Обзор брокера WellsTrade

Общий рейтинг: 2,4/5.

Важные факты

• Минимальный размер счёта: 30$.
• Комиссии: 2,95$ для владельцев счетов Wells Fargo Bank, 5,95$ для счетов Standard.
• Лучше всего подходит для: клиентов банка Wells Fargo.

Лучший вариант для инвесторов, которые используют Wells Fargo для банковских операций и управления активами

Брокерская дочерняя компания банка Wells Fargo, WellsTrade, не может похвастаться богатым выбором инструментов и продуктов, при этом является довольно дорогой по затратам.

Тем не менее, инвесторам, которым нужно управление капиталом и консультационные услуги, и которые не планируют проявлять очень высокую активность в самостоятельном инвестировании, недостатки WellsTrade могут показаться незначительными.

Брокерская компания WellsTrade лучше всего подходит для инвесторов, которые используют Wells Fargo для своих банковских потребностей и для управления активами.

Инвесторы, которые уделяют приоритетное внимание аналитическим исследованиям и рекомендациям на продажу, также могут найти в WellsTrade то, что им необходимо.

Однако в обоих случаях очень активные инвесторы, которым нужны недорогие и качественные инструменты, будут разочарованы.

Читайте также Обзор брокера LCG

Плюсы

• Обширный выбор исследований и рекомендаций аналитиков.
• Ордер вводится вручную, но интерфейс очень простой и понятный.
• Работающая круглосуточно и без выходных поддержка по телефону всегда легко доступна и очень полезна.

Минусы

• Графики и инструменты скрининга отличаются низким качеством.
• Отсутствие возможности торговли валютными парами, криптовалютами, фьючерсами или опционами на фьючерсы.
• Высокие средние расходы по сравнению с другими дисконтными брокерами.

Торговый интерфейс: 1,4/5

Инвесторы могут очень легко вводить ордера по акциям, одноэтапным опционам, ETF и паевым фондам.

WellsTrade не предлагает ордера расширенных типов, такие как OCO или OCA, но инвесторы могут использовать стандартные лимитные, рыночные и стоп-ордера.

Процесс ввода ордеров довольно прост, но выполняется вручную и может показаться неприятной рутиной для активных инвесторов.

Ордера можно вводить прямо из списков наблюдения или результатов скринера.

Платформа WellsTrade является веб-приложением, и для перехода с одной страницы на другую требуется некоторое время, что делает процесс ввода ордеров довольно утомительным.

Тем не менее, нас впечатлил тот факт, что инвесторы могут выбрать налоговый лот прямо из окна ввода ордера.

Трейдерам, специализирующимся на спредах по опционам, придется звонить брокеру, чтобы разместить такую сделку одним ордером, что повлечёт за собой дополнительную комиссию.

Инструмент составления портфелей имеет небольшое количество возможностей кастомизации, но в остальном платформа WellsTrade не отличается настраиваемостью.

Инвесторы не могут торговать с графиков, а также недоступны более сложные варианты ордеров, такие как промежуточные или корзинные ордера.

Если вы торгуете не очень часто, и вам нравится взаимосвязь WellsTrade с банковскими и консультационными сервисами Wells Fargo, эти проблемы могут иметь большого значения.

Читайте также Обзор биржи Nadex

Технология торговли: 0/5

В WellsTrade мало торговых технологий, которые позволили бы брокеру выделиться на фоне конкурентов.

На большинстве веб-страниц в платформе показаны отложенные котировки, и даже котировки в окне ввода ордера обновляются вручную.

Хотя WellsTrade обслуживает владельцев счетов, которые имеют конкретные запросы по маршрутизации ордеров, процесс исполнения сделок является стандартным, и в этом плане брокер ничем не отличается от других фирм, которые не специализируются на активных инвесторах.

WellsTrade работает с несколькими клиринговыми фирмами, такими как Apex и Citadel, и принимает платежи за поток ордеров.

Это может привести к формированию конфликта интересов, так как брокер должен делать всё возможное, чтобы найти лучшую цену для клиентов, но ему выгоднее направлять ордера в клиринговую фирму, которая платит больше других.

Оплата за поток ордеров может увеличить косвенные издержки на торговлю через WellsTrade.

Читайте также Обзор брокера NinjaTrader

Удобство использования: 2,4/5

Настроить учётную запись в WellsTrade можно очень быстро и легко.

Получение подтверждения на торговлю опционами и использование маржи занимает больше времени, но не требует предоставления большого количества дополнительных документов.

Процесс создания аккаунта полностью выполняется через интернет, и подтверждения по электронной почте приходят почти сразу.

