Как начать торговать на Форекс новичку?

Торговля на Форекс многими ошибочно воспринимается как очень легкий процесс. Но он сопряжен с рисками. В любом деле главное – удачно начать, и трейдинга это касается вдвойне. Если сделать что-то неправильно, можно навсегда потерять интерес к торговле на финансовых рынках и упустить драгоценную прибыль. Поэтому очень важно знать, как заработать на Форекс.

Рынок Форекс

Многие люди слышали о рынке Форекс. Что же это такое? Форекс простыми словами – валютный рынок. Все знают, что если купить доллар сейчас, в долгосрочной перспективе можно хорошо заработать. Если человек этим занимается профессионально, ему неудобно бегать по обменниках. Кроме того, ему хотелось бы иметь соответствующий для заключения сделок на финансовых рынках инструментарий, чтобы выбирать максимально выгодные для себя активы и покупать их в подходящий момент. Трейдеру надо знать, что такое технические индикаторы, свечные паттерны, советники и много чего еще.

Поэтому торговля на Форекс осуществляется через брокера – компанию, поставляющую актуальные графики котировок трейдеру и сводит покупателя валюты и продавца.

Цены свободные, на них не влияет центральный банк. Цены формируются только из сочетания спроса и предложения, изучая которые можно прогнозировать динамику финансового инструмента.

Рынок Форекс – межбанковский, следовательно, банки являются главными игроками и поставщиками ликвидности (то есть, гарантируют куплю/продажу валюты по заданным котировкам). Именно с ними работает добросовестный брокер. Кроме банков, участниками валютного рынка являются пенсионные фонды, страховые компании, транснациональные корпорации.

Как выбрать брокера

Рисунок 1. Брокеров много, и нужно выбрать хорошую добросовестную компанию

Ответ на вопрос, как начать торговать на Форекс, начинается с выбора брокера.

Рынок Форекс на территории постсоветских стран почти не регулируется. Поэтому развелось множество мошеннических организаций, которых на трейдерском сленге называют кухнями. Это не значит, что нельзя заработать на финансовом рынке. Просто неторговые риски больше на плохо регулируемых рынках.

Много компаний имеют лицензии, но оффшорные. У них нет другого выхода, потому что они не имеют права открываться на территории России, Украины и ряда других стран. Недостаток такого подхода в том, что у клиента часто нет физической возможности жаловаться регулятору на Виргинских островах или в Кипре, чем и пользуются недобросовестные компании.

Поэтому очень важно знать, как выбрать брокера для торговли на финансовых рынках:

1. Смотреть на регулятора. Да, компании располагаются в оффшорах, но сами юрисдикции отличаются: одни более надежные, другие – менее. Например, лицензия Британских Виргинских островов хуже FCA или CySEC (Великобритании и Кипра соответственно). Последний имеет чуть ли не европейский статус.
2. Анализировать рейтинги. Конечно, не нужно им всецело доверять, потому что оценки и отзывы могут быть куплены (как положительные, так и отрицательные). Но определенное впечатление о компании все же можно получить. Например, если она уж совсем плохая, то даже сотня купленных позитивных откликов не сможет спрятать двух сотен негативных. Также рекомендуется смотреть на качественную сторону откликов. Купленный отзыв будет с большей вероятностью содержать воду, в то время как аргументированный комментарий детально опишет причину недовольства.
3. Смотреть на технологию исполнения сделок. Должны быть три волшебные буквы – ECN (или NDD). Это означает, что брокер лишь предоставляет платформу, которая сводит покупателя и продавца, но брокер непосредственно их не знает. То есть, сделка осуществляется без участия дилера (отсюда и аббревиатура NDD – No Dealing Desk). Эта технология предусматривает, что компания не является стороной сделки и ничего не теряет в случае успешной торговли клиента. Использование NDD брокером гарантирует его невмешательство в котировки. Трейдер может торговать по рыночным ценам.
4. Условия торговли – тоже важный критерий. Важно понимать, какой минимальный депозит для открытия счета, размер лота, спреда, имеются ли комиссии, условия и способы вывода средств. Необходимо определиться с технологией исполнения сделок: Instant или Market. В первом случае сделка осуществляется по точной котировке. Если она меняется, то позиция не открывается или предлагается купить актив по другой цене. Во втором сделка заключается по рыночной цене. Рекомендуется искать компанию, которая дает возможность торговать по обеим технологиям.
5. Аналитика и обучение. Найти брокера, предоставляющего качественное обучение своим трейдерам, довольно нелегко, но возможно. Конечно, необходимости самообразования это не отменит, но значительно упростит старт. Раздел с аналитикой поможет сориентироваться, но не стоит слепо ему следовать. Материалы с прогнозами рынка пишутся людьми, поэтому есть риск ошибиться. Также предложенная аналитиком стратегия торговли может не соответствовать психологии трейдера, что приведет к дополнительным убыткам.
6. Торговая платформа. Большинство дилинговых центров предлагает торговать с помощью MetaTrader. Эта программа имеет весь необходимый для успешной торговли функционал, который можно расширить с помощью индикаторов, скриптов и роботов. Важно, чтобы брокер предлагал мобильную версию своей платформы. Так трейдер может быть уверенным в возможности вовремя купить или продать валюту в любой точке мира.
7. Разрешены ли советники. Некоторые компании запрещают использование торговых роботов. Но это неудобно, поскольку нельзя автоматизировать стратегию торговли.
8. Немаловажный пункт – размер кредитного плеча, который позволяет торговать большей суммой, чем имеется на депозите. Внимание: маржинальная торговля сопряжена с дополнительными рисками. Если берется плечо 1:10, то убытки увеличиваются в 10 раз, а если взять плечо 1:100, то в 100 раз. Поэтому новичку лучше не использовать эту возможность, но на будущее лучше выбрать компанию, дающую большее кредитное плечо.

