Хотите получать прибыль от роста S&P 500? Сегодня у вас больше выбора, чем когда-либо.
Паевые фонды, которые отслеживают индексы, доступны уже несколько десятилетий, но теперь им на замену пришли более эффективные ETF.
Читайте также Сравнение индексных фондов и ETF
Standard and Poor’s 500 – это индекс, составленный из пятисот крупнейших по рыночной капитализации компаний США, торгующихся на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и NASDAQ.
Он был создан в 1923 году, в первой итерации имел название “Composite Index” и включал в себя лишь несколько ценных бумаг.
В 1957 году число было увеличено до 500, и индекс переименовали в S&P 500.
На разных биржах этот индекс имеет различные тикеры, но наиболее распространёнными являются $SPX, ^GSPC и INX.
Рост S&P 500 с течением времени. Источник: Wikipedia.com.
Сегодня в индекс включено 505 различных компаний.
Компании в S&P 500 распределены по капитализации акций, находящихся в свободном обращении, то есть, они ранжируются по общему количеству акций, доступных для публичной торговли.
Читайте также Как собрать портфель ETF
Без индекса S&P 500 ETF, возможно, никогда бы не появились. В 1993 году бостонская компания State Street Global Advisors разработала новый тип инвестиционных продуктов.
Новые ценные бумаги представляют собой корзины акций, аналогично паевым фондам.
Однако в отличие от последних, они торгуются на бирже в течение дня, как и акции, которые входят в их состав.
Первый торгуемый на бирже фонд отслеживал S&P 500, торговался под тикером SPY и существует до сих пор.
Читайте также Четыре лучших обратных ETF для медвежьего рынка
Также следует рассмотреть некоторые недостатки.
Читайте также Крупнейшие ETF, запущенные в прошлом году
При выборе ETF на базе S&P 500 у инвесторов нет недостатка в вариантах.
Многие фонды применяют собственные настройки для распределения или выбора акций, но у самых лучших всё устроено просто.
Читайте также Торгуемые на бирже фонды (ETF)
Используя все перечисленные критерии, мы составили список лучших ETF на базе S&P 500.
В настоящее время существует только 3 ETF, которые прямо используют S&P 500 в качестве бенчмарка; другие фонды в этом списке отслеживают немного отличающиеся индексы, состоящие из того же самого набора акций.
Компания BlackRock iShares разработала много полезных инвестиционных механизмом, но её ETF S&P 500 является лучшим из группы.
Имея мизерный коэффициент издержек в 0,04%, этот ETF максимально тщательно отслеживает S&P 500 и имеет совсем небольшое отклонение в течение года (12-месячная медианная погрешность отслеживания составляет -0,04%).
Фонд появился ещё в мае 2000 года и с момента своего создания до сегодняшнего дня имеет среднегодовую доходность 5,59%.
Хотя IVV меньше по объёму, чем его сверстник SPY, он тоже обеспечивает отличную ликвидность и ежедневно публикует данные об активах (в отличие от других ETF на базе S&P 500).
IVV является отличным вариантом для основы любого долгосрочного портфеля, а благодаря его структуре вы также сэкономите на налогах.
Консультанты фонда iShares утверждают, что никогда не переводили клиентам прирост капитала в течение последнего десятилетия.
Вместо этого они переводят им дивиденды, за которые получатели платят меньше налогов.
IVV является частью базового портфеля ETF iShares, предназначенных для формирования основы долгосрочного инвестиционного портфеля.
Читайте также Основные различия между ETF и паевыми инвестиционными фондами
Немногие из инвестиционных компаний помогают клиентам сократить расходы лучше, чем Vanguard Group, основатель которой Джек Богл является пионером в использовании индексных фондов вместо активно управляемых паевых фондов.
У компании Vanguard вообще не было страха, когда она рискнула войти в пространство ETF.
Её ETF на базе S&P 500 станут отличным базовым активом в любом портфеле.
Благодаря мизерному коэффициенту издержек в 0,03% VOO является одним из самых недорогих ETF, доступных на сегодняшний день.
У него нет такого объёма, как у SPY, однако он доступен у каждого крупного брокера, и в день торгуется более чем 3 миллиона акций.
В настоящее время VOO имеет более 100 млрд долларов в активах под управлением и почти точно отражает S&P 500 – среднегодовая доходность с момента его создания в 2010 году составляет 13,49% по сравнению с 13,52% у S&P.
Читайте также 8 причин выбрать дивидендные ETF
В случае индексных фондов старый конь борозды не портит, и первый в мире ETF, появившийся на свет в 1993 году, остается одним из самых сильных вариантов, если вы хотите добавить фонд на базе S&P 500 в свой портфель.
SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) отслеживает индекс, похожий на S&P 500.
