацию стратегии.

Читайте также Что такое дивидендные акции?

Добавление ETF в инвестиционный портфель

Создание портфеля ETF не очень сильно отличается.

Единственное отличие заключается в том, что вам не приходится тратить много времени, энергии и денег на исследование и подбор акций, а просто нужно инвестировать в один или несколько ETF на базе акций, золота и т. д.

Наш взгляд на управление портфелем может отличаться от того, что вы слышали раньше.

С развитием технологий, появлением новых инструментов и вариантов выбора инвесторы должны отказаться от старых убеждений и начать исследовать новые варианты, как показано ниже:

Читайте также Пятнадцать лучших фирм брокеров-дилеров на 2019 год

Старая школа

Диверсификация по ряду акций в разных секторах для создания портфеля, который обеспечивает высокую безопасность и разумную отдачу.

Современное мышление

Диверсификация по классам активов для защиты от циклических моделей, которые могут проявляться в различных активах или инструментах.

Это стало очевидным в 2008 и 2009 годах, когда мировая экономика проходила через фазу турбулентности.

Сегодня разумные инвесторы смотрят не только на акции, но и на золото, долговые ценные бумаги, недвижимость и различные другие классы активов.

Не попадайте в ментальный блок, который вам изо дня в день навязывают биржевые гуру по телевизору, говоря: “акции всегда будут лучшим классом активов“.

Это так же глупо, как держать все яйца в одной корзине.

Читайте также Топ 3 растущих акций в 2019 году

Старая школа

Инвестирование в акции и фонды помогает получать прибыль выше рынка или базовых индексов.

Современное мышление

Забудьте о победе над рынком, потому что в большинстве случаев фонды и портфели даже не могут повторить общерыночную доходность.

То есть, история показывает, что индексное инвестирование обеспечивает более высокую доходность, чем индивидуальный подбор акций.

Джон Богл, легендарный инвестор и основатель Vanguard Group, говорил, что если вы не можете победить рынок, лучше двигаться вместе с ним.

Другими словами, разумнее инвестировать в индексы через индексные фонды или ETF, а не пытаться подбирать акции самостоятельно.

Современное мышление в этом случае не совсем новое, просто оно было скрыто от вашего взгляда. Просто нужно избавиться от пыли и ещё раз взглянуть на ваши инвестиции.

Эти концепции существуют уже несколько десятилетий, но, к сожалению, скрыты от взора мелких или индивидуальных инвесторов.

Почему? А потому, что профессионалы являются людьми с корыстными интересами.

Они зависят от комиссий, сборов и других доходов, которые они получают от продажи инвестиционных продуктов или услуг.

Поэтому, если вы заботитесь о своих с трудом заработанных деньгах, стоит потратить некоторое время и энергию, чтобы узнать хитрости торговли и научиться делать это самостоятельно.

Если вам всё ещё нужна помощь, можете поговорить с независимым финансовым консультантом или отправить нам письмо с вашими вопросами или комментариями.

Читайте также Топ 4 дешевых акций технологического сектора для рассмотрения

Компоненты портфеля

В любом портфеле должны быть различные инструменты и классы активов.

Мы рекомендуем использовать ETF в качестве стратегии для минимизации затрат, времени и усилий, связанных с управлением вашими инвестициями.

Стоит отметить, что в этой статье мы говорим об ETF, но ваш портфель может содержать и другие инвестиции – такие как фиксированные депозиты, долговые ценные бумаги, недвижимость и т. д.

ETF доступны не для всех классов активов, поэтому их использование будет ограничено.

Основные компоненты вашего портфеля должны определяться исходя из ваших целей, аппетита к риску, инвестиционного горизонта, количества свободных средств и множества других факторов.

Так что здесь не может быть универсального подхода.

Читайте также Пять лучших акций пивных компаний на 2019 год

Тем не менее, чтобы дать вам общее представление, мы рекомендуем следующие классы активов

• Акции.
• Золото.
• Долговые обязательства.

В них могут быть другие варианты, которые тоже стоит изучить.

1. Акции

Варианты инвестиций через торгуемые на бирже фонды не ограничиваются только индексными фондами вроде Nifty ETF.

Ниже приводится несколько других вариантов:

Банковские ETF (пример: Bank Bees)

Одна единица Bank Bees представляет одну десятую часть индекса Bank Nifty. Например, когда индекс Bank Nifty находится на уровне 10 722, ETF Bank Bees торгуется по цене в 1070 индийских рупий.

