Паевые инвестиционные фонды уже давно известны в мире инвестиций.
Сегодня существует даже больше ПИФов, чем акций на Нью-Йоркской бирже и NASDAQ. А в 1924 году существовал только один фонд Massachussets Investors Trust.
Сегодня у него три звезды рейтинга от Morningstar и взимается комиссия в более чем 5 процентов.
Если вы вложили $1000, $942 из них инвестируются в акции и почти 60 долларов США идет представителю фонда, который и выставляет ордер.
В 1976 году, Vanguard предложил индексный фонд 500 Index Fund, который следит за рынком по принципу индекса S&P 500.
Этот фонд приносит доход в 11,17% с начала своего запуска и смог превзойти индекс. В этой статье мы рассмотрим лучшие ПИФы с точки их эффективности.
Для жителей США существуют как местные, так и зарубежные ПИФы. Но последние не всегда рекомендуются ввиду риска колебаний курса валют или геополитической нестабильности.
Читайте также Лучшие брокеры, предлагающие паевые фонды
Какой фонд является лучшим
Определить лучший фонд можно с точки зрения различных статистических данных и характеристик. К счастью, есть множество способов оценки, которые можно использовать.
Например, к ним относятся Lipper и Morningstar. Первый распределяет фонды по пяти категориям в четырех временных периодах. Таким образом, во всех ячейках есть свои цифры от 1 до 5.
В эти категории включаются
- Общая прибыль.
- Продолжительная прибыль.
- Сохранение капитала.
- Расходы.
- Налоговая эффективность.
Можно выбрать фонды, которые имеют отметки 5 в категориях. Что касается Morningstar, все фонды варьируются в зависимости от количества звезд.
Выбор ПИФов с использованием обоих рейтинговых компаний позволяет собрать свой портфель, в котором будут активы с более низкими рисками.
Если вы находитесь в США, лучше выбирать американские ПИФы с целью избежать валютных и геополитических рисков.
Посредством рейтинговых агентств, можно выбрать наиболее подходящие активы. Они же помогают разделить американский рынок на компании по размеру и инвестиционным целям.
Компании ранжируются по капитализации – фирмы с большой капитализацией, средней и небольшой, делятся на компании с точки зрения их размеров и стоимости.
Причем в обоих рейтингах можно выбрать лучшие ПИФы Америки по каждому стандарту из девяти категорий.
Компании с небольшой капитализацией не выбираются в связи с их большой волатильностью. В этой статье будут рассматриваться исключительно ПИФы в долларах США.
Сама процедура инвестирования в ПИФы также подразумевает анализ, например, с точки зрения соотношения цены доли участия и расходов.
В этой статье представлен один из самых недорогих фондов с достаточно большим объемом капитала в управлении.
Читайте также Как инвестировать в паевые фонды
Лучшие ПИФЫ с точки зрения эффективности
А теперь предлагаем вам несколько паевых инвестиционных фондов с учетом вышеперечисленных критериев.
На самом деле, выбор тех или иных акций – непростая задача, но доверив этот процесс профессионалам, инвестор экономит время и деньги. Риски ошибок при индивидуальном инвестировании высоки.
Читайте также Обзор брокера Twine за 2019 год
1.T.Rowe Price Blue Chip Growth Fund
Этот фонд представляет компании, чьи акции обладают высокой капитализацией и перспективой ее роста.
Причем фонд показал достаточно впечатляющие результаты в период от одного до пяти лет. Данный ПИФ принимает большие риски.
Примерно 44% активов являются акциями крупных холдингов. Ларри Пулия управлял фондом с 1993 года и его ПИФ демонстрирует впечатляющие результаты по сравнению с конкурентами в последние годы.
Читайте также Обзор брокера T. Rowe Price за 2019 год
2.Janus Henderson Triton Mid Cap Growth Fund
Данный паевой инвестиционный фонд принес 18,72% общей прибыли за десять лет. Он также показывает неплохой результат на дистанции от года до пяти.
Показатели находятся вблизи топовых ПИФов. Здесь внимание уделяется на диверсификацию портфеля, что и позволяет достичь подобных результатов.
Только 18,59% инвестируется в топовые холдинги. Этот ПИФ из США инвестирует в компании с небольшой и средней капитализацией имеющие перспективы роста.
Джонатан Колман удерживает фонд с точки зрения эффективности среди топовых ПИФов.
Читайте также Инвестирование, курс 101. Руководство для начинающих инвесторов
3.T.Rowe Price Mid Cap Growth Fund
Фондом управляет Брайан Бергуис с 1992 года. Фонд показал 3,5% годового дохода в среднем за этот период. Управляющий старается не рисковать. Только 18,34% фонда приходится на топовые акции в самом фонде.
Читайте также Инвестирование в ETF (SPY): основные привлекательные стороны
4. PRIMECAP Core Fund
Этот фонд приносит 9% ежегодной прибыли и расходы на управление составляют всего 0,4%. Управляющим является Альфред Мордекай.
Причем несмотря на то, что ситуация на рынках была достаточно тяжелой в конце первой декады 2000, фонд показал неплохие результаты.
Инвестиции делаются как в дивидендные акции, так и в ценные бумаги с неплохими перспективами.
Читайте также Инвестирование в ПАММ-счета Альпари
5. Vanguard’s Value Index Fund
У этого фонда больше всего активов из всех перечисленных. В управлении находится $71 миллиард.
Также, фонд является самым одним из самых недорогих с точки зрения управления, так как комиссия составляет всего 0,.17%.
ПИФ является индексным и отслеживает акции компаний с высокой капитализацией.
Выплачиваются достаточно высокие дивидендные ставки, что позволило продемонстрировать высокие результаты в последнее время. Управляющий фонда работает с 1994 года.
Итоговые идеи
ПИФы распределяют активы инвесторов и диверсифицируются за счет большого количества ценных бумаг. Они снижают риски посредством создания более широкого портфеля инвестиций.
Индивидуальный инвестор покупает доли в фонде и таким образом снижает риски и доверяет свой капитал профессиональным управляющим, которые размещают средства с учетом проведенного анализа и собственного большого опыта.
Это именно то, чего зачастую не хватает индивидуальным инвесторам для успешного капиталовложения.
В статье мы рассмотрели наиболее интересные ПИФы не только с точки зрения их прошлой прибыльности, но и с точки зрения перспектив.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Инвестирование в ПАММ-счета как альтернатива банковским депозитам