Фонд немного дороже своих аналогов IVV и VOO (0,0945%), но его дневной объём торгов делает инвестиции более ликвидными.
SPY также отличается от IVV и VOO по структуре фонда.
Благодаря структуре инвестиционного траста (UIT), SPY не реинвестирует дивиденды обратно в портфель и защищает инвесторов от необходимости платить налог на прирост капитала.
UIT имеют определённую дату завершения деятельности, и у SPY она запланирована на 21 января 2114 года.
Читайте также Чему отдать предпочтение – ПИФ Vanguard или ETF
Кредитное плечо может быть очень опасным для плохо информированного инвестора, поэтому в случае таких фондов, как PPLC важно разобраться в структуре, прежде чем вкладывать в них деньги.
Фонды с кредитным плечом редко предназначены для долгосрочного инвестирования, поэтому PPLC можно добавлять только в портфели, в которых предусмотрен риск.
Тем не менее, ETF Portfolio Plus S&P 500 от Direxion Funds стремится обеспечить доходность выше S&P 500, используя кредитное плечо 1,35.
Использование плеча 1,35 позволяет инвесторам получать 135% от движений S&P 500, что может принести повышенную прибыль на бычьих рынках.
Коэффициент издержек составляет 0,67% – намного выше, чем у других фондов, включённых в этот список, но довольно мало по сравнению с другими фондами с кредитным плечом.
Как и все ETF с кредитным плечом, фонд перебалансируется ежедневно, что часто приводит к расхождениям между фондом и базовым индексом, который он отслеживает.
Для получения кредитного плеча используются деривативы, поэтому внимательное чтение проспекта является обязательным.
Читайте также Инвестирование в ETF (SPY): основные привлекательные стороны
Многие индексные фонды, конкурирующие с “большой тройкой” (IVV, VOO и SPY), используют бенчмарки, хоть и похожие, но всё же отличающиеся от индекса S&P 500.
ETF Schwab U.S. Large Cap отслеживает 780 американских компаний с самой большой капитализацией, предоставляя доступ к ещё 280 компаниям, которых нет в S&P 500.
Десять первых активов почти идентичны активам SPY, IVV и VOO, но с меньшим акцентом на топовые бренды, такие как Apple, Microsoft и Amazon.
На 10 крупнейших компаний приходится только 19% фонда, тогда как в фондах, более строго ориентированных на S&P 500, это 22%.
Несмотря на отличающуюся структуру, SCHX отслеживает S&P 500 довольно близко и имеет минимальный коэффициент издержек 0,03%.
Читайте также Преимущества и недостатки ETF
Отслеживание индекса S&P 500 может принести только доходность на уровне среднерыночной, но что делать инвестору, который хочет обыграть рынок без использования плеча?
Именно здесь на помощь приходит ETF iShares S&P 500 Growth.
Используя три фактора, IVW придает дополнительный удельный вес компаниям, демонстрирующим характеристики роста: рост доходов, рост продаж и моментум.
Распределение акций с учётом этих факторов приводит к тому, что фонд сильно склоняется к технической части индекса, а на 10 лучших компаний приходится более 34% фонда.
Коэффициент издержек в 0,18% делает этот фонд более дорогим, чем SPY, IVV или VOO, но факторинг роста позволяет IVW получить 17,68% прибыли по сравнению с 13,52% у индекса S&P 500.
Читайте также Сравнение опционов на ETF и индексных опционов
ETF на базе S&P 500 – отличный способ сформировать базу для долгосрочного портфеля акций.
ETF, отслеживающие индекс, имеют скромные коэффициенты издержек, большую ликвидность и являются менее рискованными, чем самостоятельный выбор акций.
Инвесторам, которые хотят накопить пенсионные сбережения, следует начать с одного из ETF из этого списка.
Возможно вам также будет интересно прочитать статьи
Хеджирование рисков изменения курса с помощью валютных ETF
Инвестиции в ETF могут быть безопасными, если использовать их правильно
Если вам необходимо выполнить обмен Перфект Мани на Приват24, рекомендуется выбирать надежного исполнителя через проверенные…
Успешная торговля на Форекс (Forex, Foreign Exchange — "зарубежный обмен") невозможна без хорошего брокера. Новички…
Для торговли бинарными опционами очень важно найти достойную и проверенную компанию, которая поддерживает свою репутацию…
Советы, как правило, никто не любит. Принято считать, что советы, особенно непрошенные, «бьют» по нашей…
Что такое протокол AnySwap AnySwap — это полностью децентрализованный протокол обмена токенов из разных блокчейнов…
CoinList представляет собой универсальную платформу для запуска криптопроектов. Спектр её функций весьма разнообразен, однако основная…