Паевые инвестиционные фонды уже давно известны в мире инвестиций.
Сегодня существует даже больше ПИФов, чем акций на Нью-Йоркской бирже и NASDAQ. А в 1924 году существовал только один фонд Massachussets Investors Trust.
Сегодня у него три звезды рейтинга от Morningstar и взимается комиссия в более чем 5 процентов.
Если вы вложили $1000, $942 из них инвестируются в акции и почти 60 долларов США идет представителю фонда, который и выставляет ордер.
В 1976 году, Vanguard предложил индексный фонд 500 Index Fund, который следит за рынком по принципу индекса S&P 500.
Этот фонд приносит доход в 11,17% с начала своего запуска и смог превзойти индекс. В этой статье мы рассмотрим лучшие ПИФы с точки их эффективности.
Для жителей США существуют как местные, так и зарубежные ПИФы. Но последние не всегда рекомендуются ввиду риска колебаний курса валют или геополитической нестабильности.
Читайте также Лучшие брокеры, предлагающие паевые фонды
Определить лучший фонд можно с точки зрения различных статистических данных и характеристик. К счастью, есть множество способов оценки, которые можно использовать.
Например, к ним относятся Lipper и Morningstar. Первый распределяет фонды по пяти категориям в четырех временных периодах. Таким образом, во всех ячейках есть свои цифры от 1 до 5.
Можно выбрать фонды, которые имеют отметки 5 в категориях. Что касается Morningstar, все фонды варьируются в зависимости от количества звезд.
Выбор ПИФов с использованием обоих рейтинговых компаний позволяет собрать свой портфель, в котором будут активы с более низкими рисками.
Если вы находитесь в США, лучше выбирать американские ПИФы с целью избежать валютных и геополитических рисков.
Посредством рейтинговых агентств, можно выбрать наиболее подходящие активы. Они же помогают разделить американский рынок на компании по размеру и инвестиционным целям.
Компании ранжируются по капитализации – фирмы с большой капитализацией, средней и небольшой, делятся на компании с точки зрения их размеров и стоимости.
Причем в обоих рейтингах можно выбрать лучшие ПИФы Америки по каждому стандарту из девяти категорий.
Компании с небольшой капитализацией не выбираются в связи с их большой волатильностью. В этой статье будут рассматриваться исключительно ПИФы в долларах США.
Сама процедура инвестирования в ПИФы также подразумевает анализ, например, с точки зрения соотношения цены доли участия и расходов.
В этой статье представлен один из самых недорогих фондов с достаточно большим объемом капитала в управлении.
Читайте также Как инвестировать в паевые фонды
А теперь предлагаем вам несколько паевых инвестиционных фондов с учетом вышеперечисленных критериев.
На самом деле, выбор тех или иных акций – непростая задача, но доверив этот процесс профессионалам, инвестор экономит время и деньги. Риски ошибок при индивидуальном инвестировании высоки.
Читайте также Обзор брокера Twine за 2019 год
Этот фонд представляет компании, чьи акции обладают высокой капитализацией и перспективой ее роста.
Причем фонд показал достаточно впечатляющие результаты в период от одного до пяти лет. Данный ПИФ принимает большие риски.
Примерно 44% активов являются акциями крупных холдингов. Ларри Пулия управлял фондом с 1993 года и его ПИФ демонстрирует впечатляющие результаты по сравнению с конкурентами в последние годы.
Читайте также Обзор брокера T. Rowe Price за 2019 год
Данный паевой инвестиционный фонд принес 18,72% общей прибыли за десять лет. Он также показывает неплохой результат на дистанции от года до пяти.
Показатели находятся вблизи топовых ПИФов. Здесь внимание уделяется на диверсификацию портфеля, что и позволяет достичь подобных результатов.
Только 18,59% инвестируется в топовые холдинги. Этот ПИФ из США инвестирует в компании с небольшой и средней капитализацией имеющие перспективы роста.
Джонатан Колман удерживает фонд с точки зрения эффективности среди топовых ПИФов.
Читайте также Инвестирование, курс 101. Руководство для начинающих инвесторов
Фондом управляет Брайан Бергуис с 1992 года. Фонд показал 3,5% годового дохода в среднем за этот период. Управляющий старается не рисковать. Только 18,34% фонда приходится на топовые акции в самом фонде.
Читайте также Инвестирование в ETF (SPY): основные привлекательные стороны
Этот фонд приносит 9% ежегодной прибыли и расходы на управление составляют всего 0,4%. Управляющим является Альфред Мордекай.
Причем несмотря на то, что ситуация на рынках была достаточно тяжелой в конце первой декады 2000, фонд показал неплохие результаты.
Инвестиции делаются как в дивидендные акции, так и в ценные бумаги с неплохими перспективами.
Читайте также Инвестирование в ПАММ-счета Альпари
У этого фонда больше всего активов из всех перечисленных. В управлении находится $71 миллиард.
Также, фонд является самым одним из самых недорогих с точки зрения управления, так как комиссия составляет всего 0,.17%.
ПИФ является индексным и отслеживает акции компаний с высокой капитализацией.
Выплачиваются достаточно высокие дивидендные ставки, что позволило продемонстрировать высокие результаты в последнее время. Управляющий фонда работает с 1994 года.
ПИФы распределяют активы инвесторов и диверсифицируются за счет большого количества ценных бумаг. Они снижают риски посредством создания более широкого портфеля инвестиций.
Индивидуальный инвестор покупает доли в фонде и таким образом снижает риски и доверяет свой капитал профессиональным управляющим, которые размещают средства с учетом проведенного анализа и собственного большого опыта.
Это именно то, чего зачастую не хватает индивидуальным инвесторам для успешного капиталовложения.
В статье мы рассмотрели наиболее интересные ПИФы не только с точки зрения их прошлой прибыльности, но и с точки зрения перспектив.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Инвестирование в ПАММ-счета как альтернатива банковским депозитам
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…