Это основные пункты, на которые надо обратить внимание при выборе брокера. Обычно проверенные компании, торгующие более 10 лет, подходят под почти все описанные критерии. Сложностей возникнуть не должно.

Где обучаться

Рисунок 2. Обучение важнейшая составляющая торговли, которая должна быть бесконечной

Перед тем, как торговать на Форекс, необходимо пройти обучение. Без него трейдинг будет не более, чем азартной игрой.

Необходимо научиться анализировать динамику рынка по двум направлениям:

1. Технический анализ. Составление прогноза движения цены, исходя из истории изменения котировок и изучения внешнего вида графика.
2. Фундаментальный анализ. Прогнозирование динамики финансового инструмента, исходя из базовых экономических закономерностей.

Следовательно, надо постоянно совершенствоваться в экономике, а также научиться изучать графики и показания индикаторов. При этом важно развиваться в обоих направлениях. Нередко можно услышать, что нет необходимости в фундаментальном анализе.

Нет, нужно изучать не только количественные аспекты рынка, но и качественные. Первые можно отдать программе для алгоритмической торговли, а вот понять взаимосвязи между нефтью и экономиками сырьевых стран может только человек (хотя специальное ПО и может их обнаружить).

Разобраться, как торговать на Форекс, можно разными способами.

Торговля на демо-счете

Начинающему трейдеру не рекомендуется сразу начинать торговать реальными деньгами. Высока вероятность их потерять. Даже если первые сделки успешные, это не значит, что торгующий – самородок. Просто повезло, ничего большего. Самородков в торговле не бывает, нужно учиться до конца жизни.

Демо-счет позволяет отработать умение распознавать точки входа. Только после длительной тренировки можно научиться быстро реагировать на рыночные изменения. Только практика является хорошим способом обучения Форекс-торговле.

Специализированная литература

Часто новичкам изучение литературы по Форекс и техническому анализу кажется скучным. Но ведь они пришли зарабатывать, а не играться. Поэтому такой категории, как «скучно/весело» не должно быть даже в проекте.

Профессиональные трейдеры уделяют чтению хотя бы 4 часа в день. Только в таком формате можно реально обдумать то, что было прочитано.

Некоторые учебники для начинающих предоставляются самими брокерами. Они небольшие по размеру и предоставляются бесплатно. Но любая теория должна подтверждаться практикой. Еще одно распространенное заблуждение новичков – можно выучить книжку, и понять, как правильно торговать на Форекс. Нет. Система обучения должна строиться следующим образом: прочитал интересную фразу – отработал ее на практике.