Вы также можете рассмотреть Kotak Nifty или QNifty, которые тоже основаны на индексе Nifty.

Преимущества. Вы можете инвестировать в банковский индекс в целом, а не выбирать акции банковских компаний по отдельности. Если банковский сектор в целом выглядит многообещающе, вы можете инвестировать в индекс вместо того, чтобы рисковать, вкладывая деньги в отдельные банковские акции.

ETF Nifty Junior (пример: Junior Bees)

Одна единица Junior Bees представляет одну сотую часть индекса Nifty Junior. Например, если индекс Nifty Junior находится на уровне 11 149, ETF Junior Bees торгуется по цене в 111 индийских рупий.

Другие секторальные ETF

• InfraBees. Отслеживает индекс CNX Infra.
• KotakPSUBK. Отслеживает индекс CNX PSU Bank.
• M50. CNX Midcap 100.

Читайте также Лучшие брокеры для начинающих на 2019 год

2. Золото

В связи с экономической неопределённостью и финансовым кризисом, наблюдавшимся в последние 3-4 года, золото в последнее время является одним из наиболее популярных классов активов.

Фонд India Gold имеет годовую доходность более 20% за последние 3 года.

Лучшим способом инвестировать в золото, очевидно, являются ETF, которые освобождают вас от проблем хранения, безопасности, взимания сборов, маржи и других затрат.

В Индии есть несколько золотых ETF, таких как Gold Bees, Gold Share, KotakGold, QGold и т.д.

Это хорошо для розничных инвесторов, так как они могут использовать один и тот же дематериализованный счёт для инвестиций как в акции, так и в золото.

Читайте также Лучшие брокеры с низкими комиссиями на 2019 год

3. ETF на базе международных акций

Данная отрасль в Индии находится на стадии зарождения, поэтому мы должны понаблюдать за этим пространством ещё некоторое время, прежде чем инвестировать в него.

Тем не менее, некоторые из крупнейших инвесторов мира используют международные ETF для инвестиций как в развивающиеся, так и в развитые рынки.

Это даёт вам возможность диверсифицировать свои инвестиции на международном уровне. В настоящее время в Индии работает несколько международных ETF.

Например, фонд Hang Seng Bees отслеживает индекс Hang Seng (индекс Гонконгской фондовой биржи). ETF оценивается на основе индекса с учётом валютных корректировок.

Например, компания Motilal Oswal предлагает ETF N100, который отслеживает индекс NASDAQ. Одна единица N100 эквивалентна 1/1000 доле значения индекса NASDAQ в индийских рупиях.

Низкозатратная диверсификация с помощью ETF

• Предположим, в последние 5 месяцев вам удалось откладывать 10 000 рупий в месяц после вычета всех расходов. Вы можете инвестировать 50 000 рупий, купив Nifty Bees, Gold Bees, а также Bank Bees. В будущем вы можете диверсифицировать портфель ещё больше, инвестировав в Hang Seng Bees.
• Без помощи ETF это было бы не только дорого и трудоёмко, но и потребовало бы большого количества документов и беготни. В случае золота вам также нужно беспокоиться о поиске банковской ячейки и оплате за неё.

Читайте также Инвестирование, курс 101. Руководство для начинающих инвесторов

 Заключение

По мере продвижения в будущее мы получим ETF, отслеживающие отраслевые индексы, такие как индекс технологий, индекс недвижимости, индекс нефти и газа, индекс товаров промышленного назначения и так далее.

Аналогично в пространстве товарных активов мы можем видеть индексы на серебро, платину, медь и так далее.

Торгуемые на бирже фонды действительно произвели революцию на рынках, позволив инвесторам вкладывать деньги в разные классы активов из одной платформы.

ETF не заменят все классы активов, но, безусловно, будут отличным инвестиционным механизмом для индивидуальных инвесторов – от мелких до самых богатых.

Если вы ещё не начали инвестировать в ETF, сейчас самое время провести некоторые исследования по Nifty ETF и Gold ETF, которые являются самыми простыми для новичков.

Будем рады услышать ваши отзывы, вопросы и комментарии по этой теме. Надеемся, нам удалось написать хорошее руководство по сбору портфеля ETF.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Кто является основными конкурентами Netflix

Что было бы, если бы вы приобрели акции Apple на 100$ в 2002 году

Лучшие акции альтернативных энергетических компаний на январь 2019 года