После получения информации для входа в систему владельцы новых счетов получат доступ к веб-платформе, в которой легко ориентироваться, но работает она очень медленно.

Большую часть функций для управления счётом, инструментов для проведения исследований и ввода ордеров можно найти в двухуровневых меню.

Тикет для ввода ордера можно открыть не из всех окон платформы, однако перейти на нужную страницу довольно просто, если вы достаточно терпеливы.

Есть несколько функций, для которых можно использовать альтернативные макеты, но в остальном возможности модификации платформы очень слабые.

Одна из этих функций, Portfolio Tracker, существует отдельно от брокерского сайта и имеет очень ограниченную функциональность, если не считать гибкость альтернативных макетов.

Читайте также Обзор брокера Saxo Capital Markets

Мобильные приложения и новые технологии: 3,8/5

Мобильное приложение WellsTrade прекрасно интегрируется с веб-приложением. Изменения, сделанные на счёте или в списке наблюдения через веб-платформу, мгновенно отражаются в приложении.

Процесс ввода ордеров в мобильной и веб-платформе практически идентичен для акций, опционов и фондов; однако из приложения невозможно выбрать налоговые лоты.

Мобильное приложение не принимает продвинутые типы заказов, к тому же на многих страницах котировки задерживаются на 15 минут.

В мобильном приложении есть простые графики, и новостные ленты, но и графики, и новостные предложения являются слишком ограниченными для того, чтобы инвесторы могли использовать их в анализе.

Мобильное приложение поддерживает разблокировку с помощью отпечатка пальцев, а навигация по меню в нём немного быстрее и проще, чем в веб-платформе.

Вероятно, одной из лучших особенностей мобильного приложения является его интеграция с банковскими приложениями Wells Fargo, а также с приложениями для управления капиталом.

Читайте также Обзор брокера Stockpile

Ассортимент предложений: 2,6/5

WellsTrade, скорее всего, удовлетворит потребности случайных инвесторов, которые интересуются акциями, ETF, фондами, инструментами с фиксированным доходом и опционами.

Однако WellsTrade не предоставляет доступа к фьючерсам, фьючерсным опционам, криптовалютам или Forex.

Для пассивных инвесторов доступен широкий выбор паевых фондов без комиссий за транзакцию и неплохой инструмент для скрининга паевых фондов.

Поскольку WellsTrade связан с банком Wells Fargo и его подразделением по управлению капиталом, их робот-консультант идеально подходит для инвесторов, которым нужны недорогие консультационные услуги по вопросам, связанным с портфелем, в том числе доступ к живым консультантам.

Предлагаемые по умолчанию портфели, собранные роботом-советником, очень похожи на предложения конкурентов по отрасли.

Читайте также Обзор брокера Trade.com

Новости и исследовательские возможности: 2,6/5

Инструменты скрининга фондов в WellsTrade являются довольно стандартными, если сравнивать с инструментами конкурентов по отрасли.

Тем не менее, инструмент скрининга акций очень ограничен по своей функциональности, поскольку многие из его фильтров не имеют контекста.

Хотя большинству инвесторов, скорее всего, инструменты скрининга WellsTrade покажутся слишком ограниченными, чтобы приносить пользу в проведении продвинутых исследований, возможность создать торговый тикет из списка результатов поиска является весьма удобной.

Новости рынка предоставляются Reuters, а большинство исследовательских материалов в платформе WellsTrade создано собственными аналитиками Wells Fargo.

Мы обнаружили, что исследовательские отчёты, комментарии о ситуации на рынках и инвестиционные рекомендации выше среднего уровня по отрасли.

Инвесторы, ориентированные на долгосрочное инвестирование, оценят доступ к множеству исследований на продажу, предоставляемых WellsTrade.

Читайте также Обзор брокера Swissquote

Портфельный анализ и отчёты: 3,2/5

Инструменты портфельного анализа WellsTrade выше среднего уровня по сравнению с другими дисконтными брокерами.

Инвесторы могут видеть графики и таблицы, в которых активы их портфелей разбиты по типам. Отчёты о производительности легко доступны и очень подробны.

Однако ситуация значительно улучшается, если инвестор планирует работать с консультантом.

Работа с консультантом увеличивает затраты, но некоторым инвесторам эта возможность может быть незаменимой для заполнения пробелов в собственных навыках инвестирования.

Инвесторы имеют возможность при размещении ордера принимать налоговые решения для оптимизации управления своими счетами.

Кроме того, отчёты по вопросам, связанным с налогами, являются очень подробными и полезными.

Опять же, помощь консультанта улучшит ваше налоговое планирование, но она сопряжена с дополнительными расходами.