Вебинары

Формат онлайн-видеообучения, в котором каждый желающий может задать вопрос специалисту. Это один из самых простых и популярных способов получить базовые знания о том, как устроен рынок Форекс и торговля на нем. Вебинары могут быть платными и бесплатными. Обычно начинающие трейдеры, не имеющие возможности принять участие в обучении непосредственно, могут посмотреть лекцию в записи.

Вебинары проводятся разными компаниями, в том числе, и Форекс брокерами.

Очные лекции и семинары

Огромное преимущество очных мероприятий – возможность лично познакомиться с профессионалами и другими трейдерами. Курсы – неплохой вариант, но самообразования и тренировки на демо-счете он не заменит. Но нетворкинг способен ускорить темпы обучения и усилить мотивацию к торговле.

Статьи

Преимущество таких материалов заключается в компактном изложении определенного аспекта торговли. Например, можно освоить новую стратегию торговли или научиться создавать собственную. Бесплатных статей в интернете существует огромное количество. Если прочитать хотя бы штук 100, уже можно неплохо разобраться в тонкостях валютного рынка. Закон перехода количества в качество еще никто не отменял.

Специализированные учреждения

Существуют так называемые академии, институты и университеты трейдинга. Важно подобрать учреждение, у которого есть лицензия на образовательную деятельность. С их помощью можно получить полноценный диплом и устроиться работать, например, в банк.

Платное обучение или бесплатное – что лучше?

На первых этапах достаточно бесплатных курсов. Брокеры заинтересованы в обучении новичков, поэтому возможности освоить азы торговли очень большие. Недостаток платного обучения – в риске получить пустышку. Нередки ситуации, когда новичок за деньги получает то же, что и на бесплатных курсах.

Значительно лучше покупать специализированную литературу. Обычно имеется возможность ознакомиться с содержимым книжки перед ее приобретением, поэтому меньше вероятность получить кота в мешке.

Разработка советников

Рисунок 3. Алгоритмическая торговля настолько распространена, что даже количество трейдеров в банках уменьшилось за ненадобностью

Советник – это робот для алгоритмической торговли. Любой успешный трейдер рано или поздно начинает разрабатывать собственные программы для автоматизации стратегии. С их помощью можно убрать эмоциональный фактор, доверив торговлю компьютеру. Это несложно, в МетаТрейдере есть своя среда разработки для создания торгового робота, которого можно использовать для заключения сделок в стабильное время или на надежных активах, имеющих не очень большую волатильность.

Программированию на Форекс нужно обучаться отдельно. Создание программы для алгоритмической торговли включает следующие этапы:

1. Разработка торговой системы. Нужно уделить особое внимание таким аспектам, как используемая валютная пара, временной интервал, на котором ведется торговля, индикаторы технического анализа, точки входа (когда заключать сделку), выхода (когда прекращать торговать: покупать или продавать валюту в зависимости от ситуации), управление капиталом и так далее. Стратегия – самый важный момент, описывающий, как заработать на Форекс.
2. Изучение языка MQL, спецификация которого изложена на официальном сайте.
3. Автоматизация стратегии.

Также дополнительный способ заработка на финансовых рынках – создание торговых роботов на заказ.

За советниками будущее, поэтому осваивать программирование автоматизированных торговых систем обязательно, если хочется быть успешным трейдером.

Инвестирование на Форекс

Рисунок 4. Инвестирование – способ получить пассивный доход на Форекс

Трейдер также имеет возможность инвестировать на Форекс с нуля: единовременно вложить сумму, и через некоторое время получить прибыль. Нужно отличать его от позиционной торговли, когда одна сделка может висеть в терминале продолжительное время. Инвестирование не подразумевает торговлю, но близко к ней. С его помощью можно получить пассивный доход. Это можно сделать несколькими способами:

1. Доверительное управление. Инвестором дается определенная сумма управляющему, торгующему на эти средства. Самый популярный способ инвестирования на Форекс – ПАММ-счета, на котором лежат средства вкладчиков, прибыль и убытки по которым затем распределяются соразмерно доле каждого в счете.
2. Копирование сделок. Инвестор может настроить автоматический перенос сделок профессионального трейдера в терминал за определенную плату.

Преимущество инвестирования на Форекс в том, что не требуется обучение, а также не нужно часами анализировать рынок. Это способ, как заработать на Форекс без опыта и знаний.

Итоги