Читайте также Обзор брокера T. Rowe Price

Поддержка клиентов: 3,4/5

WellsTrade предлагает доступ к службе поддержки клиентов в режиме 24/7.

Как нам показалось, специалисты по обслуживанию клиентов и брокеры являются очень профессиональными и компетентными, и время довольно небольшое.

Раздел справочной информации, помимо страницы часто задаваемых вопросов, весьма ограниченный. Например, WellsTrade не предлагает поддержку в онлайн-чате.

Другие особые функции, такие как программа заимствования акций, также недоступны.

Преимущество WellsTrade заключается в связи брокера с Wells Fargo и его сетью филиалов, хотя представители брокера есть не во всех филиалах, поэтому возможность доступа к персональной поддержке будет варьироваться в зависимости от того, где вы находитесь.

Читайте также Обзор брокера Personal Capital

Образовательные возможности и безопасность: 2/5

Образовательных возможностей  практически нет, не считая страницы часто задаваемых вопросов и нескольких кратких фрагментов.

Новые инвесторы, которые пытаются разобраться с базовыми инвестиционными концепциями, найдут мало помощи, и, что более важно, им будет трудно научиться ориентироваться в инструментах WellsTrade.

Например, непрофессиональные инвесторы с ограниченным опытом по скринингу акций вряд ли смогут самостоятельно разобраться в предлагаемых инструментах скрининга.

В инструмент планирования выхода на пенсию включено некоторое количество образовательных материалов, но они не отличаются реальной глубиной.

На наш взгляд, внимание WellsTrade сосредоточено в основном на клиентах, которые полагаются на помощь советника в решении своих вопросов.

Владельцы счетов WellsTrade могут настроить двухфакторную аутентификацию и использовать биометрические способы защиты (такие как отпечаток пальца) в мобильном приложении.

Тем не менее, за последние несколько лет у Wells Fargo/WellsTrade произошло несколько хорошо известных утечек данных.

Клиентская информация была случайно отправлена посторонним лицам, после чего владельцы счетов стали жертвами успешной атаки злоумышленников.

Хотя WellsTrade является отдельной организацией, взаимосвязь с банком Wells Fargo и его хроническими проблемами безопасности и внутреннего контроля являются существенной проблемой для любого инвестора.

Читайте также Обзор брокера TradingBlock

Затраты: 1/5

Структура комиссии в WellsTrade варьируется в зависимости от того, участвуете вы в портфельной программе банка Wells Fargo или нет.

Стандартная комиссия при торговле акциями составляет 5,95$, тогда как участникам портфельной программы приходится платить всего 2,95$.

Если вы не являетесь частью этой программы, то услуги, которые они предоставляют, скорее всего, не оправдывают такие высокие цены.

Трейдеры, которых интересуют акции категории “Penny Stocks” (акции по цене менее одного доллара за штуку), должны платить 34,95$ или 3,5% от основной суммы.

Комиссии по опционам и инструментам с фиксированным доходом также находятся на уровне выше среднего.

Например, трейдеры по опционам платят 5,95$ плюс 0,75$ за контракт по двойной ценовой схеме, которая всё реже встречается среди дисконтных брокеров.

WellsTrade взимает плату за такие действия, как закрытие счета IRA (95$) или отправка исходящего банковского перевода (30$).

Годовой платы в 30$ можно избежать, выбрав электронную доставку всех документов для вашего счёта.

В целом, стоимость их услуг может быть оправданной для тех, кто имеет банковский счёт Wells Fargo, но слишком высока для всех остальных.

Читайте также Обзор брокера TrioMarkets

Что вам необходимо знать

Лучшим качеством WellsTrade является интеграция с сервисами Wells Fargo по управлению капиталом.

В остальном высокие комиссии брокера, ограниченное количество инструменты и отсутствие образовательных возможностей вряд ли будут привлекательны для инвесторов.

Мы также обеспокоены тем, что постоянные проблемы с безопасностью Wells Fargo могут повлиять на клиентов WellsTrade в будущем.

Для поклонников анализа и исследований Wells Fargo, предложение WellsTrade, как нам кажется, может иметь некоторую ценность.

В отличие от многих других брокеров в данном сегменте рынка, собственные аналитики Wells Fargo предоставляют рекомендации по покупке и продаже, а также подробный анализ, доступ к которому можно получить прямо с платформы WellsTrade.

Для правильного инвестора исследовательские материалы, уровень которых гораздо выше среднего, хорошая круглосуточная телефонная поддержка и интеграция с банковским счётом Wells Fargo могут компенсировать все недостатки.

Возможно вам также будет интересно прочитать статьи

Обзор брокера Twine

Обзор Wealthfront

Обзор брокера USAA